穩定幣:USDT今年市值增長近4倍，法幣穩定幣在牛市中蓬勃發展_HER

文：內參君

盡管今年全球經濟都囿于新冠大流行帶來的不確定性，加密貨幣的巨大增長，依舊使2020年成為了穩定幣之年。盡管有些人將這種增長歸因于加密發燒友對去中心化金融的濃厚興趣，但其他人把它看作是確認法幣流入加密生態的看漲信號。

隨著DeFi的不斷發展，穩定幣的普及程度也越來越高，這些穩定幣過去曾從各種去中心化借貸項目中獲得高額回報。穩定幣還有助于彌合法定貨幣與數字資產之間的差距。今年年初，穩定幣的交易量很高，其累計交易量在一個財政季度中首次超過900億美元大關。盡管Tether在穩定幣市場中仍然占據最大的份額，但Dai和USDC也在2020年實現了切實的增長。

其中尤以與美元掛鉤的穩定幣Tether(USDT)迅猛發展，USDT的市值在最近幾周激增，可能也是有助于推動近期比特幣的反彈的重要原因之一。

USDT今年市值增長近4倍

擔任Bitfinex和Tether兩家公司首席技術官的PaoloArdoino近日在其推特上表示，USDT的供應量在9天內增加了10億枚，創下其歷史上第二快的擴張速度。史上第一快的紀錄是在2020年9月4日創造的，當時在8天內，USDT的流通供應量增加了10億。

據CoinMarketCap數據顯示，自2020年開始，Tether的市值增長了近4倍。按照目前的流通供應量，Tether的市值在所有加密貨幣中列于第四位。

火幣合約將于10月12日11:00下線LEND/USD永續合約:火幣表示，為了支持平臺內用戶持有的LEND智能合約鏈上置換為AaveProtocol（AAVE），計劃于10月12日11:00對LEND/USD永續合約進行交割下線，所有LEND/USD永續合約未平倉的倉位，將以下線前60分鐘對應指數價格算術平均值作為交割價格進行平倉，并撤銷所有用戶掛單。[2020/10/11]

USDT和其他所謂的穩定幣提供了連通加密貨幣市場的法幣門檻，從而最大限度地降低了價格波動，并確保數字資產出售后易于贖回。雖然USDT聲稱有真實的美元儲備支持，但Tether從未出示過其銀行賬戶的完整審計報告。

2019年，彭博社的一份報告稱，Tether的USDT并沒有完全與美元掛鉤，而是只有74%的流通供應有現金和短期證券支持。

Tether也是由全球最大的加密貨幣交易所之一Bitfinex的同一個管理集團運營的。有人指控Tether和Bitinex操縱了2017年的牛市，不過由于去中心化加密貨幣市場的復雜性，證明這樣的說法很困難。

法律專家在今年早些時候告知Cointelegraph，像比特幣這樣的新興資產的市場操縱范圍將很難確定。

同時，Tether仍然是行業內的主導穩定幣，占穩定幣市值的四分之三以上。

法定穩定幣為何會受市場青睞

據報道，穩定幣總供應量的增加使許多市場觀察者感到困惑。一些分析師認為，隨著人們對沖自己的頭寸，穩定幣的供應增加是一個看漲信號。其他人則認為這是人們退出加密貨幣領域的看跌信號。

近5000萬枚USDT自Bitfinex轉至火幣:Whale Alert監測數據顯示，北京時間13:38:09，49,999,844枚USDT自Bitfinex交易所轉至火幣交易所。按當前價值計算，約合5000萬美元。[2020/7/23]

然而，穩定幣的增長也恰逢各國紛紛開始對本國CBDC展開研究。隨著對傳統資產進行代幣化的呼聲不斷，XSDG等進入穩定幣市場的新手必將成為新的常態。

隨著波動性的增加，更多的開發商將密切關注穩定幣之間正在發生的變化，以創造減輕波動性的金融創新。現在的問題是，像Tether這樣的穩定幣是否會超越作為跨境支付協議的比特幣，以太坊和其他加密貨幣的實用性，以及它們本身所錨定的法定貨幣。

從2012年首個穩定幣的構思到Mastercoin項目的提案，開發人員已經習慣于使用美元作為充當穩定劑的資產。

目前，開發人員正在嘗試其他穩定資產，例如黃金、其他法定貨幣、甚至是加密貨幣。

穩定幣市場的火爆背后

數字貨幣牛市，傳統科技金融企業也對穩定幣的關注高漲起來。不少企業都計劃在2021年推出自己的穩定幣。

信用卡發行巨頭VISA打算將他們的全球支付網絡與Circle國際金融公司在以太坊區塊鏈上發行的穩定幣USDC連接起來。VISA與Circle的這一合作意味著VISA信用卡的發卡機構會開始將USDC軟件集成到其平臺并開始使用USDC作為進行收付款的貨幣，這也意味著VISA的6000萬商家將有可能通過USDC進入數字貨幣的世界中來。

