虛擬資產:新規來襲，韓國小型加密交易所恐迎來“關停潮”_MoonDay Plus

本文來自?TheKoreaHerald，原文作者：ParkGa-youngOdaily星球日報譯者?|念銀思唐

韓國本土加密貨幣交易所?Daybit?周日表示，由于反洗錢法的收緊，該公司將自愿關停業務。運營?Daybit?的?ChainPartners?表示，由于監管因素，該平臺計劃在?6?月?1?日前關閉。今年早些時候，區塊鏈技術開發商?Coinplug?運營的?CPDAX?也決定關閉。

Daybit?表示：“在《報告和使用特定金融交易信息法》最近生效后，由于監管環境變得更加嚴格，我們無法提供正常的交易服務，因此?Daybit?將在?6?月?1?日前分階段停止運營。”Daybit?與新韓銀行的合同將于?6?月前到期。業內專家表示，其他許多本地交易所在滿足新法規要求方面也面臨著類似的障礙，可能會決定效仿Daybit的做法。

香港將允許散戶投資者在新規則下交易主流加密貨幣，暫時禁止穩定幣、自營交易、借貸等服務:5月23日消息，香港宣布散戶投資者可以根據數字資產行業的新規則進行加密貨幣交易，香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）今日下午詳細介紹了零售參與的咨詢總結文件。預計個人投資者從 6 月 1 日開始在適當的保障措施下可以交易 BTC 和 ETH 等主流加密貨幣。

SFC 文件顯示，對于規定非證券型代幣須具有至少 12 個月往績紀錄的意見。穩定幣的監管安排預計將于 2023/24 年實施。在穩定幣于香港受到規管前，穩定幣不應獲納入以供零售買賣。關于自營交易，SFC 同意交易平臺上的流動性對客戶來說十分重要。因此，SFC 允許由第三方做市商進行流動性提供活動。然而，現時禁止自營交易的規定是全面性的，并實際上禁止持牌虛擬資產交易平臺的集團公司擁有任何虛擬資產的持倉。

SFC 表示，平臺營運者不應提供與買賣特定虛擬資產相關的獎勵活動。這項原則構成了規定平臺營運者不應登載有關特定虛擬資產的任何廣告的依據。關于虛擬資產市場上其他常見服務（例如收益、存款及借貸），SFC 不允許持牌虛擬資產交易平臺提供這些服務。[2023/5/23 15:21:04]

“目前有?10?多家交易所完成了要求，這是希望在韓國金融情報局注冊的交易所需要滿足的要求之一，但他們很難從當地銀行獲得實名賬戶。”一名不愿透露姓名的消息人士說道，“在韓國?100?多家交易所中，很可能會有更多交易所關閉。”

動態 | 英國央行出臺加密新規，天秤幣符合規則才可運營:英格蘭銀行出臺一項關于加密支付的新規。英國央行金融政策委員會（FPC）在一份聲明中稱，Facebook的天秤幣和其他新的數字支付服務商必須滿足這些規則，才能在英國運營。這些原則要求在整個支付鏈中顯示其運營和財務狀況，并為監管機構監控支付提供足夠的信息。FPC還表示，天秤幣有可能成為支付系統上的重要組成部分。（路透社）[2019/10/9]

監管浪潮來勢洶洶

根據金融服務委員會的規定，《報告和使用特定金融交易信息法》的修正案要求所有從事虛擬資產交換，存儲和管理的企業向韓國金融情報局報告其業務。該修正案自?3?月?25?日起生效，給予交易所六個月的寬限期。

動態 | CipherTrace與Shyft合作幫助加密交易所應對FATF新規:據decrypt報道，加密智能解決方案提供商CipherTrace和身份解決方案提供商Shyft宣布建立合作伙伴關系，以幫助加密貨幣交易所根據FATF嚴苛的新規定保護用戶的身份。根據CipherTrace和Shyft的說法，他們將為交易所提供使用智能合約和“加密訪問控制”的選項，以管理對私人詳細信息的訪問，例如姓名，地址和銀行賬戶詳細信息。[2019/7/3]

為了向?KoFIU?報告，本地交易所必須找到愿意為其虛擬資產客戶發行實名賬戶的銀行。未能做到這一點的交易所最終將不得不關閉，因為使用非?KoFIU?注冊交易所的投資者，被禁止與金融公司和銀行進行交易。這可以防止用戶將資金從個人銀行賬戶轉移到交易所，反之亦然，從而防止加密貨幣的購買和取款。

