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BAS:Robinhood估值才200億美金 Coinbase已經1000億了?_INB

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這是歷史罕見的IPO大年。

從去年云計算公司Snawflake被巴菲特納入「花名冊」打新,到Wish、Airbnb、DoorDash等上市新秀,再到新晉科技獨角獸云安全公司Lacework和媒體公司NewsBreak,以及宣布IPO或通過SPAC「借殼上市」的十余家公司。

就連賈躍亭的法拉第都要上市了。

加密貨幣行業也沒有閑著,在這場上市潮中,美國最大加密貨幣交易平臺Coinbase放出消息,準備以「直接上市」的方式掛牌交易。

市場對Coinbase上市后的表現很樂觀。兩年前,Coinbase完成E輪融資時估值80億美金;宣布上市消息后,Messari給Coinbase的估值是280億美金;若按照交易平臺FTX上線的CoinbasePre-IPO產品CBSE計算,市值高達740億美金;近日,頂級加密投資機構PolychainCapitalCEOOlafCarlson-Wee發表觀點稱,他「認為Coinbase估值已經超過了1000億美金。」

對于Coinbase上市一事,BoostVC創始人、Coinbase早期投資人AdamDraper難掩喜色,他認為這會成為華爾街對比特幣價值的「頓悟」,見證這樣的情景會很有趣。

美股NFT概念上揚,Roblox漲近10%:7月7日消息,行情顯示,美股NFT概念上揚,Roblox(RBLX.N)漲近10%,Coinbase(COIN.O)漲超5%,DraftKings(DKNG.O)漲5%,騰訊音樂(TME.N)漲超2%。[2022/7/5 1:52:57]

截圖來源:Twitter

作為前Airbnb軟件工程師BrianArmstrong和高盛交易員FredEhrsam共同創立的加密交易平臺,Coinbase的初心是「建立一個推動創新和自由的全球化、開放金融體系」。但這家用8年時間成長為全美頂級的加密貨幣交易平臺的上市,并不是所有人都看好。

「谷歌為比特幣創建了Gmail」

Armstrong自小就表現出了創業上的天賦。小學時,他在操場上兜售糖果,后來還嘗試過轉售二手電腦,2006年,Armstrong從萊斯大學獲得碩士學位后,創立了一家教育公司。

后來跨國匯款的糟糕經歷成了他進入加密領域的契機。2010年,Armstrong在網上讀到比特幣白皮書,在市場上以9美金的單價買入了1千多枚比特幣,雖然價格跌到2美金,他也沒有離場。每逢周末或深夜,Armstrong總會編寫代碼用于購買或存儲比特幣。

2012年夏天,他獨自開發了一款錢包,并在YCombinator的demoday上做了一場Coinbase推介,他向現場的所有人介紹了正在日漸流行開來的比特幣,并得到了投資承諾。

Robinhood:今年新增600萬名加密貨幣用戶:股票與加密貨幣交易平臺Robinhood表示,今年新增了600萬名加密貨幣用戶。(金十)[2021/2/26 17:53:59]

YCombinator的demoday上的Armstrong,來源:Medium

當年8月22日,Armstrong給BoostVC創始人AdamDraper發去了一封電子郵件,透露Coinbase已經得到32萬美金的投資承諾,并計劃以100萬美金收尾,他希望后者也能參與其中。

AdamDraper出身于風投世家,其祖父曾官至美國陸軍副部長,后來成為了美國的風投先驅。在回信中,AdamDraper對Coinbase表達了強烈的興趣,并希望獲取更多的信息。后面的事情我們都知道了,AdamDraper成了Coinbase最早的投資者之一。

當年10月,來自高盛的校友FredEhrsam在Reddit上看到了Armstrong的一篇文章,他通過郵件聯系上了Armstrong,兩人見面后聊得很不錯,Ehrsam被邀請加入,為公司獲得了來自傳統銀行機構的信任。

接下來幾年,Coinbase獲得了越來越多知名投資機構的青睞。a16z合伙人對參投Coinbase表示了極度興奮:「(Coinbase的出現)就像是谷歌為比特幣創建了Gmail。」

