DEFI:2020年度頭條新聞回顧：進擊中的DeFi，全球爭奪的CBDC競賽_BTCDEFI

當您享受2020年剩余的日子時，Forkast.News希望帶您回到過去12個月中我們報道的熱門新聞——占據我們頭條新聞的最大新聞事件和最熱門趨勢。

1.進擊的DeFi

根據DeFiPulse的數據，2020年1月1日，6.759億美元被鎖定在DeFi中。隨著一年的結束，截至撰寫本文時，這一數字現已激增至超過160億美元。

在3月的冠狀病大崩潰之后，因克隆其他平臺的代碼而受到批評的DeFi協議dForce被黑客入侵并損失2500萬美元的加密貨幣，盡管最后黑客返還了這筆錢。

DeFi至此之后從流動性挖礦熱潮中獲得了提振。收益耕種或流動性挖礦使用戶可以通過將加密貨幣鎖定在流動性池中以獲取獎勵。根據CoinMarketCap的指標，AndreCronje的Yearn.finance成為最受歡迎的收益耕種協議之一，YFI代幣今年創下了歷史新高，達43,874美元。

去中心化交易所Uniswap也為DeFi今年的崛起做出了貢獻。啟動UNI治理代幣時，Uniswap占DeFi鎖定總價值的近25％。

DeFi的興起和穩定幣的日益使用在以太坊網絡中造成了網絡擁堵，使gas價格升至天文數字。

在年初時，Maker在DeFi的TVL排名中重新奪回了寶座，在DeFi中占據了18.25％的統治地位。一些業內人士告訴Forkast.News，DeFi目前處于“泡沫”狀態。

比特幣礦企Riot 2022年全年收入約2.6億美元，哈希率容量較去年增加兩倍:3月3日消息，比特幣礦企Riot Platforms發布2022年財年報告稱，其截至2022年12月的財年收入為2.592億美元，而2021年同期為2.132億美元，這主要是由于比特幣產量增加以及全年數據中心托管和工程收入的推動。該礦企該報告期共產出5,554枚比特幣，與2021年同期的3,812個相比增長了46%。比特幣挖礦收入為1.569億美元，而2021年同期為1.844億美元。

2022年凈虧損5.096億美元，而2021年同期凈虧損為1540萬美元，這受到總計5.386億美元的非現金減值支出的重大影響，包括與2021年Whinstone和ESS Metron收購相關的3.356億美元商譽減值，持有的加密貨幣減值1.474億美元，以及礦機減值5550萬美元。截至2022年12月31日，Riot營運資本為3.218億美元，包括手頭現金2.303億美元和6974枚比特幣，沒有長期債務。截至2022年12月31日，哈希率容量增加了213%，達到每秒9.7 EH/s，而截至2021年12月31日為3.1 EH/s。

此外，據CoinDesk報道，Riot推遲向美國證券交易委員會提交其年度10-K報告，原因是其會計師事務所就該公司與其比特幣資產相關的減值計算提出了問題。[2023/3/3 12:40:07]

這意味著什么：

分布式金融應該為金融程序的所有方面提供替代方案，從保險到儲蓄和信貸。到目前為止，最受歡迎的垂直行業是儲蓄和信貸，因為市場渴望流動性，并且兩者在金融供應鏈中密切相關。尋求回報的貸款人可以將其加密貨幣或穩定幣存入高收益儲蓄賬戶，進而將加密貨幣借給交易者，或購買DeFi代幣的投資組合。或者，具有更高風險承受能力的交易者可以自己購買代幣并向池中提供流動性——反過來，更多的流動性會帶來更多代幣形式的利息。相反，無論Visa還是Amex是否根據客戶支出比例按比例分配了部分股份給客戶。

Voyager因其獎勵營銷計劃在2022年損失5800萬美元:金色財經報道，Voyager 因其獎勵計劃在 2022 年損失了 5800 萬美元，該獎勵計劃包括高收益利息賬戶、推薦計劃等。據法庭文件顯示，Voyager 高管表達了其部分向用戶提供高收益產品會產生重大損失的擔憂，Voyager 高管始終將獎勵計劃成本視為獲取用戶所必需的營銷費用，但由于大量虧損，其希望降低部分收益產品的收益率。[2023/3/1 12:36:50]

