瑞波,長期占據加密貨幣市值第三名的幣種,幣圈神一般的存在。然而卻在不到50天的時間里,經歷了從人間到天堂、再從天堂到地獄的波折。
而在瑞波這大起大落的經歷中,灰度起到了極為關鍵的作用。
?瑞波三折,灰心意懶?
1人間天堂:2020年11月,瑞波被綱入灰度信托基金,瑞波幣價應聲而漲,一周時間上漲了近2倍。隨后的25天里,瑞波也僅僅回調了12%。
2天堂地獄:2020年12月,瑞波收到了SEC(美國證券交易委員會)的起訴。起訴內容是瑞波銷售非法發行的證券XRP。在接下來的時間里,瑞波幣價在13天里下跌近70%,比灰度購買瑞波之前的幣價還要略低。
3雪上加霜:2021年12月30日,灰度發布消息,稱暫時將瑞波從其基金組織中移除。
自此瑞波的幣價并沒有繼續下跌,微小幅度的反彈,維持在0.24美元之下。
?豈料瑞波起風波?
一位幣友和小蜜蜂說是朋友推薦他買瑞波的,沒想到瑞波會發生這樣的利空。
小蜜蜂安慰他說,你的朋友沒有騙你,誰能想到瑞波會發生這樣的意外。
事實上,小蜜蜂幾乎從來沒有買過瑞波。偶爾買過兩次,是為了在交易所之間提幣。因為瑞波轉賬快、手續費低。自從有了波場USDT以后,小蜜蜂再也沒有買過瑞波。
數據:Voyager正從熱錢包中轉出代幣,或與重新開放提款有關:6月21日消息,據Lookonchain監測,Voyager正在從熱錢包中轉出代幣,或與重新向客戶開放提款有關。據此前消息,Voyager將在6月20日至7月5日期間重新向客戶開放,債權人在此期間可以提取約35%的加密貨幣。[2023/6/21 21:50:58]
因為瑞波近乎是完全的中心化。
?WHAT
什么叫中心化呢?
TheDailyHold消息稱,瑞波創始人在過去一年中,售出了4.11億美元的XRP。類似的消息并不罕見,2017年底2018年初的上一波大牛中,有消息指出LTC創始人李啟威在高點賣出了所有的LTC。
然而,XRP和LTC的情況卻大大不同。
要知道,李啟威的LTC是如何獲得的?有三種可能:第一種,LTC公鏈剛上線時挖礦獲得,因為LTC最初是復制了BTC的代碼而上線的主網,因此LTC應該是不能預挖的。第二種,在LTC公鏈上線以后的時間里,李啟威挖礦挖出的。第三種,團隊分配部分中、李啟威分到的。
前兩種是挖礦產生,一方面,李啟威要購買和運行礦機,要支付礦機成本和挖礦成本才能獲得LTC;另一方面,挖礦產生的LTC是固定的,每天產生多少LTC大體上是固定的。
以太坊核心開發者向社區開發者贈送ETH測試幣:2月28日消息,加密KOLMeowstikNFT發文表示,2022年11月15日前在主網、Goerli以及Sepolia上部署過一份或多份合約的地址,可一次性領取10個Goerli和Sepolia ETH測試幣;其中,Goerli ETH由Afri Schoedon提供,Sepolia ETH由Tim Beiko提供。[2023/3/1 12:35:05]
第三種團隊部分,數量同樣是固定的。
所有的LTC都只能在公鏈上產生,所有的人都可以參與LTC的挖礦,挖礦是什么?
挖礦=記賬+獲得記賬獎勵
LTC是公鏈,意味著所有人都可以參與記賬,因此李啟威不能去控制LTC發給誰,也不能改變自己獲得的LTC數量。
所以,LTC是非中心化的。
相反,XRP中心化的。
XRP沒有公開挖礦,只有瑞波公司參與記賬。這……就不知道XRP什么時候會多出現一些。另一方面,沒有公開挖礦,XRP的流向相對也比較集中,而不像BTC、LTC這樣去中心化。
?WHY
為什么小蜜蜂不買這個中心化的XRP呢?