近2000個Robinhood賬戶近日遭到黑客攻擊:彭博社援引知情人士的話說,在最近發生的一系列竊取客戶資金的攻擊中,股票與加密貨幣投資平臺Robinhood的近2000個賬戶被黑客攻擊。Robinhood發言人拒絕對彭博社的報道發表評論。該公司早先曾發聲明稱:“由于這些用戶的個人電子郵件帳戶(與Robinhood帳戶相關聯)在Robinhood之外遭到盜用,少數客戶的Robinhood帳戶似乎已被網絡罪犯鎖定。我們正在積極與受影響的客戶合作,以??保護他們的帳戶安全。”[2020/10/16]

由于底層基礎設施和風控系統的巨大投入,Coinbase剛開始的營收數據不算亮眼。據彭博社報道,2016年,Coinbase收入僅為1700萬美金,然而只過了一年,這種情況就完全扭轉了,2017年,Coinbase的利潤達3.8億美金。而根據最新文章,知情人士表示2020年Coinbase的收入為23億美金,其凈利潤率超過20%,這種盈利能力與嘉信理財等股票經紀公司相當,對于一家年輕的的金融服務公司來說,極其少見。

Coinbase后來才為用戶提供存儲比特幣之外的業務,它采取了一種極為「保守」的安全措施:平臺99%資產安全地存放在金庫中,41人的安全團隊成員中不乏負責評估安全風險的伊拉克戰爭老兵,以及抵御攻擊的密碼學博士。

從2016年開始,包括Coinbase首位員工OlafCarlson-Wee在內的早期員工相繼離開,到了2017年1月,就連聯合創始人Ehrsam也離開了。這時候,剛好是Coinbase與美國國稅局(IRS)深陷法律糾紛之際。

動態 | 騰訊御見:新勒索病Ouroboros來襲,多地醫療、電力系統受攻擊:騰訊安全御見威脅情報中心發文稱,通過蜜罐系統監測到Ouroboros勒索病在國內有部分傳播,監測數據表明,已有湖北、山東等地的醫療、電力系統的電腦遭遇該勒索病攻擊。經分析發現,該病的破壞僅在部分有限的情況可解密恢復,但在病按預期運行,基礎設施完善情況下,暫無法解密。[2019/8/30]

Coinbase的底色:合規

自創立以來,Coinbase始終堅持走合規之路。

2013年3月18日,美國金融犯罪執法局(FinCEN)發表了一份「解釋指導」,稱提供管理或交易比特幣等虛擬貨幣的機構應當被視為「貨幣轉賬機構」,受州許可、聯邦注冊和銀行保密法規定的約束。

聽到消息后,Ehrsam立即致電律師,對方給的回復是「這一個指導意見,公司規模很小,要遵守很麻煩」「會花費大量的時間和金錢去做。」Ehrsam回憶,「他給我的建議是試著好好說明為什么注冊對Coinbase不適用,暫時避免注冊。」

當晚,Armstrong和Ehrsam進行了一場「攤牌會」,兩人達成一致,Coinbase希望成為更廣泛人群使用加密貨幣的方式,而回避注冊對Coinbase的品牌來說是錯誤的做法。

合規注冊的決定給Coinbase增加了數百萬美金的成本,但同時,也讓它有了一個頗具吸引力的「賣點」。

聲音 | 加密貨幣交易應用Robinhood或將重啟現金管理功能:據CCN報道,加密貨幣交易應用Robinhood COO Gretchen Howard表示,Robinhood很快將重啟現金管理功能。據此前消息,現金管理功能曾在2018年12月被Robinhood推出,但很快被關閉。[2019/7/22]

曾公開表示對比特幣感興趣、投資過Twitter、Tumblr等知名企業的USV合伙人FredWilson在2013年3月領投Coinbase前,就詢問了兩位創始人對監管的看法,「與監管的合作立場」讓他們獲得了USV的支持。

上幣效應、質疑

由于是銀行保密法的嚴格執行者,一旦發現錢包里有可疑交易,Coinbase就會要求用戶進行解釋或暫停或關閉交易。因此,一些加密用戶指責Coinbase表現得像個「老大哥」「為美國政府從事間諜活動」。一位對Coinbase滿懷不滿的用戶在Reddit上發帖嘲諷,「有人顯然忘記了人們使用比特幣的原因。」

