DeFi最初是為了實現金融包容和開放式訪問,但隨著gas價格的上漲,DeFi正在變成鯨魚的游戲。
L1資產池有效地擴展了DeFi,因為它們更便宜、更簡單。
盡管如此,在L1層區塊鏈上進行交易、提幣、存款等操作仍然是昂貴的。
StarkEx提出了一種名為DeFiPooling的解決方案,它可以讓流動性保留在以太坊主鏈,但同時降低用戶參與defi的成本。
StarkEx3.0將于2021年5月推出新原語來支持這種新功能。
背景
可組合性和無許可性質使得DeFi有望改善金融包容性。然而,當gas費用過高時,會致使僅有少數的鯨魚用戶才能參與這些活動。
DeFi 概念板塊今日平均跌幅為3.61%:金色財經行情顯示,DeFi 概念板塊今日平均跌幅為3.61%。47個幣種中5個上漲,42個下跌,其中領漲幣種為:WNXM(+4.18%)、BTM(+3.47%)、SUSHI(+2.76%)。領跌幣種為:BZRX(-19.53%)、YFV(-12.16%)、WAVES(-8.64%)。[2021/8/18 22:21:07]
如果我們想要讓DeFi保持包容性并迎接1000萬數量級的用戶,我們就需要解決可擴展性問題,以使交易成本保持在較低的水平。
而一些收益優化器的發展,讓我們看到了可擴展性的可能,比如YFI和Harvest等項目使較小的交易者可以參與高級且更昂貴的交易策略。讓我們以YFIUSDtCurve策略為例。
作為一名常規交易者,優化Curve上的借貸收益是非常復雜的。一名用戶需將其資金存入一個特定的資產池中,將其LP代幣質押到Curvegauge,并在鏈上投票以選擇分配給其池子的獎勵比例。
DeFi協議Curve鎖倉量擊穿100億美元創歷史新高:金色財經8月11日消息,據DeBank最新數據顯示,DeFi協議Curve鎖倉量已擊穿100億美元,創下歷史新高,本文撰寫時為10,001,703,749美元,總用戶數為77,350,24小時交易量為173.904,289美元。目前全網DeFi協議總鎖倉量為1033.1億美元,排名前三的DeFi協議分別是Maker(122億美元)、Aave V2(122億美元)、以及Compound(114億美元),Curve位列第四。[2021/8/11 1:48:38]
而通過使用YFI,以上所有內容都被抽象了,用戶只需將一筆簡單的存款存入YFIUSDtyVault,然后協議就會處理其余的事務。作為交換,YFI會抽取利潤的20%作為管理費。
對于大多數交易者而言,付出20%的費用,要比獨立實施這樣的策略要方便,也要更便宜。
以太坊DeFi用戶數量超過300萬:金色財經報道,根據鏈上數據供應商Dune Analytics的統計,以太坊(ETH)DeFi用戶數量已超過300萬。[2021/7/13 0:46:29]
此外,通過匯集YFI客戶的投票權,YFI的行為就像一只投資基金,并影響Curve,從而使所有YFI利益相關者受益。
然而,YFI并不是最佳的gas管理方式,因為從資產池中存入和提取資金,以及重平衡基金,這些仍然屬于L1操作,因此,這通常是非常昂貴的。
DefiPooling通過將這些操作引入可擴展和低成本的L2中來解決這個問題。
什么是DeFiPooling?
這種新機制使得用戶可以輕松地在其L2帳戶中進行無gas交易,他們可以從Aave和Compound借錢,投入到YFI或Harvest,或者成為Uniswap、Balancer或Curve的流動性提供者。
WeissRatings:只要DeFi能吸引更多人進入加密空間 就算是泡沫也是好的:加密評級機構韋氏評級(Weiss Ratings)發推稱,我們在加密領域擁有的事物變成泡沫是好事。ICO曾經很棒——但它變成了泡沫。DeFi是革命性的,我們只看到了冰山一角。只要這個泡沫能吸引更多的人進入加密空間,這就是一件好事。[2020/6/26]
比如說我們要進行一筆簡單的DeFi操作:投資USDtyVault。
參與者是:交易者/用戶/最終用戶
愛麗絲,鮑勃和卡羅爾是擁有L2賬戶資金的交易者。
鏈外
運營商和支持其服務的StarkEx系統
鏈上
DeFi目標
StarkEx智能合約
Broker池:一種新的鏈上智能合約,用于協調StarkEx合約的需求,管理池中的所有權并代表其與DeFi進行交易。
在上面的示例中,愛麗絲和鮑勃想要把資金存入YFI,而卡羅爾則想要從YFI中提出資金。那么愛麗絲和鮑勃可以和卡羅爾進行匹配。
從愛麗絲和鮑勃的角度來看,DeFiPooling是一個兩步操作,他們:
將其USDt與StarkEx運營商從Broker池中鑄造的股份進行交換;
將syUSDt換成yUSDt;
步驟一:需求聚合
Broker鑄造池股份
Broker使用L1限價定單將其賣給交易者
StarkEx在鏈上結算股份購買
步驟二:池激活
Broker從StarkEx智能合約中提取資金池中的資金;
Broker將資金存入DeFi金庫;
Broker收到LP代幣作為回報;
Broker創建一個L1限價訂單,為池子份額提供LP代幣;
步驟三:L2交易者獲得LP代幣
L2交易者將池子股份交換為LP代幣。
Broker燃燒掉池子股份。
步驟四:再平衡
正如有人可能已注意到的那樣,策略是作為代幣在鏈外表示的。從yUSDt到yETH的再平衡,所有交易都是在無gas的環境中進行的,因此可以節省掉費用。
少了什么東西?L1現價訂單
在StarkEx上支持DeFiPooling還缺少什么?StarkEx具有三個本機操作:轉賬、有條件轉賬以及(L2)限價單。而即將推出的StarkExV3將支持L1限價訂單,使得L1上的智能合約可以在L2上提交交易,而這也是DeFiPooling目前缺失的部分。
結論
為了讓DeFi的金融普惠目標重新變為可能,我們需要提供大規模擴容并降低gas成本,而DeFiPooling則是一種新的擴容思路。如果將其他L2方案類比成私人飛機,則使用DeFiPooling就好比是乘坐商用飛機。
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