短期:
在短期,中心化的幣隨時可能會有大量賣盤出現,因為中心化具有極大作惡空間。中心化的管理者可以突然發行大量的幣來賣。當然,瑞波從2013年至今,作惡的可能是不大的。反而作為中心化的XRP,瑞波公司可以市值管理,所以如果沒有外力影響,瑞波的短期波動風險比較小。
由dappOS提供支持的去中心化衍生品交易所平臺GMX試點版本即將上線:金色財經報道,由 Web3 操作系統 dappOS 提供支持的去中心化衍生品交易所平臺 GMX 試點版本即將上線,旨在降低用戶在 Arbitrum 和 Avalanche 區塊鏈上訪問 GMX DeFi 功能的門檻,簡化跨鏈 GMX 訪問流程。(雅虎財經)[2023/2/1 11:40:47]
中期:
同樣也是由于中心化,XRP在中期面臨著監管風險。因為加密貨幣作為貨幣而言,對法幣顯然是有沖擊的,作為證券對傳統金融資產具有替代性,而加密貨幣難以監管的屬性更是讓金融市場的秩序受到挑戰。而像BTC這樣的加密貨幣,高度去中心化的BTC,監管機構難以管控。反而像XRP這樣的項目,比較容易受到監管機構的打擊。這是中心化的風險之一。
長期:
有些幣友,懷著期待,期待XRP也可以像EOS一樣和監管形成和解。然而事實上,XRP應該是很難和解的。因為XRP的用途是用于國際結算的項目,對以美元為核心的Swift國際結算系統具有替代性。所以XRP很可能會被美國監管限制,而在美國監管下的交易所,大概率也會下架XRP。
XRP最終會移至其他國家和地區。至于其他國家和地區,應該不會對XRP非常反感,而且XRP作為結算系統在國際上還是有一定的市場占有率的。
所以,XRP的長期應該是不會歸零的。但是,由于缺少了美國市場,XRP幣價可發展性我們可以想象。可以看一下BSV的發展,少了幣安這個龐大的市場,BSV的市場相對較小,這對BSV的影響不小。
卡爾達諾基金會宣布Carina Zambelli將擔任該組織的“人員運營協調員”:金色財經報道,卡爾達諾基金會宣布Carina Zambelli現在將擔任該組織的“人員運營協調員”。 根據公告,她將成為人力資源相關查詢的首選合同之一。Zambelli將負責確保團隊擁有足夠的稱職員工以實現其目標。總部位于瑞士的基金會Zug早在5月就任命了一位新的開源開發技術總監,該非營利組織負責監督和監督領先的股權證明區塊鏈的開發。(u.today)[2022/7/29 2:44:25]
另一方面,XRP尤其是作為國際結算的工具,XRP也不適合大起大落的幣價。
所以,小蜜蜂不會購買XRP。
?焉知灰度不韭菜?
