EFI:DeFi的狂歡，20億鎖倉+10億借貸，卻造就了75億市值_DefiDollar DAO

DeFi開啟的流動性挖礦，不僅吸引了以太坊上的優質資產加入到DeFi生態系統中，也吸引了基于以太坊的BTC錨定幣資產不斷創下歷史新高，流入DeFi生態系統中。

DeFi一個去中心化金融工具，作為金融工具，其基礎是資產，通過DeFi工具讓資產流動起來，把資產的價值更大的發揮出來。

那么DeFi到底吸收了多少資產，又創造出了多大的市場呢？又有多少人參與其中呢？

下面來說一說。

一、DeFi吸收優質資產

在加密世界里，優質的資產有很多，有三種是大家公認的優質資產，分別是：BTC、ETH、以及錨定發行的穩定幣。

DeFi吸引了多少BTC、ETH、穩定幣資產呢？

1、吸引BTC資產

根據DeBank數據，在其收錄的基于以太坊的七種比特幣錨定幣的總發行量截至目前為14509枚。

dForce楊民道：鏈上DeFi保險是一個左腳踩右腳的偽命題:12月27日消息, dForce創始人楊民道發推稱，一直覺得鏈上DeFi保險是一個左腳踩右腳的偽命題：

1. DeFi安全事故非獨立概率事件，傳統保險精算邏輯不成立，一黑到底，全部掏空協議。

2. DeFi保險協議本身市值可能都沒有頭部DeFi協議1/10，榨干也賠不起。類似AAA企業發債，BBB企業擔保？

3. DeFi協議自身代幣就是last resort，出問題，增發解決。[2021/12/27 8:06:24]

在一個月之前，這七種比特幣錨定幣的總發行量僅為5432，也就是說一個月時間，BTC進入DeFi的量激增了167%。

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為+ 5.53%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均漲幅為+ 5.53%。47個幣種中43個上漲，4個下跌，其中領漲幣種為：SNX(+17.36%)、RSR(+15.57%)、AMPL(+13.84%)。領跌幣種為：LBA(-6.35%)、HDAO(-2.41%)、NEST(-0.55%)。[2020/11/9 12:03:38]

WBTC作為首個上線的基于以太坊發行的BTC錨定幣在比特幣錨定幣中的份額占比很高，各項錨定幣BTC的占比如下圖。

其中，renBTC非常亮眼，今年5月底在以太坊網絡推出不到兩個月的時間里成功獲得10%左右的份額，發行量為1493枚。

Conflux聯合創始人張元杰,頭部玩家稱霸，DeFi淪為大戶游戲:8月21日，在以“DeFi-如何抓住大潮中的機遇？”為主題的金色沙龍中，Conflux聯合創始人張元杰以Gas Fee如何阻礙著DeFi的創新和冷啟動為主題發表了演講，張元杰表示，雖然Defi熱度很熱，但它的用戶增長量并沒有像它的熱度一樣有一個質的飛越。根據數據顯示6月15日Compound項目發行以來，用戶增長量僅為7萬，對于一個新興的行業來說這樣的用戶增長量是非常薄弱的。即使是像YFI、YAM在近期比較火熱的項目，地址數只有5000多個，最多是1萬多個，從這些數據可以看到所謂的Defi的暴富只在小眾人身上。普通用戶往往無力承擔高額的手續費，也容易以“接盤”的方式在中心化交易所收割。Conflux作為中國的新生代高性能公鏈，希望彌補以太坊的不足，為更多的小額轉賬、小額支付、小型玩家創造更多應用的空間和可能性。[2020/8/21]

是什么讓比特幣錨定幣發行量激增？從上圖看主要來源于WBTC的激增，從今年第二季度開始，有三個方面原因：

Coinbase向DeFi網站Uniswap和PoolTogether注入110萬美元USDC:金色財經報道，Coinbase周三宣布，已向以太坊上兩個最受歡迎的去中心化金融(DeFi)應用程序Uniswap和PoolTogether的資金池投入了110萬美元的USDC穩定幣。[2020/4/2]

