加密貨幣:加密貨幣項目價值判斷及行騙套路_比特幣

加密貨幣起伏巨大，既有數千倍的巨額漲幅，也有跌幅達到99%的“歸零幣”。即使在牛市，虧錢的人也大有人在。

因此哪些加密貨幣值得投資，是所有投資者共同關心的問題，在投資時也需要做到心中有數。

一、高價值加密貨幣類型

1.信仰驅動型：比特幣BTC

雖然比特幣的市值占加密貨幣總體的市值在下降，但是比特幣就是加密貨幣的代名詞，擁有全網最多的算力。

比特幣是整個加密貨幣大盤的風向標，可以說比特幣漲，大盤就會漲，比特幣跌，大盤就會跌。如果比特幣倒下，那么皮之不存，毛將焉附！

2.硬通貨型：ETH、USDT等

ETH將區塊鏈帶入了2.0時代，智能合約的興起讓ETH成為了硬通貨。另外私募和ICO眾籌都把ETH作為募集幣，ETH加密貨幣老二的地位異常鞏固。

USDT作為通用型的代幣，是法幣與加密貨幣兌換的連接貨幣，與美元保持1∶1兌換關系。在目前情況下，USDT是加密貨幣中的避風港。

西班牙稅務機構向加密貨幣持有者發送超32.8萬份通知:金色財經報道，西班牙政府國家稅務局（AEAT）加大力度向當地加密資產持有人收費。AEAT 打算向那些應該在 2022 財年繳納加密稅的人發出 328,000 份警告通知，通知的數量在一年內增加了 40%。

這些通知代表自愿邀請納稅，通過出售數字資產獲得的收益在 19% 到 23% 之間變化。那些不按時繳納稅款的人將被處以 26% 的額外罰款，根據未繳納的資金數額計算。[2023/4/12 13:59:23]

3.公鏈基礎型：ADA、ELF、NEO等

擁有公鏈的區塊鏈項目，擁有巨大的技術門檻和應用預期。基于公鏈的各類應用的不斷落地，會為公鏈型加密貨幣帶來巨大的現實價值支撐。

4.匿名型：XRP、XMR、Zcash等

采用匿名加密技術的加密貨幣，是資產轉移的隱蔽途徑，也是很多不法生意的財產庇護場。巨大的社會“剛需”讓匿名型加密貨幣大有用武之地。

韓國法務部長官與美國檢察官員就加密貨幣相關案件調查合作進行討論:7月6日消息，韓國官員周三表示，該國法務部長官韓東勛（Han Dong-hoon）在訪問紐約期間會見了美國檢察官員，討論了加強金融犯罪調查合作的方法，特別是加密貨幣領域。

官員們表示，韓東勛與紐約南區聯邦檢察官辦公室證券與商品特別工作組負責人Andrea M. Griswold以及該辦公室證券與商品欺詐特別工作組負責人Scott Hartman于周二會面。

雙方討論了加強首爾南部地方檢察廳和紐約南部地方檢察院在打擊重大證券欺詐和金融犯罪方面的合作和信息交流的方案，還同意分享正在進行的加密案件的最新調查數據，包括圍繞UST以及Luna崩盤的案件。

據悉，韓國檢察機關正在調查圍繞UST以及Luna可能的欺詐指控，而美國SEC正在調查Terraform Labs聯合創始人兼首席執行官Do Kwon，以及UST在崩盤前的營銷是否違反了投資者保護規定。（韓聯社）[2022/7/6 1:54:31]

5.交易所代幣：HT、OKB、BNB、BIG、DEW等

印度正尋求出臺禁止使用加密貨幣的法律:印度正尋求出臺一項禁止使用加密貨幣的法律，因為政府認為在這方面，法律框架比印度儲備銀行的通知更有效。一位政府高級官員表示，“財政部已將一份文件轉交給部際磋商。”該官員表示，推動內閣文件草案的是最高法院3月4日的決定，該決定撤銷了印度央行2018年4月禁止銀行提供支持加密貨幣服務的通知。該文件將在磋商后送交內閣，隨后送交議會。專家表示，如果這項法律與先前的提案類似，將對投資者、交易所和比特幣等虛擬貨幣交易實體造成打擊。

2019年7月，一個高級別政府小組起草一項法律草案，規定禁止所有形式的私人加密貨幣。它建議對任何從事這類交易的人處以最高2.5億盧比的罰款和最高10年的監禁。專家表示，2019年7月提案中的規則草案過于苛刻。AKM Global合伙人Amit Maheshwari表示，如果以目前的形式獲得通過，將徹底摧毀印度的加密產業。他希望政府能進行利益相關者的磋商，不要繼續目前形式的法案。（Economictimes）[2020/6/12]

如同“核能印鈔機”一樣的加密貨幣交易所，是整個區塊鏈流量的中心，其發行的代幣要比一般的加密貨幣更有實際價值。

印度最高法院支持中央銀行的加密貨幣禁令:據cointelegraph援引印度當地新聞媒體Inc42報道，印度最高法院支持中央銀行的加密貨幣禁令，針對4月6日關于終止所有與加密貨幣的交易的通知，不得向最高法院提出申訴。據悉，最高法院將在2018年7月20日舉行下一次聽證會。[2018/5/19]

