EFI:瘋狂的DeFi：開發者僅一人，一天暴漲40倍_比特幣

文?|Tanya??出品|PANews

DeFi有多瘋狂？引爆新一輪DeFi熱的代幣竟然是由一人運維，且自稱代幣一文不值？

上周末一個新的治理類代幣YFI一天內暴漲40倍，將去中心化金融熱潮推上新的巔峰。盡管其創始人也是唯一的開發者AndreCronje再三強調他的治理代幣“毫無價值”，但依舊阻止不了YFI從起初30美金的估值一度飆升到2374美金，隨后兩日價格又跌到822美元。

YFI是yearn平臺的治理幣，這是由Cronje獨自一人開發的鏈上收益聚合平臺。只要向他開發的一系列DeFi平臺提供流動性就能賺取YFI，其中yearn.finance就是旗艦產品。YFI可用來更改所有生態系統開發項目的機制、費用和規則。

新興市場教父：比特幣或跌穿1萬美元，加密貨幣繁榮與美聯儲瘋狂印鈔有關:金色財經報道，新興市場教父Mark Mobius表示，比特幣價格可能在2023年跌破1萬美元，較當前價格再下跌40%以上。此前，他曾準確預測比特幣跌破2萬美元。他表示，比特幣已經跌破1.8萬美元、1.7萬美元的技術支撐位，那么距離跌破1萬美元已經不遠了。

他對媒體表示，他沽空比特幣的理由是利率上升和美聯儲收緊貨幣政策。隨著利率上升，持有比特幣或者其他加密貨幣的吸引力不再那么大，因為僅僅持有比特幣是無法賺取利息的。

他說，當然，有很多公司為加密貨幣存款提供5%甚至更高的利息，但這些公司基本都破產了。因此，隨著投資者遭遇損失，人們會更害怕為賺取利息而持有加密貨幣。加密貨幣的繁榮與美聯儲瘋狂印鈔有關。在過去幾年，美元貨幣供應量增長了40%以上。他解釋道，當美聯儲開始收回流動性時，人們在市場上的投資能力就會變得困難。[2022/12/4 21:21:50]

匯豐銀行：在未來兩周做空納斯達克指數并不會顯得特別瘋狂:匯豐銀行：在未來兩周做空納斯達克指數或做多美元的舉動并不會顯得特別瘋狂，尤其是在美國經濟刺激的兩大主要來源并未啟動的情況下。（金十）[2020/9/20]

總鎖定價值和幣價齊飛

yearn平臺會自動執行在其他DeFi平臺尋找最高收益的程序。有了YFI，用戶就可以就yearn和其他系統的參數進行投票，這樣也可以幫助他們了解流動性挖礦最新進展，并管理各種協議。

周五發布的激勵機制通告一再強調這個代幣并沒有價值，但是市場并不這么認為。有人周六在Uniswap和Balancer上上線了YFI供投資者購買，也給了挖礦者出貨的機會。價格一夜之間從30美金漲到2374美金。Cronje在接受媒體采訪時表示他并不知道為什么會出現這種情況，“說實在的，我只是想把投票權分散出去，因為我不想再管理這些合約了。”

或許出現這種現象的一個潛在因素就是對協議里“總鎖定價值”的衡量，這通常是評估一個DeFi項目估值的基礎。周末剛開始yearn的鎖定價值約為800萬美元，到周一這個數字已經炒上天，超過了1.47億美元。

瘋狂的比特幣礦機：一天一個價:據第一財經消息，近期隨著比特幣價格總體暴漲，比特幣礦機已經搶手到價格要按交易當天來計算，甚至有黃牛黨坐地起價。四川成都一位比特幣礦工稱，“前幾個月一臺S9（螞蟻礦機）還1萬多，12月直接飆到近3萬，一天一個價。” 同時，火爆行情催生了幾個快公司，有的已經在準備新三板掛牌或上市，從制造礦機到托管、代運營，整條比特幣產業鏈在中國已經相當完整。[2018/1/23]

CoinGecko研究分析師DarylLau指出，購買DeFi治理幣的人就是通過TVL來評估一個項目的價值的。但是，在“流通性激勵”的場景里，價值就是依靠幣價本身來體現，因此也催生了一種“偽旁氏經濟學”。價格越高，TVL就越高，而TVL越高，幣價就越高，至此形成一個良性循環。但這種循環不會持久。

話雖如此，一些正規的估值方式仍舊認為參與平臺治理是賦予了其一定價值的。這類治理幣也可以被燒毀，來贖回所有yearn各個平臺上產生的“收入”。因此，這個幣至少是有一定貨幣價值的。

木馬病正在瘋狂攻擊安卓手機數字貨幣交易所APP:全球知名IT安全公司Quick Heal旗下安全實驗室Security Labs發現了一款安卓銀行木馬病Android.banker.A2f8a，正在攻擊全球232個移動銀行和數字貨幣交易所APP，受影響的銀行有SBI, HDFC, ICICI, IDBI和Axis，受影響的數字貨幣交易所包括Bitcoinium, Bitfinex, Bitcoin Ticker Widget和Bitcoin Wallet。[2018/1/7]