12月1號，全世界最大的社交媒體巨頭Facebook旗下的Libra協會也宣布，將他們開發的穩定幣項目Libra更名為Diem，并將在2021年1月推出錨定美元的穩定幣。

USDT占比特幣交易比重約為75%:金色財經消息，據cryptocompare數據顯示，目前比特幣交易情況按照交易幣種排名，排在第一的是USDT，占比為75%；排在第二的是美元，占比為7.43%；排在第三的是日元，占比為5.13%；排在第四的是USDC，占比為2.65%；排在第五的是歐元，占比為2.23%。[2020/4/22]

此外還有一家華爾街巨頭，納斯達克的上市公司，叫做ZKInternaitonal的國際集團也在打穩定幣的主意，在上一個周透漏打算為其子公司xSigmaLab提供資金，進入DEFI領域打造xSigmaDefi的項目，它瞄準的就是穩定幣去中心化交易所。

以上是最近一段時間各個金融巨頭在穩定幣賽道的布局。其實穩定幣的發展勢頭最近這一兩年也確實越來越迅猛。

盡管穩定幣還有諸多問題讓人們詬病，各種紛爭的聲音也不絕于耳。但其市場地位也日益引起各國政府的重視，穩定幣的相關立法也在商討中。

日前美國國會議員提出了一項新法案，該法案可能對所有穩定幣實施全面監管。如通過，則任何任何與穩定幣相關的服務首先要獲得多個政府機構批準才能進行。

這項被稱為《穩定幣法案》的法案旨在“保護消費者免受新興數字支付工具帶來的風險，比如Facebook的Libra和其他穩定幣。

該法案的主要發起人、民主黨國會女議員RashidaTlaib表示，《穩定幣法案》的目的是保護無法獲得受監管金融服務的有色人種和其他少數民族。表示這是“防止加密貨幣提供商重蹈傳統大型銀行針對中低收入居民的犯罪活動”。

法定穩定幣有哪些？

USDK穩定幣上線區塊鏈數字資產錢包麥子錢包:據OKLink官方消息，USDK穩定幣于3月11日正式上線區塊鏈數字資產錢包麥子錢包。用戶可以登陸麥子錢包直接交易USDK，享受USDK資產存儲等服務。麥子錢包是多平臺的跨鏈錢包，支持 30多個公鏈與去中心化的跨鏈交易，構建一個多鏈的 DApp 生態系統。

據悉，USDK是區塊鏈大數據公司OKLink與美國信托公司Prime?Trust聯合推出的合規穩定幣業務，錨定1:1美元兌換。由美國審計公司EideBailly每月出具審計報告，確保資產透明。[2020/3/11]

與美元掛鉤的穩定幣有：

Tether(USDT)

和其他所有穩定幣一樣，Tether的目標是讓投資者利用與美元掛鉤的加密貨幣來存儲加密交易所得的利潤。引用Tether官網的說法：“每一枚USDT始終都與我們在儲備金中所持有的傳統資產1:1掛鉤。”這意味著，每發行1USDT，該公司的賬戶中都會有相對應的1美元儲備。根據Coinmarketcap的數據，目前，Tether是最受歡迎的穩定幣，市值超過150億美元，日交易量超過400億美元。

盡管Tether的發行公司聲稱其代幣是由流動儲備100％支持的，但在過去，多方都對該公司的聲明提出了質疑。但是，盡管爭議頗多，USDT的流通數量最近從2020年初的略高于40億美元增加到了150億美元。大多數專家認為，DeFi為USDT的大規模造幣做出了巨大貢獻。

此外，USDT的主導地位快速增長，使該幣在日轉賬額方面超過了比特幣和PayPal等支付平臺，其數字超過35億美元。隨著以太坊網絡的GAS費繼續上漲，Tether現在計劃將其大部分供應遷移到更快的網絡。

公告 | 火幣：HUSD解決方案將升級為獨立的美元穩定幣HUSD Token:火幣官方宣布，將對HUSD進行第三次升級。本次升級，HUSD這個名字，將會從代表一攬子穩定幣解決方案升級成為一個獨立的錨定美元的穩定幣HUSD Token。[2019/7/18]

USDC

USDC由專注于區塊鏈的金融服務提供商Circle于2018年發行，是與美元1:1掛鉤的穩定幣。就穩定幣的透明性而言，Circle在其網站上聲稱，USDC儲備金由頂級會計服務每月審核并向公眾公開。

與Tether一樣，USDC也在快速增長，過去六個月的發行量增加了18億美元以上。就在最近，Center宣布將USDC從以太坊擴展到其他區塊鏈。此舉旨在確保USDC保持足夠的靈活性，以應對DeFi項目中出現的大規模金融創新。

PAX

根據其網站，PAXStandard穩定幣背后的公司Paxos表示，其穩定幣是世界上流動性最高，監管最嚴格的。PAX在150多個交易所上市，日交易量超過1億美元，流通中的PAX幣總計達20億美元。

與其同行一樣，PAX被包裝為數字美元，可用于隨時隨地在全球范圍內迅速轉移資金。該穩定幣建立在以太坊的ERC-20協議之上，客戶資金則存放在由聯邦存款保險公司擔保的獨立賬戶中。

