SHI:2020年數字貨幣反洗錢報告：詐騙事件高發，超2019年4倍_Moonshield Finance

2020年，「幣圈第一資金盤」PlusToken?塵埃落定，我國拉開肅清整頓掛靠「虛擬貨幣」、「區塊鏈」詐騙的帷幕。

雖然國內相關執法部門收緊對虛擬貨幣活動的監管，展開排查、追溯、凍卡等行動，并已初現成果。但由于虛擬貨幣具備天然的匿名性、復雜性和跨國性三大特點，使得監管機構在調查和打擊虛擬貨幣相關犯罪時，仍面臨重重困難。?PeckShield派盾認為除了需要完善相關的法律法規，亟需引入新的監管工具和技術。

據PeckShield派盾發布的《2020年年度數字貨幣反洗錢報告》顯示，2020年涉及虛擬貨幣的詐騙案件仍持續高發，勒索病呈現爆發趨勢，全球虛擬貨幣反欺詐形勢嚴峻。

據PeckShield派盾統計，2020年與虛擬貨幣相關的詐騙事件達到151起，較2018年增長了37倍，較2019年增長了4倍。

南非央行分析師：代幣化存款和加密資產管理條例將于2025年1月生效:3月26日消息，南非儲備銀行（SARB）高級金融科技分析師Gerhard van Deventer最近透露，管理代幣化存款和加密資產的法規預計將于2025年1月1日生效。盡管邁出這一步被視為一個重要的里程碑，但Deventer警告稱，監管機構仍然需要了解數字資產背后技術所帶來的風險。

為了實現這一目標，SARB及其合作伙伴進行了實驗，目的是了解和識別分布式賬本技術（DLT）的風險和好處，這些實驗包括Project Khokha和Project Khokha 2。

據稱，在其中一個實驗中，SARB探索了一種通用零售央行數字貨幣（CBDC）。SARB也同樣探索了批發和多種CBDC，據Deventer稱，該行目前正在推進一個內部項目，以考慮未來的方向。（Bitcoin.com）[2023/3/26 13:27:19]

中國人民銀行決定于2023年3月27日下調金融機構存款準備金率:金色財經報道，中國人民銀行決定于2023年3月27日降低金融機構存款準備金率0.25個百分點（不含已執行5%存款準備金率的金融機構）。本次下調后，金融機構加權平均存款準備金率約為7.6%。[2023/3/17 13:10:54]

2020年虛擬貨幣詐騙事件造成損失逾32?億美元，相較2019年有所下降，但出現了新型詐騙手段，例如針對社交網站的「殺豬盤」案件驟增。主要是由于對普通用戶而言，虛擬貨幣領域技術和參與門檻相對較高，一些投機份子利用大眾的知識盲區炮制各種騙局。

2020年，虛擬貨幣勒索病呈現爆發趨勢，勒索目標從個人轉為企業、金融機構，甚至政府網站，勒索者索要比特幣、門羅幣作為贖金。

隨著虛擬世界和物理世界的打通，網絡攻擊能夠造成大面積、全局性的破壞后果，它的威力超越傳統的單點式安全威脅。小毛賊、小黑產不再是主要威脅，國家級對手發動的高級持續威脅、網絡犯罪組織、網絡恐怖主義或成為最?的安全威脅。

摩根大通：2022將是區塊鏈之年:金色財經報道，摩根大通股票研究分析師Kenneth Worthington周五在給客戶的一份報告中寫道，今年加密貨幣市場和行業將得到主流投資者和公司的更多認可。摩根大通認為 2022 年有可能成為“區塊鏈橋梁年（推動各種鏈的更大互操作性）或金融代幣化年”。關于比特幣，摩根大通表示，它“特別精心設計為現代價值儲存手段，強大的設計有助于增加人們對比特幣的信心和價值。” 然而，根據沃辛頓的說法，鑒于其歷史有限，比特幣與包括黃金在內的其他價值存儲相比仍然存在不足。此外，比特幣的高波動性可能不會使其成為一種好貨幣，因為這“可能會破壞加密作為一種交換媒介、一種記賬單位和一種延期支付標準，以及其他公認的貨幣功能。” 然而，他補充說，波動性擔憂并未阻止比特幣升值。（coindesk）[2022/1/8 8:33:48]

