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Terra:看懂 Terra 生態:LUNA算法穩定幣、Mirror合成資產、Anchor儲蓄協議_TER價格

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穩定幣賽道空間巨大,競爭也異常激勵,參與者眾多。近期算法穩定幣成為了市場熱點,吸引了大量關注,不過隨著市場熱點的轉變,近期已經少有人聊算法穩定幣相關項目了,且諸多算法穩定幣目前也大多處于脫錨狀態。

今天要介紹的Terra也屬于算法穩定幣賽道,但卻和近期火熱的算法穩定幣項目有明顯不同。如果用一句話來做區別,那就是Terra更像正規軍的打法,沒有那么龐氏。

目前Terra生態有三個主要產品存在,分別是以LUNA為基礎的穩定幣協議、合成資產交易平臺MirrorProtocol以及還未上線DeFi儲蓄協議Anchor。?本文將依次介紹這三個產品,讓用戶對?Terra?生態有個完整的了解。

一、以LUNA為基礎的穩定幣

Terra背后運營的公司為TerraformLabs,總部位于韓國首爾。Terra創始成員擁有較強的商業背景以及資源,成立了名為「TerraAlliance」的支付聯盟,聯盟內不乏在韓國內領先的電子商務、音樂媒體、酒店預訂等平臺。聯盟內的會員都可以使用Terra進行支付或其他業務。

目前已經很多韓國及周邊國家的公司支持Terra的穩定幣支付。Terra穩定幣的使用主要通過CHAI和MemePay這兩款支付工具進行。CHAI主打韓國市場,MemePay是一個款與銀行直接整合的蒙古國支付軟件,其中CHAI是Terra穩定幣生態的主要產品,貢獻了絕大多數交易量及用戶數。

法羅群島郵政發行NFT郵票:金色財經報道,法羅群島發行了一系列新的數字郵票,并帶有數字副本,以NFT的形式存儲在區塊鏈上,同時仍充當實際郵資。 法羅群島郵政發行郵資的官方網站于6月23日宣布,該自治區與VariusSystems合作發行了第一套名為Stamps of Maybe的加密郵票。[2023/6/22 21:54:30]

如下圖所示,最新數據顯示CHAI目前擁有220萬的總用戶數,日活用戶數為65000人,日交易量為19億韓元,按美元計價在180萬美元左右。

從往期數據看,CHAI在2020年11月份的交易量突破了1000億韓元,折合近9000萬美元。

從以上數據我們可以看出,Terra的穩定幣系統在韓國的發展是很值得稱道的,這也正說明了團隊具有強大的商業資源以及營銷能力。

實現原理

看過發展情況之后,我們具體來看一下?Terra?穩定幣的實現原理。

Terra?是基于Cosmos框架搭建的一個區塊鏈協議,是一條單獨的鏈,在這條鏈上Terra?開發搭建了一個穩定幣網絡,發行了多種法定貨幣的錨定幣。

美國眾議院和參議院開始共同圍繞數字資產制定新的市場結構規則:4月21日消息,美國眾議院和參議院已開始共同制定一項法案,以圍繞數字資產制定新的市場結構規則。該項法案與另一項旨在推進穩定幣兩黨框架的監管舉措同步進行。

此前報道,美國眾議院金融服務委員會發布穩定幣法案的草案版本,內容包括暫停使用其他加密貨幣支持的穩定幣、研究美聯儲發行的 CBDC 的潛在影響等等,還為創建了穩定幣發行人的定義。(The Block)[2023/4/21 14:17:32]

Terra?發行的穩定幣是算法穩定幣,背后并沒有BTC、ETH或者美元類似的支撐資產,而是由Terra?的系統代幣LUNA進行背書。

目前Terra發行量較大的穩定幣是UST、KRT、SDT和MNT,其中UST?是美元穩定幣,KRT是韓元穩定幣、SDT是SDR穩定幣,MNT是蒙古圖格里克穩定幣。

Terra?系統通過套利機制調節穩定幣價格,使穩定幣保持錨定,舉例如下:

