CAR:一言不合就封卡！幣圈多人中招，招商銀行信用卡被凍結_ALUCARD價格

在傳統觀點中，銀行不會因為加密貨幣交易主動凍結用戶的銀行卡，但吳說區塊鏈獲悉，近期有多人因為正常的加密貨幣交易，招商銀行信用卡遭到銀行主動凍結或儲蓄卡停止非柜面交易。

據悉，招商銀行一直在業內以針對加密貨幣最嚴格的風控著稱，招行客服也對吳說區塊鏈表示會根據自身風控判斷主動凍結銀行卡，幣圈人士應謹慎使用招行進行交易，以免誤傷。

EBA草案規定擁有銀行資產儲備的歐盟穩定幣發行方將受到額外監管:金色財經報道，根據歐洲銀行管理局（EBA）周一發布的規則草案，如果歐洲穩定幣發行方的儲備中有大量衍生品或擔保債券，那么他們將面臨額外的規則。被稱為加密資產市場監管（MiCA）的新法律意味著任何被認為與金融系統過度關聯的穩定幣都面臨額外的資本要求和歐盟的集中監管。

草案表示，鑒于發行方運營的合同義務網絡，ART（資產參考代幣）或 EMT（電子貨幣代幣）發行方的財務困境可能會大大增加其他加密資產發行方或其他金融機構陷入困境的可能性。該文件指的是MiCA中規定的兩類穩定幣，其價值與法定貨幣或其他資產掛鉤。該草案補充稱，為了解決重大ART 或EMT帶來的風險增加，這些代幣的發行方必須遵守額外的義務，其監管部分或全部交給EBA。

該草案將在未來幾周內征求行業意見。[2023/7/25 15:56:07]

《華夏時報》此前曾報道，招商銀行、中國銀行、農業銀行、建設銀行和工商銀行等客服的回復大致相同：“只要操作合法，渠道合法，虛擬貨幣來源合法，頁面支持銀行卡服務，銀行卡不會主動凍結用戶的資金，除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件。”

瑞典最大的養老基金虧本出售所有First Republic Bank股票:金色財經報道，瑞典最大的養老基金Alecta以7.28億美元的損失出售了First Republic Bank的所有股份。[2023/3/22 13:18:29]

過去行業普遍認為，“凍結賬戶”屬于強制措施，通常只有司法機關和部分行政執法機關才有權力，一般情況下銀行不行。但事實上吳說區塊鏈獲悉，招商銀行凍結了許多用戶的信用卡與儲蓄卡的非柜面交易，尤其在28日有多人遭到凍結。

數據：Cardano 5月鏈上交易數量增長近8%:6月3日消息，根據Cardano基金會最近分享的一份鏈上數據月度總結，基金會共資助了947項提案。與此同時，5月鏈上交易數量增長7.74%，達到4250萬筆。

根據pool.pm數據，Cardano區塊鏈上的原生資產數量目前為5,059,748，有5,5043種不同的鑄造政策，相較于上個月增長了8.64%以上。在過去的一個月里，Cardano錢包的數量略有增加，達到336萬個，而Plutus腳本的數量增加了5.47%。不過，ADA質押比例和質押池比例均略有下降，降幅分別為1.35%和0.75%。（U.Today）[2022/6/3 4:00:34]

針對是否會主動進行管控，招商銀行客服也回復稱，銀行本身會有風險管控的政策，也會主動地進行排查。與《華夏時報》得到的回復有所矛盾。事實上招商銀行對于加密貨幣的主動風控一直是業內最嚴。

2018年招商銀行香港分行曾進行公告：敬請留意，招商銀行香港分行對虛擬貨幣的交易處理安排。根據相關要求，招商銀行香港分行，如發現客戶賬戶中，交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。特此通告！

另一方面，近期招商銀行正在“瘋狂”禁封信用卡，某信用卡社區的熱門貼均為封卡貼，但并不一定與加密貨幣相關，可能是突然升級的嚴打舉措。

可以預計，隨著監管和傳統金融行業對加密貨幣的認識逐漸加深，未來銀行進行主動風控的做法會陸續增加。事實上在歐美發達國家，銀行層面的主動風控遠遠多于政府監管出手。如果能夠合理管控，在一定層面預先風控也是一件好事，畢竟與銀行交涉比與強力機關交涉相對更簡單。

此外，OTC商與律師也多次建議，不要使用傳統大型銀行卡進行加密貨幣交易所，一定使用比較小眾的銀行接收場外資金，比如各種地方商業銀行等。

今年以來，央行等監管機構開始嚴打涉加密貨幣的電信詐騙洗錢、涉涉賭支付轉賬。但另一方面由于加密貨幣天然的匿名性，以及國內合規監管的滯后，并沒有特別穩妥的方式可以完全避免凍卡。

短期來看，參考《OTC商對防御凍卡的建議》文章中的內容，例如一定不要參與跑分等涉嫌違法的行為，選擇主流平臺的優質商家進行交易，專卡專用，使用小銀行的銀行卡等。長期來看，唯有主流交易所與監管層、銀行體系有更好的合作與風控，才能從根本上提供一個相對安全的加密貨幣-法幣兌換通道。

Tags：加密貨幣CAR區塊鏈CARD加密貨幣交易所排名SCARDust區塊鏈dapp開發白富美ALUCARD價格

歐易交易所app官網下載