虛擬貨幣勒索病呈現爆發趨勢

勒索攻擊并非新生事物，但近幾年勒索攻擊和虛擬貨幣結合，利用虛擬貨幣收款后，攻擊收益率大幅提升。

AOFEX于2020年12月1日正式上線灰度板塊:據官方消息，AOFEX于2020年12月1日18:30 (GMT+8)正式上線灰度板塊，用戶可通過APP端首頁功能區\"灰度板塊\"，點擊查看并進行快捷交易。目前灰度板塊包含BTC、ETH、ETC、 BCH、LTC、 ZEC、 XRP、 XLM, 8個灰度基金持倉幣種,同時將每日更新灰度基金的持倉數據,并展示持倉價值、24小時持倉變化、7天持倉變化、溢價率等指標信息，方便用戶查看。AOFEX 也將持續對市場保持高度關注,方便用戶捕捉市場熱點。

灰度基金是一家以所持比特幣價格為市值基礎的投資基金，它通過合規的基金運作方式，來為機構投資者和高凈值合格投資人服務。

?AOFEX數字貨幣金融衍生品交易所，旨在為用戶提供優質服務和資產安全保障。[2020/12/1 22:44:46]

據PeckShield派盾統計，2020年勒索攻擊超140起，攻擊頻率較上年增長了260%。

勒索攻擊是指黑客通過釣魚攻擊、病軟件、網絡滲透或漏洞攻擊后，鎖定受害者的網絡設備或加密重要的文件，以此向用戶勒索錢財。

動態 | 孫宇晨公布BTFS 2020年第一季度八大目標:據波場官微今日消息，近日，孫宇晨在社區AMA活動中透露BTFS在2020年第一季度的目標：1.讓整個BTFS網絡的在線時間達到 99.99%。2.建立獨立的用戶留存分析工具，確定數百位每月上線時間達到 99.99%的Host。3.守護層每天能挑戰（challenge）一百萬個文檔的復制證明。4.守護層每天能夠修復30萬個文檔。5.發布BTFS Host網頁產品設計（WebUI），并整合到 6.BitTorrent和μTorrent客戶端。7.為所有BTFS組件設置自動測試。8.引流開發者到BTFS網絡上進行構建和開發。[2020/1/4]

勒索攻擊發展迅猛，破壞性和影響?前所未有，已經成為2020年最普遍、最具破壞性的安全威脅之一，其中DoppelPaymer是最具攻擊性的勒索軟件之一。

DoppelPaymer勒索軟件始于2019年6月，主要通過遠程桌?登錄協議暴?破解和垃圾郵件進行傳播，郵件附件中帶有一個?解壓文件，運行后釋放勒索軟件程序并執行。

2020年9月，?DoppelPaymer?攻擊德國杜塞爾多夫的一家大型醫院杜塞爾多夫大學診所，導致30多臺內部服務器被感染。期間，一位患者因未及時接受緊急治療不幸去世，該案例是史上首次勒索軟件攻擊間接造成人員傷亡的案例。

2020年11月29日，蘋果最大的產品制造商富士康位于墨西哥華雷斯城的工廠于遭到?DoppelPaymer勒索軟件的攻擊。攻擊者開出?1804.10枚比特幣的贖?要求。

此前，DoppelPaymer曾攻擊過臺灣筆記本制造商CompalElectronics、PEMEX、加利福尼亞州托倫斯市、紐卡斯爾大學、喬治亞州霍爾縣、BanijayGroupSAS與BretagneTélécom。