一方面，這種流動性形式完全是由于以太坊的可編程性才可能實現。當然，可編程貨幣是其中重要的組成部分，因為通過智能合約自動借入，借出和交易的能力是一切工作的關鍵。但實際上，對DeFi的需求是有機的，并且是從底層開始的。在一個大膽的股票押注可以創造兩位數回報而銀行的儲蓄賬戶支付不到1％回報的時代，這中間存在著令人難以置信的需求。因此，由DeFi支持的儲蓄帳戶持續增長。但是，作為這些帳戶背后的基礎資產之一的實際收益耕種又如何？這是一場針對鯨魚的游戲——體現出偶然間區塊鏈和加密貨幣不會使現有的金融權力結構民主化，而只會增強現有的金融權力結構。

2.全球CBDC競賽升溫

自2020年以來，中國一直在領導全球央行支持的數字貨幣競賽。今年，該項目已在多個城市測試DCEP數字人民幣，包括迄今為止在蘇州進行的最大規模的測試。盡管新冠肺炎加速了向數字支付的轉變，但美國在數字美元的發展方面卻落后于中國。

歐盟，澳大利亞，加拿大，韓國，香港等國家已宣布與著名的區塊鏈公司建立合作伙伴關系，以領導CBDC的發展。

Bitfinex Alpha：2022年將成為交易所BTC和ETH余額降幅最大的一年:12月20日消息，根據Bitfinex Alpha報告，上周數據傳遞出的信息是通脹正在減弱，但這個過程是緩慢的，而且美聯儲還沒有放松貨幣政策。美聯儲未來還會繼續加息，預計明年2月將再加息50個基點，3月將再加息25個基點。

在加密市場中，Bitfinex Alpha對波動率指標和歷史數據的分析表明，年底價格可能會出現波動，這是由交易量減少以及BTC波動率指數在大時間周期內持續橫盤所致。

在過去一周，超過7萬枚比特幣流入鯨魚錢包，但隨著更多的資金從交易所轉移出去，并不意味著看漲BTC價格，而是被視為對中心化交易所的信心危機。這一模式證實了Bitfinex Alpha一年來看到的趨勢，但在FTX崩盤后這種趨勢有所加劇。2022年將成為歷史上交易所的BTC和ETH余額降幅最大的一年。[2022/12/21 21:57:11]

在這些公司中，ConsenSys一直是中央銀行在CBDC方面的首選合作伙伴。

委內瑞拉擁有一個稱為石油幣的CBDC版本，而巴哈馬則成為第一個完全部署中央銀行數字貨幣的官方國家。

Facebook的天秤座曾經被譽為Facebook25億+用戶的潛在貨幣，現在已經大幅縮減規模，最近更名為Diem。Visa等許多著名的金融服務已退出天秤座協會，以推出自己的加密相關服務。

為什么如此重要：

中央銀行數字貨幣今年是一個令人激動的故事。有兩個實體促使了我們對穩定幣的日益關注：Facebook和中國人民銀行。

納指盤中跌1.3％，至2020年9月以來最低水平:10月10日消息，行情顯示，納指盤中跌1.3％，至2020年9月以來最低水平。(金十)[2022/10/11 10:30:13]

當Facebook宣布Diem時，令人印象深刻的是它被全世界的中央銀行以及立法者普遍鄙視。這個集體擔心，Facebook超過27億的超國家用戶群可能會擾亂國家，貨幣和權力的全球排名順序。天秤座是一種穩定幣，基于以美元為首的一籃子貨幣。全世界的憂慮是，普遍采用美元會推高對美元的需求，鞏固其全球霸權。同時，美聯儲認為，鑒于天秤座的需求激增，對美元的需求增加將使控制權從手中奪走。

中國方面則對天秤座的崛起感到擔憂——前中國銀行行長李立輝在6月的一次采訪中表示，Facebook將天秤座降級為超國家貨幣，這意味著DCEP數字人民幣的發展可能會放緩——但它更加緊迫人們擔心的是建立人民幣的流動性。盡管中國是世界第二大經濟體，但人民幣的流動性相對較低。