二、加密貨幣價值分析方向

1.需求層面方向分析

這個區塊鏈項目到底解決了什么問題？

用區塊鏈技術解決這個問題有優勢嗎？

這個問題的解決，是否滿足“高頻”、“剛需”的特征？

一個項目的出生決定了命運。項目投機者往往用?區塊鏈+熱門領域包裝出漂亮的外殼，這種“紅粉骷髏”型的項目，往往是使普通投資者淪為“韭菜”的大坑。

2.白皮書及團隊成員分析

白皮書是項目設立之初的構想，投資者可以通過白皮書了解項目的核心競爭力和運作機制，評估項目路線圖和治理架構的完整性。

IOTA一枝獨秀，領漲市值前十加密貨幣:據coinmarketcap數據，全球市值前十的加密貨幣均有不同程度跌幅，但是IOTA呈現上漲狀態，截至目前，收于12.82元，漲幅1.19%。IOTA是一種新型的加密貨幣，專注于解決機器與機器（M2M）之間的交易問題。[2018/5/16]

投資者對白皮書中所列出的團隊成員，可以進一步判斷該簡歷是否真實有效。

在公開的信息渠道中，可以觀察創始團隊成員是否積極地在微信、論壇等社交媒體上分享自己的想法和進展，是否能夠積極地回答投資者和外界的質疑，這些都是投資判斷的重要參考因素。

當項目發生了重大延遲等情況時，一些項目也會在官網撤下已發布的白皮書。

3.代碼技術方面分析

在Github上，可以查看項目代碼管理機制、代碼安全審核機制等，判斷項目創新性、安全性及可行性。

查看是否有不可替代的核心技術或功能，例如，以太坊有比比特幣更好的技術方案——智能合約，能夠提升全網交易的確認速度。

Github網站上的star數量是項目的收藏情況，直接反映了項目在Github上的用戶關注度。一般來說，受開發者關注度越高，對項目公鏈的開發應用就越多。

4.融資歷史及ICO分析

有很多優質的區塊鏈初創項目，在運營一段時間后能獲取投資人或機構的天使投資。

這種投資行為，意味著投資機構對項目已經分析過一次，投資者可以稍微放心一些。

在項目進行ICO時，可以通過查看募資完成率、評估財務管理制度、籌集資金的使用方案及財務審計制度來判斷財務治理結構是否完善，是否存在挪用的風險。

三、借助專業評級機構

從投資角度來判斷加密貨幣項目的價值，是一個需要收集多方資料并結合過往投資經驗進行研判的過程，對于普通投資者來說門檻頗高，需要消耗大量的時間和精力。

好在市場上已出現了一批專業測評機構，如DPRating，這些測評機構為投資者提供中立的加密貨幣測評結果。

DPRating成立于2017年5月，是全球領先的區塊鏈評級機構，定位于成為加密貨幣世界的穆迪。大炮評級率先公布了多個量化評級模型，并基于此發布了近百個項目的中立評級報告，備受業內好評。

不同于穆迪、標準普爾等傳統國際評級巨頭，DPRating堅持不向被評級方收費，以制度化的形式保障客觀中立性，獨立開展項目評級、榜單、指數、盡職調查等業務。

在2017年6月，DPRating全球首次公開發布了ICO量化評級模型SmartICO，并在同年10月將模型細化為萌芽期、成長期、成熟期3個版本，分別適用于處于相應生命周期的項目。

DPRating也是全球首個對項目代碼開發情況做審計并發布項目代碼質量榜單的機構，該榜單自2017年8月以來每月發布一期，每期覆蓋知名項目已接近200個。

四、以加密貨幣為名的行騙套路

套路1：金字塔式的傳銷盤

與正常的發展會員不同，該套路獲得高額收益的主要來源為發展下線。采用拉人頭式的發展手段，套用區塊鏈項目概念，一般宣稱其Token可以得到高額回報，而高額回報的方式就是吸引更多投資者入局。

投資者入局后，按照固定層級進行分配，同時按照投資者投入資金的數量，進行動態資金分配。

這樣的金字塔式拉人頭套路，還主動結合了“礦機挖礦”、“算力”等區塊鏈概念，往往令新人防不勝防，不過其本質還是拉人并建立金字塔式的層級結構。

套路2：只進不出的莊家盤

此類套路一般是在發布自己的加密貨幣后，自行開設一個虛擬貨幣交易平臺，該加密貨幣僅能在該交易平臺進行交易，且會被高度控盤。

投資者在項目自設的交易平臺上購買的該類型加密貨幣價格被隨意操控，一般用不斷上漲的走勢吸引投資者加碼投入，而這些上漲僅僅是賬戶上的數字變動。

投資者往往充值容易、提現困難，有的提現手續費甚至高達1個ETH，有的設置了長周期的提現門檻，使投資者很難用“假冒”的加密貨幣換回法定貨幣。

套路3：人為拆分的資金盤

該“套路幣”無代碼基礎，只能通過人為拆分的方式進行Token獎勵，通過在短期內不斷地拆分，產生大量“Token”，給投資者造成財富暴漲的錯覺，進而加大投資入場。

當無新人入場接盤之后，往往引發踩踏式拋售，形成崩盤，常見宣傳方式為：“只漲不跌”。

據不完全統計，自2016年以來，裁判文書網所公示的以加密貨幣為幌子的詐騙案件多達180余件，涉案總金額高達上千億元人民幣。

其中90%的案件屬于通過發展下線進行行騙的各類詐騙活動，大部分是上述三種類型的行騙套路。

這些打著區塊鏈旗號進行的傳銷盤、莊家盤和資金盤，其跑路風險極高，且服務器多設立在海外，而受害者維權困難。

還是那句老話，各位想要投資數字貨幣的讀者，一定要學習一些區塊鏈基礎知識及交易基本原理，雖然剛開始可能很枯燥，但要相信自己，只要愿意去學，一定能夠學會。

只有賺認知之內的錢，方能使我們在這場科技浪潮中立于不敗之地。

Tags：加密貨幣區塊鏈比特幣ETH加密貨幣行情追蹤工具區塊鏈運用的技術中不包括哪一項技術比特幣害死了多少人xETH.Tech

火幣APP下載