?灰度的眼光
灰度先是將XRP作為其基金中的一部分,然后又將其從基金是移除。兩次行為相隔不到60天,這難免有些反復無常。
一直以來,幣友們對灰度的確實是有幾分迷信了。
灰度投資的幣種,小蜜蜂以為并不是個個都很優秀。
第一,小蜜蜂觀察了一下,灰度投資的幣種都是2017年以前(含2017年)發布的的幣種。然則事實上,越是老幣種被套的人越多、拋壓越大、拉盤越難。反而新幣上漲只需要少量資金。
韓國5大加密交易所今日成立聯合協商機構DAXA:6月22日消息,韓國5大加密交易所(Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit和Gopax)于今日成立“數字資產交易所聯合協商機構(DAXA)”,并簽署了一份合作協議。這是本月13日在該國第二次虛擬資產黨政座談會上,五大交易所公布的《虛擬資產經營者共同自律改善方案》具體實行的第一階段。
DAXA的業務合作協議內容包括,上述交易所將加強數字資產上線至下架的監管措施以保護投資者;通過制定措施共同應對危機,向投資者提供充分的信息以提高投資風險意識,協助制定《數碼資產基本法》的法案研討及支持活動。(GDNet Korea)[2022/6/22 5:42:32]
第二,除了XRP以外,最近匿名幣也集體下跌了一波。同樣是因為匿名幣不易監管。事實上,XRP的監管風險主要來自于美國,因為XRP與美元正在逐漸形成競爭關系。然而匿名的監管問題,會發生在許多國家。大部分國家都不希望在本國境內有,存在這種堂皇之的犯罪、洗錢工具。
第三,灰度投資的幣種似乎不太關注項目生態。比如ETC,雖然ETC才是最初的以太坊,但是目前它的發展真的不多,應用生態我們似乎也很少聽說。而且小蜜蜂曾經體驗過ETC轉賬,那個效率真是一言難盡。
相反,小蜜蜂認為DOT為一個新幣,比XRP、ETC、ZEC具有更大的投資潛力。
第一,因為DOT是一個新幣,沒有人被套,當然拉盤很容易。
第二,DOT是異構跨鏈系統,它的應用生態還處于初級階段,隨著生態的發展DOT有可能還有進步的空間,當然只能說是有可能。
第三,DOT的確很像EOS。但是,我們對比二者主網上線的時間。KSM網絡的職能之一是作為DOT的測試網。事實上,KSM上線時DOT也可以上線測試網。但是DOT仍然是堅持到牛市開端才上線。相比之下EOS是在2018年大熊市下上線的。這說明DOT的極具運營和市值管理理念。所以,DOT企圖問鼎以太坊不是沒有道理。
?灰度的選擇
要知道,灰度并不是自己在投資,只是代為客戶買幣,只賺手續費而已。說白了灰度是個代購的。
當然,也不是隨便什么人都能得到灰度的代購。灰度吸納投資者具有較高的門檻。
根據灰度官網,灰度的投資門檻為:
”在自然人的背景下,經認可的投資者包括前兩年每年收入超過200,000美元的任何人,并有合理預期本年度的收入,或擁有單獨或與配偶一起的凈資產超過100萬美元。“
所以,灰度實際上是匯集了美國高收入階層的資金,從而形成了規模效應。所以,灰度買啥啥漲。
但是,從長期來看。灰度選擇幣種,不僅要考慮各幣種的基本情況,也要考慮投資者的需求。而那些高收入的投資者,未必真正了解區塊鏈。要知道:一方面,市值排名的這名單,的確具有很強的影響力。另一方面,那些經典而古老的幣種,往往更加如雷貫耳。
所以,灰度的加密貨幣基金未必就沒有韭菜的屬性。我們不能認為灰度投資的幣在長期就一定會漲。
?寫在最后?