因此，對于具有全球貿易雄心的中國，為什么要堅持以美元作為結算交易的手段？或者說真的，為什么沒有一個與美國沒有直接競爭的國家？因此，偉大的CBDC競賽開啟了。

3.比特幣的歷史新高和越來越響的聲譽

根據CoinMarketCap的數據，比特幣今年年初剛超過7,200美元。自那以來，這一數字已經增長了兩倍多，并刷新了新紀錄，市值超過了全球最大的摩根大通銀行。

盡管比特幣不能幸免于3月18日的冠狀病市場崩盤，但一些投資者認為這是成熟投資的特征。

DeFi行業5月融資規模降至1.763億美元，創2021年9月以來最低水平:6月10日消息，DeFi 行業融資交易活動在 2022 年 5 月出現大幅下降，當月這一領域的融資規模降至 1.763 億美元，創下 2021 年 9 月以來的最低水平。當前市場狀況與 2020 年夏季形成鮮明對比，當時 DeFi 應用程序和協議吸引了數十億美元的投資。（The Coin Republic）[2022/6/10 4:16:36]

自從崩潰以來，比特幣經歷了第三次減半事件，現在的采礦獎勵為單個區塊6.25BTC。預計下一個減半事件將在2024年發生，并將使挖礦獎勵降低到每區塊3.125BTC。

在減半的事件之后，在銀行繼續為困境中的經濟體提供冠狀病救助計劃之后，比特幣開始吸引機構投資者和高凈值家庭辦公室，以期對沖他們的投資組合以應對潛在的通脹。

在最近的牛市中，Square，Microstrategy和MassMutual等機構投資者已經投資了比特幣。

諸如Visa和PayPal之類的全球金融服務也在其平臺上宣布了與比特幣相關的服務，其中包括Visa的比特幣獎勵計劃。

接下來可能是什么：

說全球經濟“不確定”，這有點輕描淡寫。全球最大的經濟體受到刺激的推動，債務達到前所未有的水平。盡管股市自3月份以來已有效恢復，但美元正顯示出戰爭創傷，由于貨幣交易員擔心該國的赤字，美元同比下跌了11％。由于人們待在家里，石油和能源價格疲軟，而鑒于餐飲業需求的壓縮，農產品價格持平。

那么，投資者該怎么辦？尋找替代資產類別。比特幣已經突破了2017年的歷史新高，最近一次達到了ICO熱潮的最高點，目前已經達到27,000美元。30,000美元即將來臨。

比特幣進入機構資產類別的一個顯著部分就是美國監管機構采取了多快的行動來允許這種行為。美國貨幣監察長辦公室是美國監管銀行的最重要辦公室之一，由前Coinbase高管負責運營，為美國銀行充當加密貨幣保管人開了綠燈。CFTC正在起草加密貨幣商品的全面法規，SEC專員HesterPierce經常反對那些限制該行業的裁決和判斷。簡而言之：加密資產位于主要機構投資者的資產負債表上的監管環境到位。而美國最大的保險公司之一MassMutal則對比特幣下注了1億美元。這就是2021年將要發生的事情。要為更多事情做好準備。

4.新冠病加速醫療區塊鏈解決方案發展

新冠病的爆發沖擊了整個世界，使社會轉變為在純數字環境中工作，學習，購物，社交和交流的新常態。比特幣和整個加密貨幣市場都不能幸免于現在日益被稱為冠狀病崩潰的事件。

這場大流行為監管機構和企業探索諸如區塊鏈之類的新興技術鋪平了道路，以支持新的日常生活方式。

世界經濟論壇評估了遭受新冠病襲擊的社區所遭受的破壞，并確定了需要更多采用數字貨幣以增加金融包容性的問題。

快速傳播的致命病也突顯了報告及時準確的醫療數據的需求和挑戰，并加速了區塊鏈和分布式賬本技術解決方案的開發。例如，總部位于亞特蘭大，支持DLT的應用程序開發人員Acoer雇用HederaHashgraph創建了一個冠狀病跟蹤應用程序。

隨著這一年的發展，大流行病的經濟損失過于嚴重，使世界各國政府有能力發放大量現金援助，公司補貼和其他刺激計劃。量化寬松政策使一些投資者擔心潛在的通貨膨脹，涌向另類資產，例如穩定幣作為對沖。

怎么發生的：

盡管比特幣和加密貨幣受到2020年3月資產崩潰的嚴重影響，但由于沒有商品被證明具有免疫力，因此加密貨幣勞動力證明具有更大的彈性。這是一個在家工作的行業，分布在各個地理區域。

