TRO:科普 | 非法經營罪與“幫信罪”是什么？_STRONG

吳說作者|火小律

本期編輯|ColinWu

吳說區塊鏈獲悉，據浙江法院網，趙鵬、余曉菡、王陽圣、尤挺、史偉、周光凱、李亞標、潘遙、尤進、趙東、肖勇、林鳳錦等涉嫌非法經營罪、幫助信息網絡犯罪活動罪將在杭州市西湖區人民法院于2021年5月12日開庭。

吳說區塊鏈作者火小律曾在多篇文章中科普過這兩個罪名，但此處僅用于理論和經驗探討。

非法經營罪與地下錢莊

1、2019年初，兩高發布《關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，對從事非法資金支付結算業務、非法買賣外匯，以非法經營罪定罪處罰，最高刑期可達有期徒刑15年。

徐明星新書《趣說金融史》正式發布 科普金融發展之道:金色財經現場報道，9月23日，歐科云鏈創始人徐明星攜手著名財經作家李霽月、行業觀察者顧澤輝力作《趣說金融史》一書，跨越5000年金融歷史，重讀金錢故事，并預測新的金融時代。該書由中信出版社出版，將于近期正式發售。據了解，本書可以更好地呈現金融的起源與發展，幫助人們理解貨幣、金融與未來經濟。作為區塊鏈行業領軍企業——歐科云鏈的創始人，徐明星深知技術探索對經濟社會的重要推動作用，他曾先后出版過《圖說區塊鏈》、《區塊鏈：重塑經濟與世界》、《通證經濟》、《鏈與未來》等行業權威著作，解讀區塊鏈等新型技術的推動下，金融與社會的升級之道，對經濟社會發展做出了重大貢獻。其中，《區塊鏈：重塑經濟與世界》曾作為新中國70周年重點推薦圖書之一被相關書店推薦。[2021/9/23 17:00:57]

TRON數字錢包科普資料《波場錢包的現在過去與未來》已上線:據最新消息顯示，由TokenPocket聯合波場TRON官方，以及 TokenPocket 社區志愿者共同撰寫的《波場錢包的現在過去與未來》已正式上線。《波場錢包的現在過去與未來》又稱為波場錢包小白書，詳細介紹了當前TRON錢包與TRON生態密切結合的實例，是目前市面上最為詳細的TRON數字錢包科普資料。波場錢包作為波場公鏈生態中極為重要的入口，是波場生態的重要構成要素。波場錢包從一開始只提供權限管理、轉賬收款、節點投票等基礎功能，到如今不僅可以為用戶提供法幣交易、閃兌和去中心化交易所等方便快捷的交易服務，還能讓用戶直接在錢包上體驗波場上DApp，挖礦、DeFi、Staking等資產增值服務。詳情見原文鏈接。[2020/8/20]

說到地下錢莊，非法買賣外匯、非法資金支付結算，情節嚴重的，構成非法經營罪。地下錢莊，三大業務之一，買賣外匯。我國一直實行外匯管制。任何組織、個人在境內從事外匯買賣、結匯業務，必須獲得國家外匯管理部門的許可并在指定場所進行。場外交易，是違法的。

人大附中物理老師李永樂科普拜占庭將軍問題和區塊鏈:5月14日，人大附中物理老師、科普視頻網紅李永樂在其公眾號發布視頻《拜占庭將軍問題是什么？區塊鏈如何防范惡意節點？》。李永樂老師在視頻中對拜占庭將軍問題和區塊鏈進行了講解，他表示，拜占庭將軍問題本質上指的是，在分布式計算機網絡中，如果存在故障和惡意節點，是否能夠保持正常節點的網絡一致性問題。在近40年的時間里，人們提出了許多方案解決這一問題，稱為拜占庭容錯法。例如蘭波特自己提出了口頭協議、書面協議法，后來有人提出了實用拜占庭容錯PBFT算法，在2008年，中本聰發明比特幣后，人們又設想了通過區塊鏈的方法解決這一問題。區塊鏈通過算力證明來保持賬本的一致性，也就是必須計算數學題，才能得到記賬的權力，其他人對這個記賬結果進行驗證，如果是對的，就認可你的結果。與拜占庭問題比起來，就增加了叛徒的成本。[2020/5/14]

