比特幣:凍卡風波再起，一文教你如何正確防凍、解凍_LUN

“我的卡被凍結了，我只有這一張銀行卡，錢全在這里面了，不解封生活都成問題了，怎么搞哦？”，?一位最近賣幣套現的投資者無奈的在社群中吐槽。

凍卡并非新鮮事，但在社群親眼看到群友被凍卡，一時間草木皆兵，人心惶惶，顯然這次凍卡潮與往期不太一樣，凍卡的波及范圍更大更廣。此次凍卡潮甚至引發了一部分人極度恐慌，有人認為這是?

新版“94”，??新一波打擊即將來臨，各種各樣的猜測也紛紛而起。

值得慶幸的是，絕大多數被凍卡的投資者在三天后就解封了，這讓每位投資者都長舒一口氣。

一、凍卡風波從何起?

為什么9月以來各個社群被凍卡的現象突然增加，很多人不由自主的聯想到曾今的“94”風波，但隨著越來越多的卡被解封和各方消息的披露，整個事件的全貌也隨之浮現。

1、凍卡權限下放??

此次凍卡潮與

《部關于修改<機關辦理刑事案件程序規定>的決定》密切相關，該決定在2020年7月4日第3次部務會議審議通過，自2020年9月1日起施行。

Venus的BNB、TUSD貸款年利率已分別飆升至153.28%和71.29%:5月1日消息，BNB鏈上借貸協議Venus的BNB、TUSD貸款年利率目前已分別飆升至153.28%和71.29%，貸款發放總量分別達到3.69億美元和667萬美元。

此前報道，Binance宣布上線第33期Launchpool項目Sui（SUI），可使用BNB、TUSD挖礦。

用戶可以在2023年5月1日8:00（東八區時間）后在Launchpad網站將BNB、TUSD投入到SUI挖礦池中獲得SUI獎勵，SUI共計可挖礦2天。[2023/5/1 14:36:49]

其中，針對或者主要利用計算機網絡實施的犯罪、用于實施犯罪行為的網絡服務器、使用的服務器所在地、網絡服務提供者所在地、被侵害的網絡、及其管理者所在地、以及犯罪過程中犯罪嫌疑人、被害人使用的網絡信息系統所在地、被害人被侵害時所在地和被害人財產遭受損失所在地、機關都可以管轄。

數據：OpenSea日交易量的6.5%為刷量交易:金色財經報道，近日一份研究顯示，OpenSea每日交易額中約6.5%的交易為刷量交易。這可能會導致NFT市場的數據有失準確，且增加了市場操縱的風險。（nftspremier）[2023/2/3 11:46:22]

簡而言之就是，

非法詐騙行為的任何一環涉及的所在地，這些所在地的都可以管轄。這也很多人的銀行卡被異地凍結的原因。

2、不論行業領域??

隨著各行各業的凍卡現象出現，可以得出一個結論，此次凍卡潮?

并非針對區塊鏈行業，??除了區塊鏈行業，外貿行業也出現了集體凍卡現象。區塊鏈行業和外貿行業都有一個共同特性就是資金

“全球化自由流動”，而這種資金全球流動的便利性恰恰就被犯罪分子給盯上了。

綜上兩條信息，今年之所以出現很多行業會出現大面積“凍卡潮”，

OKB超越Polygon成為市值第10大加密貨幣:金色財經報道，據Coingecko最新數據顯示，OKB市值達到6,861,178,936美元，超越Polygon（當前市值約為6,744,748,415美元）成為市值第10大加密貨幣。當前OKB已觸及27.50美元，過去24小時增幅為7.1%，接近過去12個月高點。[2023/1/2 22:20:35]

和國家今年集中嚴打網絡賭博、電信詐騙、殺豬盤、網絡、傳銷資金盤等違法犯罪活動有關。這些黑產借助加密貨幣OTC交易完成xi錢后，普通投資者的銀行卡就可能流入了黑錢，進而導致被凍卡。

隨著時間推移，各個社群越來越多的凍卡者被解封，因為此次對黑產的打擊力度前所未有，不免出現誤傷情況，一般誤傷的銀行卡?

3天后就自動解封了，??長則一兩周內解封，所以作為普通投資者的我們大可不必過于擔憂。

因此文章開頭提到的新版“94”謠言也就不攻自破，在信息繁雜的區塊鏈行業，空頭勢力和部分媒體會借機夸大其詞，惡意制造恐慌情緒來謀取利益，作為投資者務必擦亮眼睛。

數據：持有超過100枚以太坊的地址創20個月新高:12月4日消息，Glassnodes數據顯示，持有超過100枚以太坊的地址達47,459個，創20個月新高。[2022/12/4 21:21:31]

二、如何有效降低凍卡風險？

多數凍卡是誤傷，短時間都會解封，但也要提前打預防針，作為普通投資者可以采取以下方案來降低凍卡概率和風險：

1、專卡專用??

準備多張銀行卡，OTC交易用單獨一張卡，必須將生活日用的銀行卡嚴格分離，否則一旦被凍卡，你卡中的其他資金也會被凍結，嚴重影響日常開支。OTC交易專用卡盡量不要與其他賬戶發生轉賬關系，

因為凍卡并不是馬上被凍，有的是幾周、幾月后才被凍，如果與其他賬戶發生轉賬關系，整個資金鏈上的卡都要被凍。建議直接提取現金后，在存入其他銀行卡。

2、遠離非主流OTC??