但是隨著大流行的蔓延，證明區塊鏈效用的新方法變得顯而易見。更加強調跟蹤供應鏈已成為一種規范，最終需要一種安全地傳輸有關疫苗或Covid測試狀態信息的方法，這意味著企業級區塊鏈和數字分類帳技術將在2021年繼續成為人們關注的焦點。

溫斯頓·丘吉爾曾經告訴聯合國“永遠不要浪費好危機”。

區塊鏈和加密社區已在新冠大流行中大步向前，將其視為增長的機會。2021年開始時，企業區塊鏈技術將像以往一樣成熟，比特幣被視為機構級資產。新冠病無疑是加速和采用該技術的核心主題。

5.中國的雄心壯志：新的數字人民幣和國家區塊鏈網絡

新冠肺炎也許在2020年打亂了日常生活，但對于中國的區塊鏈野心而言，今年已經取得了豐碩的成果，取得了重要的里程碑。中國的新DCEP數字貨幣現已在大陸各地進行的一系列不斷擴大的測試中，在許多地方流通。中國還啟動了BSN，這是一個基于區塊鏈的全國服務網絡。

通過從中國農業銀行泄露的電子人民幣錢包的照片和視頻，數字人民幣于2020年4月首次公開亮相。

DCEP數字人民幣在內部測試中引入了四家大型國有銀行，隨后又在深圳進行了一次大規模測試，該測試對5萬名公民用戶進行了測試。現在，蘇州已經有10萬居民對數字人民幣進行了測試，其中首次引入了數字貨幣的其他功能，例如線下支付和非接觸式支付。如果最新一輪的測試一切順利，那么如果中國于2021年推出全球首個主要且完全形成的CBDC，那也就不足為奇了由銀行私下發行并可以兌換人民幣，因此不是中央銀行發行的許多支持者所設想的由中央銀行發行的數字貨幣。

同樣在4月，中國推出了用于商業用途的國家區塊鏈服務。最初，人們希望BSN通過將公鏈納入其網絡來使中國區塊鏈技術全球化。

7月，BSN確實包括了Tezos，NEO，Nervos，EOS，IRISnet和以太坊等公共鏈，但中國很快將其網絡劃分為兩個實體，即BSNInternational和BSNChina，類似于字節跳動的視頻平臺TikTok和抖音，兩者具有不同之處生態系統并針對不同的受眾。時間將證明，BSN能否在2021年吸引更多的國際用戶。

實際情況：

中國對2020年的數字分類帳和區塊鏈的雄心有兩種：DCEP數字人民幣和BSN。可以肯定的是，這是兩個截然不同的事物，在技術上是無關的。DCEP支付網絡并不作為BSN上的一層存在。但是它們確實有一個相似的目標——使中國在金融，支付和技術領域的影響力國際化。

中國的DCEP數字人民幣計劃之一是成為涉及中國內地任何交易的支付結算的紐帶。不再需要依靠美元作為付款方式。鑒于中國在全球工廠中的重要地位，有一條建立用戶基礎的明顯途徑，尤其是在其領導的貿易集團內部。流動性是關鍵，而這正是人民幣目前所沒有的形態。據稱，Facebook天秤座的出現加速了中國的數字貨幣發展，但也拉開了CBDC在世界范圍內的軍備競賽的序幕。

同樣，可能有一天，區塊鏈是傳輸和清除對時間敏感的數據所必需的技術。再次，中國是世界制造業的樞紐，可以決定將BSN用作傳輸數據的區塊鏈層。話雖這么說，迄今為止BSN的推出還不夠完美。建立將中國與世界聯系起來的區塊鏈網絡的最初計劃帶有一個巨大的警告，即這不適用于大多數西方區塊鏈技術。中國關于密碼學的規定要求使用自主研發的加密技術，這對于西方區塊鏈技術而言并非首創。因此，BSN必須分為兩個版本：中國鏈和全球鏈。但是如果沒有與中國的聯系，整個項目就沒有那么有用和有趣了。BSN將于2021年問世，但除非有辦法將網絡恢復到其原始任務和使命，否則其在全球區塊鏈階段的效用和影響將被淡化。

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