聲音 | 美國CFPB前高級官員全丹：FATF新規是美國意志和利益的體現:針對FATF今日凌晨公布的關于數字貨幣資產的新指南，美國消費者金融保護署（CFPB）前高級官員全丹。他表示，這個指導文件雖然沒有正式的法律約束力，但是其影響力是毋庸置疑的；尤其現在美國是FATF的President（總裁），這本身表明了美國財政部反洗錢的態度和政策，是美國意志和利益的體現。被問及此舉是否可以被解讀為維持美元霸權的手段，全丹表示這個值得探討，但不宜直接下定義，他更傾向于認為這是大多數政府的意志和利益的體現，畢竟沒有一個政府愿意看見數字貨幣代替法幣。但是就FATF新規而言，更多的考慮還是反洗錢。“你可以列舉很多金融科技金融創新有利于經濟發展和消費者的例子，但是一旦反恐和反洗錢的問題出現，幾乎沒有一個政府監管部門會愿意犧牲反恐和反洗錢來幫助金融創新，”他補充道[2019/6/22]

韓國四大加密貨幣交易所?Bithumb、Coinone、Upbit?和?Korbit?已與銀行成功合作，但約?100?家規模較小的交易所仍在苦苦掙扎。這些未注冊的交易所在被迫關閉前只有?5?個月的時間。由于銀行有責任篩選各種交易所，它們不愿承擔風險并發行實名加密貨幣交易賬戶。

韓國政府還于?4?月?18?日宣布，計劃打擊涉及加密貨幣的任何違法行為，包括洗錢和欺詐行為，給銀行帶來更大的壓力。目前政府正就監管海外匯款和與加密交易所有聯系的銀行的計劃進行磋商，原因是擔心資金以購買加密資產的方式從該國流向海外。當地媒體報道稱，一些韓國投資者似乎正試圖利用“泡菜溢價”，將法幣轉移到海外，從其它國家的場外賣家那里購買加密貨幣。然后，這些交易員在國內市場上出售代幣。

媒體報道稱，監管金融監管局目前正在審查一項計劃，以制定涉及加密資產的海外匯款指導方針，并正在與包括經濟和財政部在內的多個政府部委磋商。監管機構還召集了商業銀行外匯部門的負責人，以求就指導方針達成共識。根據指導方針，銀行可能會像在反洗錢問題上一樣，與監管機構合作。銀行將被告知標記或暫停他們認為可疑的海外匯款請求。這些情況可能包括，沒有海外匯款歷史的客戶突然要求將大筆款項匯往海外，或者向海外的非韓國人匯款，但匯款原因不明。然而許多銀行已經表示，他們對自己與加密貨幣相關的責任處于“困惑”狀態。商業銀行表示，他們擔心這意味著在違反“反洗錢”規定的情況下，責任最終將由銀行承擔。與此同時，韓國海關總署也開始監管使用加密資產進行的非法交易，以應對“泡菜溢價”。韓國海關總署官員?4?月?21?日表示：“加密貨幣可用于金融貿易犯罪，如果韓國海關總署監測到這一動向并掌握了可疑情況，就將著手展開調查。”韓國海關總署加強了對加密貨幣交易的監管，韓國海關總署官員解釋說：“我們計劃將非法加密貨幣交易視為貿易金融犯罪和非法外匯交易監管業務的延伸。”

韓國政府在重點打擊與加密資產有關的非法活動的同時，金融監管局發布了一項“限制令”，要求內部員工禁止投資加密貨幣。金融監管局在?22?日強調，有關工作的所有高管和員工不能向他人提供有關加密資產的信息，也不得協助進行資產的交易或投資。有關工作人員包括負責處理虛擬資產政策和法律或負責虛擬資產調查和檢查的部門。

銀行恐“得不償失”

銀行一直在抱怨額外負擔和政府指導方針的缺乏。而更糟糕的是，最近市場的波動和高級金融官員的懷疑言論使得當地銀行更難與加密貨幣交易業務聯系起來。

“當加密市場看漲時，與加密交易所合作可能看起來是一項不錯的業務，但目前，特別是在市場像最近這樣波動的情況下，風險似乎超過了銀行可以從合作中獲得的小額交易費用。”一位銀行官員表示。

Bithumb?行情顯示，比特幣價格從?4?月?14?日的歷史高點?8200?萬韓元暴跌至目前的約?6080?萬韓元。

本文翻譯自http://www.koreaherald.com/view.php?ud=20210425000183。

Tags：加密貨幣BIT虛擬資產DAY加密貨幣行情英為行情UPbit交易所虛擬資產被盜去哪里報案MoonDay Plus

中幣交易所