常見的場外套路：

動態 | 美國演說家Anthony Robbins開始科普什么是比特幣:美國演說家安東尼·羅賓（Anthony Robbins）在自己的網站上發布了一篇比特幣的科普文章，并在推特上向自己的粉絲介紹什么是比特幣，目前他的推特賬戶共有粉絲304萬人。[2019/1/1]

1.最簡單粗暴——直接兌換型

人民幣兌換外幣，最原始最粗暴的方法，找個黃牛，直接交易。

扣除手續費，一手交人民幣，一手交外幣。現金交割，不留痕。

2.常見進階版——對敲型匯兌

不少錢莊采用了“對敲”匯兌的方式，應對大額兌換。

A想兌換外幣，找到B。A在境內將人民幣轉移到B指定的境內賬戶，B則在境外將對應數額的外幣轉移到A指定的境外賬戶。

在此過程中，資金實際上并沒有發生跨境流轉，而是分別在境內外單線路收付人民幣或外幣。在空間上沒有交叉，屬于平行交割，變相實現資金跨境流入流出。這種匯兌方式更為隱蔽。

對敲模式下，一般有2本賬簿，一本境內，一本境外，需要定期對賬。如果賬目不平，則需要軋差。常見的方式有攜帶現金出入境、虛構進出口交易、虛構股權投資等。

地下錢莊正在成為各類違法犯罪活動的“幫兇”。許多犯罪活動都有可能涉及大額資金劃轉和本外幣兌換等，地下錢莊便成了鏈接上下游犯罪活動重要的一環。如黃賭、走私，還包括一些經濟犯罪：詐騙、逃稅、騙取出口退稅、騙取政府獎勵等投機套利行為。

幣圈爆紅的幫助信息網絡犯罪活動罪

幫助信息網絡犯罪活動罪，顧名思義，是指向網絡犯罪活動提供幫助。

談及“幫助信息網絡犯罪活動罪”，可以說是2020年突然“爆紅”的一款罪名。懲處的是那些為網絡犯罪活動提供幫助的行為，典型的幫助行為是提供銀行卡作為轉移贓款用。一旦查實，最高可判處3年有期徒刑。

哪些行為屬于提供幫助？常見的有技術支持，如互聯網接入、服務器托管等；以及支付結算等幫助，如開辦銀行卡等。案例中的小陳提供的就是典型的“開辦銀行卡”類幫助。

開辦銀行卡，為什么是幫助？網絡黑產，資金流是個很重要的問題。核心犯罪分子為避人耳目，往往不會采用簡單的一對一打款，而是逐層分散肢解，一對多，或者多對多打款。這也意味著，需要更多的支付通道。這些通道哪里來？個人或者企業。業內行話，個人“四件套”or企業“八件套”。個人，指身份證號、銀行卡、手機卡、U盾；企業，指對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業執照、對公賬戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程。

只要提供幫助，就構成犯罪嗎？并不是。以“主觀明知”為前提，即提供幫助者應當明知他人是在利用信息網絡實施犯罪。如果正常提供中性的技術支持，卻被犯罪分子用來作惡，顯然是不能隨意追究刑事責任的。正所謂不知者無罪，否則打擊面也太廣了。但也注意，明知，不需要具體到哪一個罪名，只需要籠統知道是犯罪行為即可。

懵懵懂懂，是知道還是不知道？有種知道叫“心知肚明”，法律上叫“推定明知”。以案例中的小陳為例，辦套卡，輕輕松松就是1千元，哪有那么好的事！高利背后必有隱情，這個道理，一個正常成年人應該明白。所以，不要揣著明白裝糊涂，也不要心存僥幸，事前多想一點，一切為了自己好。

眾所周知，不少犯罪分子利用虛擬貨幣交易進行洗錢活動，而我國政策也不鼓勵普通的虛擬貨幣交易。導致不少地區、尤其是偏遠地區的機關，天然的認為但凡是虛擬貨幣交易導致銀行卡被凍的，不可能不知道是黑錢。

但機關辦案始終得講證據，如果說要構成“幫助信息網絡犯罪活動罪”，前提是“明知他人利用信息網絡實施犯罪”。問題就出在“明知”。如何去證明是明知的，實務中往往很難。于是，法律規定了一種情形，如果經監管部門告知后仍然實施有關行為的，即可以推定是明知。

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