1）MakerDAO新增WBTC作為Dai抵押品。5月3日，MakerDAO新增WBTC作為Dai的抵押品，為比特幣進入DeFi領域提供了一個更為直接的平臺。

2）中心化借貸平臺NEXO的增持與抵押。5月12日和22日，共計增持2500枚WBTC，通過Maker協議將這些WBTC進行抵押。

3）參與「流動性挖礦激勵」計劃。6月18日，合成資產平臺Synthetix宣布與Curve和Ren聯合推出了一個新的流動性激勵池，為基于以太坊的比特幣錨定幣提供流動性激勵。

動態 | MakerDAO在DeFi領域的市場份額跌至56%:MakerDAO是以太坊區塊鏈的去中心化自治平臺，它在DeFi領域的主導地位繼續下降。根據DeFi Pulse提供的數據，MakerDAO在DeFi領域的市場份額正滑向50%，相比之下，2019年初其市場份額為90%。鎖定在DeFi中的總值中，只有56%屬于存入MakerDAO的加密貨幣。8月22日發布的Defiant報告認為，Maker的市場主導地位下降是利率上升和競爭的結果。（Cryptoglobe）[2019/8/23]

2、吸引ETH資產

根據dapptotal數據顯示，DeFi中鎖倉的ETH總量為3,749,645枚，占總供應量的3.36%。

其中，Maker中的鎖倉量最大，鎖倉了195萬枚ETH，其次是Compound93.9萬枚ETH，如下圖。

從上圖趨勢看，今年以來鎖倉的ETH量，有一個大的突破，但近2個月的ETH的鎖倉量增加幅度不大。也就是說流動性挖礦，吸引的ETH資產并不多。

3、穩定幣資產

根據DeBank數據，收錄了以太坊上的11種穩定幣，總發行量價值79.3億美元，其中USDT占比60.3億美元，如下圖。

ETH已經成為發行穩定幣的最佳選擇，當然ETH上的穩定幣只有一部分鎖定在了DeFi生態中，具體數額暫未查到。

二、DeFi生態中的總鎖定量和借貸量

根據DeBank數據顯示，DeFi中鎖定的23.6億美元的資產。

根據上述統計DeFi生態中鎖定的BTC和ETH量，分別是：

ETH鎖倉資產量為：3,749,645枚，即價值9.2億美元；

BTC鎖倉的資產量為：14,509枚，價值1.36億美元。

這兩者加起來為：10.36億美元，也就是說穩定幣+各類ERC資產鎖定在DeFi中的資產為13.24億美元。

而根據DeBank數據顯示，加密市場的借貸量為10.8億美元。其中，Compound的借款總量位列第一，約8.27億，占比79.1%，Maker居第二，為1.81億，Aave居第三，為0.27億。

也就說DeFi生態中，吸引了10.36億美元的BTC和ETH資產，以及13.24億美元的其他資產，并創造了10.8億美元的借款量。

那么通過DeFi的抵押借貸，衍生品交易，發幣項目代幣等，這形成了一個多大的市場呢？

根據DeFiMarketCap數據顯示，Top100的DeFi中的各類代幣的市值為75.49億美元。

也就是說，形成了一個75.49億美元的市場，而且這個市場還在持續擴大。

可見DeFi工具的威力和爆發力，那么DeFi吸引了多少用戶呢？

三、DeFi用戶數，24萬不到

鏈聞消息，DuneAnalytics數據顯示，DeFi用戶總數達23.84萬，較6月份初增加逾23%。

其中，Balancer增長速度最快，其用戶群較6月初增幅超580％，新增7132名用戶，達8355名。

Curve用戶群增加超170%，達5692名用戶。

Compound有4.15萬名用戶，較6月初增加超40%。

就用戶份額而言，

Uniswap占比38.61%

Kyber占比34.59%

Compound占比17.41%

OpenSea占比8.58%

MakerDAO占比6.89%等。

可見DeFi吸金能力強，在吸引用戶上也過了早期的爬坡期，進入了一個小階段的爆發。

因此，我們看到DeFi總用戶數才23.84萬，而市值75億美元。如果DeFi用戶數達到100萬，市值會到多少；如果DeFi用戶數達到100萬，市值又會到多少呢？

可見，DeFi的故事才開始。

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