據悉，門羅幣作為勒索贖?已成為新趨勢，由于門羅幣等隱秘幣更難被追蹤，大部分加密勒索團伙已經開始轉向使用門羅幣。

2020年7月，一家澳大利亞飲料制造商和阿根廷電信公司均遭到勒索軟件攻擊，被要求用門羅幣?付贖金。

PeckShield安全專家認為，從過去的經驗看，勒索軟件多為黑客進行的跨國攻擊，利用比特幣進行收款。虛擬貨幣追蹤是很好的途徑來追回被勒索資金，但打擊勒索軟件需要多種技術手段結合，需要全球聯合?動。

政要商界領袖Twitter被盜發送比特幣釣魚信息

虛擬貨幣欺詐手段換湯不換藥，仍以釣魚網站、承諾高收益等方式為主。

2020年7月16日，多位政商界名人賬戶，包括美國前總統奧巴馬和當選總統拜登、比爾·蓋茨，亞馬遜創始人貝索斯特斯拉CEO馬斯克等名人Twitter賬號被盜并發布比特幣的釣魚信息。

黑客宣稱稱任何人只要往某個比特幣賬戶發送比特幣，就會得到雙倍回報，且活動只限30分鐘內參與。

根據PeckShield反洗錢態勢感知平臺數據顯示，涉案的兩個詐騙錢包地址一共收到13枚BTC，黑客動用了超過100個中轉地址進行洗錢。其中有部分BTC流入了Coinbase交易所。而根據媒體披露的消息，FBI正是根據Coinbase提供的KYC信息最終鎖定了嫌疑犯。

「殺豬盤」上熱搜?性受傷更深

2020年11月，「殺豬盤」話題登上了微博熱搜，話題閱讀量高達3.3億。一位網友發微博稱自己前段時間遭遇了「殺豬盤」被騙40萬元，而后很多網友紛紛傾訴發生在自己身上的「殺豬盤」經歷。

「殺豬盤」騙局是一種新型的網絡詐騙手法，詐騙分子通過網絡交友的形式誘導受害人參與各類理財、游戲和外匯交易等類型虛假投資的詐騙方式。

詐騙者把被騙的受害人叫做「豬」，按照一些既定的劇本去包裝自己，裝扮成高富帥，談感情獲取信任階段稱之為「養豬」，待聊到有一定情感基礎后就開始引誘對方投資，最后的詐騙行為叫做「殺豬」。

與傳統「殺豬盤」不同的是，虛擬貨幣「殺豬盤」利用受害人對區塊鏈技術的盲目推崇和對虛擬貨幣的不了解，以投資名義讓受害人先到正規交易平臺用現金購買虛擬貨幣，再誘騙對方將已經購買的虛擬貨幣轉移到詐騙分?指定的虛假平臺或者地址。一旦受害人將購買的虛擬貨幣轉移到騙子指定的虛假平臺，資金會迅速通過境內的洗錢團伙處理或直接流入境外交易所，為資金追蹤造成極大的難度。

PeckShield派盾旗下反欺詐平臺CoinHolmes，通過分析交易和地址庫，結合1億地址標簽進行持續追蹤標記，利用可視化技術，在協助多起與虛擬貨幣相關的「殺豬盤」案件偵破取證中發現：

詐騙平臺的充幣地址通常會與幾百個交易所地址產生交互；

受害者在詐騙分子的誘導下，通過主流交易所買幣并提幣到詐騙分子提供的充值地址內；

詐騙分子在收到受害者款項后，隨即會展開復雜的多次轉移和混淆以逃避追蹤。

整個鏈上資產轉移中包含多個交易地址、多筆交易途徑，這些資產經過多層分散轉移、混幣服務系統，以及流入免KYC服務機構和暗網，最后編織成一個錯綜復雜的網，給在調查取證的過程中增加了很多困難。

針對高發的虛擬貨幣詐騙事件，派盾CoinHolmes反欺詐專家提醒廣大群眾：“在社交網站上交友時，要注意提高警惕，尤其是如果有人推薦投資理財產品時，要對產品作盡調，不要盲目跟風。對于自身不了解的領域，比如數字貨幣，不要輕易嘗試投資，千萬不要聽信所謂的內幕消息，或者穩賺不賠的理財’專家’。”

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