DeFi系代幣集體“暴走”

近幾日，YFI并非一枝獨秀，DeFi系代幣的高調走勢一掃比特幣橫盤波動。

隨著DeFi交易量持續飆升，不少項目的市值都超過了DeFi老將MakerDAO的代幣Maker。Compound的市值穩居第一，新穩定幣Ampleforth位居第二，SynthetixNetwork的市值排在第三，Aave(LEND)與Maker市值相近，甚至一度超過了Maker。就在昨天，Aave和SynthetixNetwork代幣分別上漲到0.375美金和4.09美金，市值短暫地超過了MakerDAO。

DataTrek Research聯合創始人：比特幣2018年可能繼續瘋狂波動:據CNBC報道稱，華爾街一位最早跟蹤比特幣的分析師表示，比特幣2018年可能繼續瘋狂波動，最終將以較目前價格小幅下跌結束。DataTrek Research聯合創始人Nick Colas關注比特幣走勢至少已有4年。展望2018年，他認為這種資產將出現更多波動。預計2018年比特幣交易區間在6500-22000美元之間，估值中位14035美元接近當前比特幣價格水平，說明這一估值較為準確。[2017/12/29]

當然這個波動也只是暫時的，現在MKR已經重回到LEND、SNX以及COMP上方，以4.53億美元的市值位列CoinMarketCap市值排行榜第28位。

這些代幣除了投機性收益外，不會給持有者帶來直接的金錢利益，但是他們可以在協議決策過程中投票。對于一些投資者來說，他們認為這就是激勵，或者是對DeFi行業的一次長期押注。

LEND的概念類似于MKR，他們的代幣都會在協議變更中給用戶投票權，其不同處在于借貸機會產生的方式不同。這在MakerDAO中尤其重要，需要社區緊盯以太坊的價格，確保DAI與美元掛鉤。

Ampleforth原名為Fragments，Fragments是一個基于算法儲備和貨幣供應策略的穩定貨幣，但Fragments團隊認為他們的項目是一個低波動性的加密貨幣。

SNX是Synthetix去中心化交易所的底層代幣，在這個交易所上用戶可以交易錨定類似黃金和股票等資產價值的鏈上資產。一般情況下，SNX持有者可以通過抵押代幣來創建這些可交易的資產，從而獲得一定質押獎勵作為激勵。

近期Synthetix宣布了一款名為dHedge的新的去中心化資產管理平臺。Aave的協議也推出了一些新的功能。

隨著DeFi熱潮的持續發酵，不由得讓人聯想到2017年的ICO泡沫，而類似跡象已經產生，因為一些來歷不明的項目也開始出現每周三位數的收益。

饒是如此，機構投資者似乎已經將重心放到了這個金融新世界。

暴漲只是一時，DeFi泡沫何時破？

從6月25日DeFi剛超過60億美元市值，而到7月21日，DeFi總市值已經超過了100億，不到一個月增長超過66%。這樣的暴漲還能持續多久？

連Cronje自己都認為這輪暴漲只是一時的，他表示，“在代幣分發完成后就會冷靜下來的，系統會逐漸恢復正常。”

他強調他自己并沒有代幣，“價格漲跌跟我沒關系”。價格也不會影響到系統的運作，所以“不存在實際的網絡效應”。

暴漲只是一時，關注DeFi的投資者更需要小心DeFi未來面臨的嚴峻挑戰。OKEx首席戰略官徐坤向PANews表示，DeFi面臨著三大挑戰，首先是代碼漏洞，可編程金融代表了科技的力量，但代碼堆砌之后的漏洞總是難以避免；二是系統性風險，無論是傳統金融還是可編程式金融，一定要思考到系統性風險，比如面臨極端的行情波動時，DeFi生態是否能承載；三是資產上鏈，資產上鏈的復雜程度和不確定性對于整個DeFi行業而言是非常大的挑戰，需要先行者做出嘗試。

“目前DeFi行業正面臨關鍵抉擇。DeFi的交易量突飛猛進幾乎完全是夸夸其談和營銷泡沫。”加密衍生品交易平臺FTX創始人SamBankmanFriedDeFi在推特上發文表示，但他也認為在某些方面，蘋果也是如此。一旦泡沫破裂，可能會留下一個尷尬的殘局，但也可能標志著金融真正去中心化的開始。

出色的營銷活動并不意味著沒有實質內容。讓泡沫有控制地落地非常重要，當前的情況下應該控制一下對于DeFi流動性挖礦的熱情，包括逐漸減少流動性激勵，直到它們達到更合理的水平。

參考內容：

https://cointelegraph.com/news/latest-defi-craze-involves-a-one-man-project-with-a-worthless-token

https://cointelegraph.com/news/defi-token-rally-pushes-aave-lend-snx-market-cap-above-maker-mkr

https://www.coindesk.com/troll-token-why-defi-yield-farmers-are-now-all-about-yfi

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