當1枚KRT價格<1KRW,礦工向系統發送一枚KRT并獲得與1KRW等值的Luna代幣,此時系統的KRT供應量減少、價格上升逐漸趨近等值韓元;

當1枚KRT?價格>1KRW,礦工向系統發送與1KRW等值的Luna代幣并獲得1?KRT,此時系統的KRT供應量增加、價格下降,逐漸趨近等值韓元。

Terra生態內礦工非常重要,穩定幣由礦工質押原生代幣LUNA生成,同時當價格脫錨時,也需要礦工承擔短期的波動風險來鑄造/銷毀相應代幣,來平穩價格。

Ronin Network:為確保DPoS升級平穩過渡,將執行2個關鍵更新:4月11日消息,據官方推特,Axie Infinity側鏈Ronin Network表示,隨著DPoS升級即將到來,將執行2個關鍵更新,以確保平穩過渡。

1.暫停Ronin Bridge,為防止DPoS轉移期間出現任何意外問題,將在硬分叉區塊之前短暫暫停Ronin Bridge。一旦確認一切正常運行,Bridge將被取消暫停。此次暫停預計不會超過一天。2.更新削減規則:正在更新削減規則,以減少對沒有經驗的節點操作員的苛刻和讓他們適應這些規則。

此前去年11月消息,Ronin Network已上線面向開發者的測試網Saigon,并在該測試網上測試DPoS共識機制。[2023/4/11 13:56:25]

礦工保護網絡安全的同時還承擔平穩價格的功能,Terra為礦工設計了確定性收益來激勵礦工,讓礦工有動力去為網絡正常運行而承擔風險。

Terra內發生的每筆交易將會被收取0.1%到1%的費用,上限為1TerraSDR,費用將分配給參與Staking的用戶。獎勵會隨著交易量的增加而增加。

同時Terra內還有鑄幣稅,當TERRA的需求增加時,系統會鑄造并出售TERRA,獲取LUNA,這就是鑄幣稅,礦工在承擔風險的同時,按Staking比例獲得獎勵。系統會燃燒一部分賺取的LUNA,使挖礦能力更加稀缺。鑄幣稅的剩余部分歸基金會所有,以提供財政激勵。

本周Tether于波場上累計鑄造30億枚USDT:3月24日消息,數據顯示,穩定幣發行商Tether于今日06:04:03在波場上鑄造10億枚USDT,本周已在波場上累計鑄造30億枚USDT。[2023/3/24 13:24:25]

我們可以看到Terra的穩定幣系統是以LUNA為背書的,當LUNA價格大幅波動時,穩定幣可能會出現脫錨情況,這也是市場上對Terra體系的質疑所在。但隨著Terra使用人數、交易量的不斷增長,用戶基礎不斷穩固,將會提升Terra體系的抗風險能力。

治理參與度較低是很多項目想要解決的難題,但觀察Terra的提案,可以發現多個提案的投票數量都超過1億枚,目前系統內總質押數量為3億枚,這說明每個提案都有大量的用戶參與投票。

二、MirrorProtocol?

MirrorProtocol?是一個合成資產平臺,通過MirrorProtocol可以鑄造、交易股票、期貨、交易所基金等資產的合成代幣。用戶通過MirrorProtocol可以直接交易全球各種頭部資產,目前已經上線了14個合成資產。

27,000,000 XRP從UpBit轉移到未知錢包:金色財經報道,據Whale Alert監測數據顯示,北京時間2023年2月23日17:19,27,000,000 XRP從UpBit轉移到未知錢包,價值約10,647,629美元。[2023/2/23 12:25:06]

Mirror內合成資產的鑄造主要是通過UST進行的,在鑄造時也可以選擇其他已有合成資產進行鑄造。UST?鑄造最低抵押比率最低為150%,其他合成資產鑄造最低抵押比率為200%。