BUSD

BinanceUSD是最大的加密貨幣交易所之一幣安和Paxos合作推出的與美元掛鉤的穩定幣。到目前為止，該穩定幣已獲得紐約州金融服務部的批準。因此，紐約地區的其他金融機構就可以托管BUSD，而無需獲得NYDFS的事先托管許可。

為了使自己成為DeFi應用程序的首選穩定幣，BinanceUSD最近在DapperLabs的Flow區塊鏈上推出。通過與DapperLabs的合作—率先開發CryptoKitties等加密游戲的團隊—BUSD有望為希望構建基于穩定幣的DeFi應用程序的開發人員打開大門。BUSD在幣安智能鏈上也很受歡迎，幣安智能鏈是一個啟用了智能合約的區塊鏈，旨在加速DeFi協議的開發。

得益于幣安在市場上的統治地位，BUSD也是增長速度最驚人的穩定幣之一，其市值已經從年初的2000萬左右增長到目前的5億美元以上。

TUSD

Tether因其中心化管理和缺乏透明度而受到批評，而TrueUSD則聲稱將反其道而行之。TUSD是基于TrustToken平臺，與美元掛鉤的穩定幣，并聲稱基于透明的道德規范運行，為公眾提供了托管銀行賬戶中所存資金的實時證明。

甚至TUSD團隊也無法訪問托管賬戶，因為代替管理團隊，智能合約已經到位，以幫助將美元與TUSD幣之間的錨定比例保持在1：1。

去年3月，TUSD與一家會計師事務所合作開發了一個儀表板，該儀表板使第三方能夠查看流通中的TUSD以及其抵押法幣資產。

除了TUSD之外，TrustToken平臺還擁有由其他法定貨幣支持的穩定幣。它們都于2019年推出，并且大多在Uniswap上進行活躍交易，Uniswap是一個托管各種DeFi協議的去中心化交易所。

錨定其他國家貨幣的項目有：

XSDG

10月5日，總部位于新加坡的支付公司Xfers推出了與新加坡元掛鉤的XSGD穩定幣。作為首個以新加坡元計價的代幣，XSDG的開發者期望代幣將為企業和個人提供接觸加密貨幣行業的方式。

為了確保用戶能夠輕松訪問，即使使用非托管錢包，也可以自由提取和交易代幣。另外，鑒于該穩定幣聲稱符合金融行動特別工作組的旅行規定，因此金融機構也可以將其用于跨境匯款。與大多數穩定幣一樣，XSGD背后的團隊正在推動該代幣在DeFi生態系統中的采用，目前該代幣可作為ERC-20令牌在Ziliswap上使用。

該項目負責人AymericSalley在接受Cointelegraph采訪時說：“現在是時候讓與其他國家貨幣掛鉤的穩定幣出現了。”

Saga(SGA)

總部位于英國的區塊鏈公司Saga于2019年末推出了針對Facebook的穩定幣Libra的替代方案。與Libra相似，SGA通過與一籃子法定貨幣掛鉤來保持其價值的穩定。Saga與Libra項目的不同之處在于，SGA代幣的價值與國際貨幣基金組織的特別提款權中的銀行存款掛鉤。國際貨幣基金組織的特別提款權是一籃子資產，其中以美元以及歐元、人民幣、英鎊和日元為重。

此外，Saga將不會從穩定幣中獲利，盡管它將充當代幣的主要發行人。Saga的創始人IdoSadehMan在接受CNBC采訪時表示，該穩定幣的目標是充當跨境支付的補充貨幣，因為消費者會使用它在電子商務平臺上進行支付。由于缺乏法規上的明確規定，Saga目前在美國和以色列不可用。

EURS

EURS是由Stasis發行的歐元穩定幣，Stasis是一家與區塊鏈相關的公司，旨在對傳統資產進行代幣化。該公司聲稱，它集合了包括會計師事務所和律師事務所在內的各種持牌金融中介機構，以確保其代幣化資產的合規性和穩定性。

EURS穩定幣于2018年6月推出。EURS建立在以太坊簡化的EIP-20標準之上，是第一個與歐元錨定的穩定幣，并且還通過其流動性提供者的日常報表提供持續透明性。到目前為止，EURS已發行了近3200萬枚硬幣，日交易量略高于100萬美元。

Monerium

Monerium是一家成立于2015年的金融科技公司，希望簡化對數字貨幣的訪問。該公司在獲得由CrowberryCapital領投200萬美元的種子輪融資之后，在ConsenSys和HofHoldings的參與下，于2019年1月推出了第一款穩定幣。

Monerium的數字貨幣經過專門設計，可將等價于主要法定貨幣的數字發布給可以自定義其貨幣籃子的客戶。Monerium聲稱通過啟用開放的監管和技術標準來支持其穩定幣，從而實現去中心化金融的目標。目前，Monerium的服務可在六個國家/地區提供：英國、德國、丹麥、法國、立陶宛和瑞典。

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