DEF:DeFi熱潮推動穩定幣USDT超越比特幣？_DEFI

作者：RahulN.

翻譯：Liam

比特幣等主要加密貨幣依然保持著主導地位，但穩定幣似乎也在不斷壯大。而且它們在主流區塊鏈上的交易量也越來越大。

現存的加密貨幣有數千種，但有些貨幣無疑比其他貨幣更受歡迎。例如，比特幣是世界上最受追捧的加密貨幣，并且多年來一直保持這一主導地位。

然而，Messari研究員RyanWatkins在2020年7月20日發布的一系列推文表明，這種主導地位可能正受到威脅。

數據：DeFi代幣市場價值450.8億美元:金色財經報道，8月2日，去中心化金融鎖定的總價值在跌破400億美元大關的邊緣。截至2023年8月13日，DeFi代幣市場價值450.8億美元，24小時內交易量約為18億美元。日漲幅為6.17%，交易量上漲6.39%。在202個區塊鏈平臺中，以太坊的TVL占據了58%以上的主導地位，達到243.8億美元。Tron、BSC、Arbitrum、Polygon、Optimism、Avalanche、Mixin、Solana和Cronos緊隨其后。Tron的TVL占據13.31%的市場份額，截至東部時間周日上午9:30，總價值為55.6億美元。[2023/8/14 16:24:01]

超過比特幣？

DeFi研究員：Fei關閉的原因是PCV模型沒有找到適合市場的產品:金色財經報道，DeFi研究員Ignas發推稱，FEI協議正在關閉。它的市值為1.88億美元，是最大的DeFi穩定幣之一。然而，它正在倒閉。2021年初，Fei Labs 在ETH 中籌集了13億美元，用于構建去中心化的穩定幣。籌集的ETH被用作其穩定幣 FEI的抵押品。Fei由各種加密資產抵押，但與 DAI 相比，這些資產由協議擁有。用戶出售加密貨幣以獲得FEI。出售資產包含在協議控制價值 (PCV) 中。擁有抵押品意味著可以將PCV 部署到各種策略中，換句話說，FEI就像一個收益農業對沖基金。2021年12月，Fei Protocol 與 Rari Capital 合并，但悲劇發生在2022年4月。保險池被黑客入侵，損失了8000萬美元。黑客攻擊后，TRIBE持有者投票反對使用PCV支付黑客受害者付款。6月，Rari Capital的CEO宣布辭職。

Rari的Fuse hack是Fei協議關閉的原因之一。提案中提到的另外兩個原因是： “挑戰宏觀環境” 、增加技術、金融和未來監管風險”。如果通過Fuse hack受害者將收到使大多數受害者完整的付款。Fei關閉的另一個原因是PCV模型沒有找到適合市場的產品。由于DeFi的收益率較低且風險增加，該協議很難獲得收入。[2022/8/21 12:38:09]

根據Watkins的說法，比特幣正在迎接一些來自大受歡迎的穩定幣Tether的激烈競爭。USDT已經超過了比特幣，成為公鏈上的頂級加密貨幣。這個基于DeFi熱潮和2020年第二季度的最新數據得出的結論。

數據：當前DeFi協議總鎖倉量為2068.5億美元:10月10日消息，據Defi Llama數據顯示，目前DeFi協議總鎖倉量2068.5億美元，24小時增加1.24%。鎖倉資產排名前五分別為Curve（160.3億美元）、AAVE（150億美元）、Maker DAO（137.6億美元）、InstaDApp（119億美元）、WBTC（116.2億美元）。[2021/10/10 20:18:54]

穩定幣市值丨來源：Messari

動態 | DeFi項目鎖倉價值15億美元，過去一周環比增加16.58%:據DAppTotal.com DeFi專題頁面數據顯示：截至目前，已統計的34個DeFi項目共計鎖倉資金達15億美元，其中Maker鎖倉5.61億美元，占比37.34%，排名第一位；EOSREX鎖倉3.45億美元，占比22.97%，排名第二位；排名第三位的是Edgeware鎖倉1.75億美元，占比11.66%；Compound，Synthetix、dYdX、Nuo等其他DeFi類應用共占比28.03%。截至目前，ETH鎖倉總量達401萬，占ETH市場總流通量的3.66%，EOS鎖倉總量達7,198萬個，占EOS市場總流通量的6.86%。整體而言，過去一周隨著市場行情的不斷回暖，DeFi項目鎖倉價值較上周環比大幅增加16.58%。[2020/2/10]

另一條推文則暗指，這個增長不僅僅是對于USDT的，也是對于整個穩定幣生態。Watkins表示，在2020年第一季度，穩定幣貨幣基值增長到24億美元。這樣一來，總的價值約為80億美元。

2020年第二季度還有38億美元的大幅增長。截至目前，總價值約為120億美元。

穩定幣年度交易量丨來源:Twitter

如果只考慮在公鏈上的使用情況，那穩定幣的增長尤其明顯。例如，2020年第二季度，公鏈結算了約1440億美元的穩定幣交易。

如果包括第二季度結束后的12天的話，公鏈就結算了2700億美元的穩定幣交易。

區塊鏈和穩定幣

2020年至今，穩定幣的交易量約為5080億美元。法幣替代品甚至正在追趕一些行業重量級產品。最近幾個月，穩定幣交易量常常占到了比特幣和以太坊日結算總量的40%以上。

每日結算量丨來源:Twitter

考慮到這些高知名度的加密貨幣的地位，目前的情況是意義重大的。如果穩定幣繼續在這一水平上與它們競爭，這可能意味著行業會有一個重大的變化。然而，這些交易具體是在哪些公鏈上進行的還存在一些分歧。

目前，以太坊、比特幣和波場是三個有著大量穩定幣交易的公鏈。

其中的以太坊是最受歡迎的。來自Messari的數據顯示，以太坊占據了所有穩定幣使用量的65%。此外，它還占據了穩定幣交易額的85%以上。

崛起的以太坊

以太坊占所有穩定幣發行量的65%以上|來源:Twitter

在今年第一季度，以太坊在日結算價值方面已經與比特幣相當。而且自那時起，以太坊已經超過了比特幣。Watkins預測，考慮到以太坊區塊鏈上經濟活動的增加，這種領先可能會是永久的。

有許多因素推動了對穩定幣的需求，其中之一就是DeFi。新穩定幣的發行顯然是由流動性挖礦熱潮推動的。這還導致了Dai掛鉤在Compound6月30日的補丁發出后漲到了1.02美元。

Dai和美元幣(USDC)的發行量都在這個時候出現了增長。USDC的發行量從3.55億美元上升到11億美元，其中2.5億美元USDC進入了Compound。Dai的發行量上升至7200萬美元，價值7800多萬美元的Dai進入了Compound。

另外，盡管最近DeFi平臺被黑客攻擊，以及以太坊最新版本的不確定性，但進展仍在繼續。事實上，以太坊日活躍地址在繼續增長，并在最近創下兩年來的新高。

目前面臨的挑戰

雖然目前形勢不錯，但也并非一帆風順。2020年7月7日，FATF的一份報告概述了將適用于各種穩定幣的新標準。該報告暗示需要一個中心化的版本。

穩定幣一直是行業內許多爭議的來源，因為一些純粹主義者堅持認為它們各自因為與法幣掛鉤所以是無效的。然而Watkins的帖子表面，穩定幣還是越來越受歡迎。

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