Mirror已經和多個DeFi協議達成合作,擴展其合成資產的使用范圍,如Injective、UniLend、Mask等。Injective將會在其二層衍生品交易協議上支持Mirror上的合成資產;UniLend將支持使用Mirror的合成資產作為借貸的抵押資產;Mask將把Mirror的合成資產引入Twitter。Mirror在擴展其合成資產的應用范圍上具有獨特優勢。

Mirror在原有網絡的基礎上構建了以太坊橋,讓以太坊上的用戶也可以使用Mirror的服務,同時Mirror的合成資產也能在以太坊上流通。

Mirror還在近期完成了幣安智能鏈橋接,將股票合成資產帶入幣安社區,目前已經可以在幣安智能上的去中心化交易所PancakeSwap上交易亞馬遜、谷歌等股票的合成代幣。

Mirror的代幣通過公平啟動分發,MIR發行總量為370,575,000個,在四年內分發完畢,創世之初MirrorProtocol發行了5490萬個代幣,分配比例如下:

此后的四年內,MIR將以固定比率分配給在Terraswap或Uniswap上進行流動性挖礦的投資者以及社區用戶。第4年年底,MIR?最終分配比例如下:

空投?4.9%:分配給UNI持有者和LUNA利益相關者;

LUNA質押獎勵4.9%:啟動協議第一年分配給LUNA的抵押者;

mAssetLP抵押45.1%:在4年時間分配給mAsset抵押池;

MIRLP抵押10.4%:在4年時間分配給MIR-UST抵押池;

社區池34.6%:在4年的時間分配給社區儲備池。

MIR除了用于參與治理,當用戶銷毀鑄造的合成資產取回抵押物時,將會收取1.5%的協議費,費用將會分配給MIR利益相關者。在收入方面,官網顯示24小時費用收入為5.1萬美元,按此計算每個月將有150萬美元的費用收入。

Mirror為Terra的穩定幣提供了強大的應用場景,同時也會增加礦工收入,而且其代幣還有一部分份額分配給抵押LUNA代幣的用戶,增加了Terra礦工的收入,而Terra礦工收入的增加,對于Terra系統的穩定非常重要。

三、Anchor

Anchor是一款新型DeFi儲蓄產品,為穩定幣存款提供可靠的利率。Anchor由鏈間資產協會組織來治理,協會成員包括Terraform創始人DoKwon、Cosmos核心開發者ZakiManian以及Web3基金會顧問JackPlatts。據公開報道三家公司計劃在各自的區塊鏈上啟動Anchor,并將在未來將其擴展到其他PoS區塊鏈。

Anchor目前還未上線,按照之前公布的消息目前已經嚴重超期,這里根據公開資料簡單介紹一下其想要做什么以及其原理。

Anchor是結合了Staking機制的DeFi協議,通過其存入的資產將會被用于Staking,同時產生Staking衍生代幣,在獲取Staking收益的同時,衍生代幣用于保持資產的流動性。

用戶存入的資產將會享受到Staking收益分潤,從而讓用戶獲得可靠的利率。與此同時衍生代幣可以作為抵押資產進行借貸。

如果使用比較簡單的語言進行總結,Anchor可以理解Staking資產流動性釋放協議,和我們所熟知的Bifrost和Stafi屬于類似的協議,但在穩定幣存款的支持上有所不同。同時Anchor還加入了使用衍生資產作為抵押品進行借貸的功能。

Anchor的意圖還是為Terra系統的穩定幣以及LUNA提供更多的應用場景,以完善其生態系統。

參考資料

https://agora.terra.money/

https://station.terra.money/governance

https://docs.terra.money/

https://www.chainnews.com/articles/229007499660.htm

https://www.chaiscan.com/server/web/ChartPaymentTx_selectPage?LANG=zh_CN

https://docs.mirror.finance/protocol/mirror-token-mir#mirror-token-supply

https://docs.mirror.finance/protocol/mirror-token-mir#cumulative-distribution-schedule-in-millions

聲明:本文為作者獨立觀點,不代表區塊鏈研習社立場,不構成任何投資意見或建議。

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