而為監管機構提供加密分析工具的合作被披露后,即便Coinbase極力強調為IRS提供的分析工具與平臺用戶數據不相通,但不少人還是擔心自己的數據會被轉交給政府機構。除此之外,Coinbase還曾陷入信譽危機。

2019年3月,Coinbase銷售主管ChristineSandler意外透露,平臺原來的供應商曾將客戶數據「賣給了外部來源」,為控制這一情況,他們才選擇自己掌握技術。他們的做法是花1350萬美金收購技術公司Neutrino。但問題又出現了,Neutrino被爆出其中一位創始人曾向多個政府提供過入侵式黑客軟件,有過持續進行侵犯人權的行為,Coinbase又被輿論聲討。

一系列負面消息的作用下,最終在Twitter演化成了一場「#deletecinbase」運動,眾多加密KOL紛紛表示要注銷Coinbase賬號,以示不滿。

截圖來源:互聯網

Coinbase一直被認為是加密企業合規的樣本,帶著這樣的光環,Coinbase在行業內的影響力越來越大。創立的前7年,Coinbase只上線了4個代幣,從業者甚至將這種嚴格上線比作「被頂尖大學錄取」「他們越挑剔,他們的品牌就越好。」

自2018年7月起,Coinbase開始對外公布所謂的「考察名單」。據統計,截止2021年1月,Coinbase至少發布了6次考察名單,總計98個項目,其中很大部分項目后續也上線了該平臺,出現所謂的「上幣效應」。

Coinbase迄今至少已發布6期考察報告

對于這種上幣前預告的做法,雖然官方表示不會完全上線所提及的項目,但很難不讓人懷疑有左右市場的可能。近兩年,Coinbase上幣速度明顯加快了,尤其是DeFi熱潮期間,部分項目的上線速度甚至不輸于同類型平臺。

業務迅猛增長的同時,Coinbase團隊也從最初的兩人增長到了上千人。從表面上看,Coinbase跟硅谷其他公司沒有什么明顯差別。去年美國大選混戰之際,Armstrong發表了一篇長文,希望營造「無文化」企業,將激進主義和排除出公司。

誰也沒想到這一言論讓Coinbase毀譽參半,Twitter創始人JackDorsey公開表示,比特幣和加密貨幣本身就是反對無法驗證的、排他性的金融體系而建立起來的,「重要的是,至少要能夠意識到你的客戶每天面臨的社會問題。」最終,公司約60名員工選擇了離開。

等到離職風波漸漸平息,去年12月,《紐約時報》發文直指Coinbase內部并不「安定」。通過走訪調查與統計,作者發現Coinbase的薪酬差距比整個科技行業要大得多,部分員工或因種族和性別受到了不公平對待。

圖片來源:《紐約時報》

「這顯然像是一家有問題的公司」律師詹姆斯·芬伯格(JamesFinberg)在審查了Coinbase的數據后表示。為減少負面影響,Coinbase不得不在文章發布前就對此進行回應。

除此之外,更為投資者詬病的是Coinbase在極端行情下的表現。投資者發現,每逢比特幣出現劇烈波動,Coinbase總會出現宕機、用戶無法操作的毛病。

最近一次發生在今年1月11日當晚,加密市場發生了劇烈波動,Coinbase上的比特幣價格竟與其他平臺有上千美金的價差,而這時候,部分用戶竟然出現無法進行交易操作。雖然官方對此進行了回應,將原因歸結于短時間內用戶過多,但這顯然說服不了投資者,部分分析人士仍認為是Coinbase參與操縱了市場。

從數據來看,Coinbase的成長曲線無疑是漂亮的。目前,Coinbase平臺資產超900億美金,驗證用戶超過了4300萬,而為一些知名機構執行的單筆交易就「超過10億美金」,加上近段時間整個加密市場的復蘇,Coinbase的上市絕對值得期待。

但不可忽視的是,它同樣在外界的質疑和爭議裹挾中前行。在Ripple遭遇起訴、新任SEC主席看似對加密貨幣「不甚友好」的背景下,Coinbase反而需要更謹慎,一旦再次陷入市場操縱訴訟,那它的上市之路也有可能不會太順利。

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