灰度基金下架XRP,不知道會如何處理基金中現存的XRP。但是,部分XRP的投資者估計在XRP上會有所損失,尤其是后期購買XRP的投資者。
小蜜蜂將灰度基金的9個幣種與3種新幣:FIL、KSM和DOT的漲幅進行了比較。因為灰度主要是2020年11月開始大量投資,所以就用202011月1日至今開盤價來作對比:
經過對比我們發現,BTC、ETH和LTC是得到肯定最多的幣種,漲幅最高。比特金+萊特銀+智能合約公鏈之王的以太坊。其次是匿名ZEN漲幅最多,ZEN目前是市值排名91的,在匿名幣里也不算是特別搶眼的,并且是2017年中上線的,所以它以前被套的人應該相對不多。
接下來就是DOT和KSM,DOT和KSM灰度投資的其他5個幣種漲幅更多。要知道,那些幣上漲是灰度加持的結果。而在沒有灰度的前提下,DOT和KSM還有如此巨大的漲幅。
當然,新幣有新幣的風險。因為新項目的生態還難以預料,項目方和早期投資者會不會砸盤我們也難以預料。所以FIL在這段時間反而負增長,跌幅達到30%。
灰度投資的其他幣種,XLM的上漲和XRP的下跌有關,因為XLM的創始人是XRP的前核心成員,所以XRP下跌,讓一些投資者轉而購買XLM。
小蜜蜂以為,灰度還是有一點韭菜的。別看灰度投資的項目多數都上漲了不少,要知道這么大筆資金的投入,幾乎是買啥啥漲。一方面,灰度購買直接拉升幣價,另一方面,灰度購買引導市場追逐。
所以灰度基金幣種的上漲,只能說明規模效應發生,不能說明灰度的投資眼光。說實在話,小蜜蜂認為像灰度這種大規模的投資,應該是大部分幣種都有最高的漲幅,然而DOT和KSM的漲幅,幾乎是在嘲笑灰度!
那些購買灰度基金應該還有購買其他幣種,所以他們應該沒有什么損失。相反,其他散戶可能有人跟隨著灰度重倉了XRP,這部分散戶的損失很痛!
灰度與瑞波的故事告訴我們,盲目跟風是有風險的。更多的時候,我們投資要有自己的主觀和判斷。
當然也不要形成一個誤區,不是所有的新幣都是DOT。比如FIL,11月1日至今下跌了30%以上。新幣也要進行篩選:第一,我們要觀察一個新項目的格局和愿景,FIL在宣傳時更多的是宣傳挖礦,真正的分布式文件存儲和文件傳輸才是真正的應用,卻并沒有太多。而DOT宣傳的是異構跨鏈,并且上線不久就有一些應用相繼落地。第二,觀察幣價波動,FIL上線便上漲了近10倍,不到1天時間又跌了下來。FIL沒有市值管理,這幣價波動比當年EOS還夸張,未來前期難料。相比之下,DOT幣價要穩很多。
不是所有的經典項目都是最好的,一些優秀的新項目是會超過一部分經典項目的。所以,小蜜蜂以為灰度的投資結構中,應該也包括一些新項目,畢竟經典項目也不是沒有風險的,XRP和匿名幣或多或少都面臨著監管的風險。篩選優質新項目,具有更強的增長。
原文標題:DeGoinDeFi?DeFi 名詞解釋 DeGoDecentralisedGovernance?去中心化治理 治理可以被定義為“管理或監督某事(如一個國家或一個組織)的發展方向的行為.
1900/1/1 0:00:00非稀釋性的彈性供應模型“走紅”幣圈。這種經濟模型被稱為Rebase,其核心結構可以籠統地表述為,在一定周期內,當市場價格偏離基準價格或偏離基準價格一定范圍時,智能合約會直接或間接增加/減少代幣供.
1900/1/1 0:00:00當腦中的事實比觀點多時,世界才是可信的。最近2020的回顧系列有些多,躺在我列表中待閱讀的有26篇,兼聽則明,單獨一篇看意義有限,但是當合在一起看時,即便不做任何一個字的筆記,都是非常有價值的,
1900/1/1 0:00:00技術突破:通過自主研發的“Derivative”智能合約語言實現ZK-Rollup的可編程性Miniswap團隊是全網首家開發針對DeFi的“Derivative”智能合約語言并將其將引入支持Z.
1900/1/1 0:00:00源自金融危機的社會實驗 回望2008年,當時的資本市場正陷于一場史無前例的大危機,雷曼兄弟倒閉后,金融危機在美國爆發并向全世界蔓延.
1900/1/1 0:00:00Plasm是一個基于波卡的可擴展的智能合約鏈,使用Parity的Substrate開發,并設計為Polkadot的平行鏈.
1900/1/1 0:00:00