非主流OTC包括小OTC平臺、場外社群，也包括個人之間的代買，小OTC平臺往往?

Terra Phoenix空投提案通過，符合條件的用戶可在10月4日前申領逾1950萬枚LUNA:9月13日消息，Terra已于此前通過Phoenix空投提案，符合條件的用戶可在2022年10月4日之前申請LUNA空投（已于9月4日開啟申領）。該提案旨在從社區池請求19504909枚LUNA，以對由于技術限制或與索引相關的問題而未在Genesis獲得正確的LUNA分配的用戶執行空投。其中此次空投的歸屬時間表和空投計算將遵循Genesis的LUNA空投規則，但所有LUNA將空投給少于1萬枚“攻擊前LUNC”、“攻擊前aUST”或“攻擊后LUNC或USTC的持有者”，將在2年內歸屬，并將先鎖倉6個月（cliff）。[2022/9/13 13:25:37]

缺乏有效的風控機制，??更容易被黑錢鉆漏洞。場外社群和個人之間的代買，你不知道交易方真實身份，背后的資金是否安全。

對于有法幣交易需求的投資者最好選擇火幣的?

藍盾商家，??因為藍盾商家必須在火幣上抵押資產才能獲到藍盾認證，再者藍盾商家有嚴格的風控管理。退一萬步講，一旦投資者在藍盾商家賣幣被凍卡，藍盾商家想推卸責任也推卸不掉，必須協助投資者解封，畢竟在火幣上質押了很多資產。

此次，火幣作為第一大OTC平臺，匯聚了大量的流量，黑產的殺入最為頭痛也是火幣，這也倒推了火幣在風控策略上的不斷升級，尤其是OTC交易人臉識別驗證，因為身份證、銀行卡都可以被購買，但

人臉識別驗證無法利用其他人，必須真人上陣，這對于黑產者無疑是重錘。

三、凍卡之后的解凍指南

最頭痛的莫過于已經發生了凍卡，該怎么辦。多數投資者一旦碰上了凍卡，往往是急得跺腳。首先要明確一點，法律法規并未禁止私人持有及合法流轉比特幣，比特幣被認定其為“網絡虛擬財產”，

比特幣雖不是法定貨幣，但并不妨礙其作為財產而受到法律保護。作為投資者在OTC交易比特幣，并不違法，所以無需過多擔憂。

多數凍卡案例中主要分為2種，

一種是短期凍結，一般3天后或幾周內自動解封，

第二種就是長期凍結，一般是半，半年后還可能會續凍。

先談第一種，這是多數凍卡者的情況，根據實戰經驗，這三天就別去聯系求解凍，往往適得其反。最佳的策略就是靜靜等待，根據筆者社群被凍者的經驗，被凍的當天十分慌張，因為金額不算太大，慢慢也就不理睬了，被凍期間就是該吃吃，該喝喝，一周后發現突然解封了。

市場上絕大多數凍卡者都是這種情況，這部分更多是來自誤傷，所以靜靜等候就行了。??

一旦凍卡期超過了數周，或發現凍結期限變成了半年，就說明被凍的資金?

涉及黑產??了，這個時候就必須積極主動了。

第一步：追查原因??

帶上個人的身份證、銀行卡去開戶行網點詢問凍結原因，

查清被誰凍了，以及什么原因導致被凍。最后你獲取的信息要有具體的機關信息、凍結文書編號，最好有詳細的紙質版“凍結信息”。

部分投資者跟銀行尋求相關信息時，銀行可能不會告訴你，此時就要拿起法律作為武器，因為銀行有告知義務。如果還是受到阻礙，就要通過銀行官方客服進行投訴，講明你的遭遇，一般經過投訴后，投資者就能很快獲取凍結信息。

第二部：自證清白??

接下來就是主動聯系發起凍結的機關，來證明自己不是黑產的團伙，是個守法的公民。在與機關聯系時，

需要問清究竟是哪一筆交易導致了凍卡。搞清是哪一筆交易后，就需要你把OTC平臺的訂單信息、商家對話記錄、銀行卡流水找出來。

與此同時，你要證明你是清白的，需要你的工作證明、以及各類資產證明，以此來證明該銀行卡的收入均是?

合法來源。

比特幣作為新興產物，可能部分地方部門并不了解比特幣是什么，為了應對這種情況，你最好主動做好普及知識，來證明自己只是交易比特幣，并沒有涉案。如果有需要，必要時請找律師來維護自己的權益。

可以發現，只要涉及黑產，你在解封的道路上將異常麻煩，所以在進行OTC交易前，一定要選擇主流OTC平臺，

因為大平臺在防范黑產這塊做得相對更好，從而減少接觸到黑產的可能性。

結語

此次凍卡潮并非針對區塊鏈行業，且多數是誤傷，一般3天后便自動解封，一旦遭遇凍卡也無需過度驚慌，比特幣交易本身并不違法，違法的是黑產。在OTC平臺選取上，要著重選擇風控機制完善的大平臺，來降低被凍的幾率。在凍卡風波下，希望每一位投資者都能夠對凍卡有充分的認識，以及掌握被凍后的自救方式。

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MANA