DEFI:2020最熱DeFi項目大盤點：DEX、去中心化借貸帶你一次性全讀懂！_gamefi幣種

2020年以來，DeFi代幣鎖倉量和活躍地址數屢破新高，以COMP和BAL等為代表的DeFi代幣價格暴漲，將DeFi代幣總市值推向新高。目前，DeFi儼然已成為區塊鏈行業的頭號熱點之一。

DeFi，即DecentralizedFinance，去中心化金融，也稱開放式金融。主要指的是基于智能合約平臺構建的加密資產、金融類智能合約以及協議。這些資產、智能合約、協議能夠像樂高一樣組合起來，因此也被稱為“貨幣樂高”。

DeFi目前主要是搭建在以太坊網絡上，已經出現了MakerDAO、Compound等知名度較高的應用，其它公鏈生態，諸如EOS、TRON、Cosmos、Polkadot、Nervos等紛紛摩拳擦掌。DeFi目前的參與用戶群體主要涉及加密貨幣個人投資者、區塊鏈項目方、加密對沖基金、礦場、量化交易平臺等。

值得注意的是，DeFi的發展也吸引了主流的頭部交易平臺參與。作為全球領先的數字資產交易平臺，OKEX順應DeFi發展大趨勢，深度助力DeFi的生態建設，OKEX系全球首家支持去中心化金融的交易所，通過支持DeFi協議，引領DeFi+CeFi結合的趨勢。截至目前，OKEX已經上線MarkerDAO、Compound等諸多主流DeFi項目代幣。

熱門DeFi項目代幣一覽

DeFi概念產生以來，相關的區塊鏈項目已有上千個，從穩定幣到去中心化交易平臺、抵押借貸、保險，整個生態系統已經初具規模。那么，今年有哪些最熱門的、值得關注的DeFi項目呢？我們今天來逐一盤點。

1、去中心化借貸

以MakerDAO和Compound為主的質押借貸的新興服務，是DeFi生態的主要基礎設施，這類業務主要類似于銀行的“抵押借貸”，成為了DeFi參與者的最大剛需。

MakerDAO

MakerDAO作為DeFi最“老牌”的項目，成立于2014年，是一個去中心化自治組織和自動化抵押貸款平臺，提供了以太坊上第一個去中心化的穩定貨幣Dai。此外，MakerDAO還發行了一種權益代幣和社區治理代幣MKR，總供應量1005577枚，目前市值是4.56億美金。穩定幣Dai，是用戶通過平臺最終能借到的幣，而MKR是用戶在贖回抵押的以太坊時需要支付的利息。通過這樣的雙幣機制，MakerDAO使得整個去中心化的質押貸款體系得以運轉。

Filecoin基金會2022年報：網絡總存儲量近19 EiB，占全球總存儲容量的1%:金色財經報道，根據Filecoin基金會發布的2022年度報告，Filecoin總存儲容量接近19 EiB，占全球總存儲容量的1%。超過300 PiB數據通過社交層Filecoin Plus存儲在網絡上。已有近4000個存儲供應商為Filecoin網絡貢獻數據容量。Filecoin為加州大學伯克利分校Underground Physics Group、Starling Lab等個人、組織、政府機構提供存儲服務，與Lockheed Martin公司合作計劃在太空部署IPFS。

2022年，Filecoin基金會通過開發者贈款計劃（The Dev Grants program）批準150多項贈款。Filecoin基金會正與ECC合作通過一項新的協議，為Filecoin和Zcash創建聯合贈款池，并與Unfinished合作推出Explorer獎學金，與Chainlink合作推出聯合贈款計劃以支持去中心化鏈下計算、數據和存儲。

此外，2023年春季，Filecoin虛擬機FVM將迎來更新，開發者將首次能夠在Filecoin區塊鏈和存儲網絡上部署用戶定義的智能合約。[2023/2/7 11:51:34]

簡單來說，MakerDAO可以通過智能合約來質押用戶的數字資產，再借給用戶同等金額的穩定幣Dai供他們自由使用的平臺。

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：推出了第一個去中心化穩定幣Dai，抵押ETH可生成穩定幣Dai。

平臺官網：https://makerdao.com

Compound

Compound同樣也是一個基于以太坊的抵押借貸平臺，用戶可以通過抵押一種代幣借出另一種代幣，比如抵押ETH借出美元穩定幣USDC。目前支持六種代幣：ETH、DAI、USDC、BAT、REP和ZRX。Compound平臺近期發行了社區治理代幣COMP，總量為1000萬個，其中有423萬個將會免費發放給協議的用戶。

?目前，Compound已經憑借21億美金的代幣市值遠超MakerDAO，奪得了DeFi的龍頭交椅。

普華永道：大多數加密貨幣基金經理預測比特幣在2022年底前可達到10萬美元:金色財經報道，四大會計師事務所之一普華永道進行了一項研究，發現大多數接受調查的加密貨幣基金經理認為，到今年年底，比特幣的價格將在7.5萬美元至10萬美元之間。普華永道解釋說，報告中的數據來自于4月份對77家專業加密貨幣對沖基金經理的抽樣調查，并補充說他們在2021年管理的總資產（AUM）為41億美元。

普華永道詳細說明，\"我們給了加密貨幣基金經理機會，讓他們對2022年12月31日的BTC價格和整個加密貨幣市值的位置做出估計，結果顯示，雖然整個加密貨幣市場相當看跌，但經理們仍然極其看好BTC\"。報告描述道，\"BTC價格的預測中值為75,000美元，大多數預測都在7.5萬到10萬美元的范圍內（42%），另有35%的人預測到2022年底BTC價格將在5萬到7.5萬美元之間。”（news.bitcoin）[2022/6/14 4:25:09]

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：存款利率在熱門DeFi項目中最高；參與者可參與合約治理與利差分紅。COMP代幣今年上線之后從0.08ETH漲至0.8ETH，暴漲了9倍，吸引了投資者的關注。目前該項目已調整代幣分配規則，用戶只需以他們投入或從系統中借入的資產的美元價值賺取COMP。

平臺官網：https://compound.finance?

Aave

基于以太坊上的非托管開源借貸協議，用戶可以通過存入資金池獲得利息收益，同時也能通過超額抵押資金貸出資金池資金并為貸款支付利息。除了抵押借貸，它還支持在無中介的情況下發放和獲得貸款，簡稱“閃貸”。Aave協議目前支持17種不同的加密資產，其中有6種穩定幣。Aave的前身是提供P2P貸款的ETHLend，后2020年1月上線改進版的Aave，轉向借貸池模式，新項目仍然沿用代幣LEND作為治理代幣。

跟MakerDAO不同的是，Aave閃貸的對象并不是借款人，大部分是做套利交易的交易者。比如用戶可以從Aave協議中獲得借款，然后在DeFi平臺和交易平臺之間的快速套利。

熱門指數：☆☆☆

聚幣Jubi已于2021年3月20日上線PERP:據官方消息，聚幣Jubi已于2021年3月20日14:00（UTC+8）上線PERP，開啟PERP/USDT幣幣交易市場（考察區）；現存入PERP可獲得聚幣“存幣即挖礦”雙倍存幣挖礦算力獎勵。

永續協議是一個使用虛擬化自動做市商( vAMM) 的去中心化永續合約平臺，其最大的特點是能夠支持任何資產。 用戶可以隨時與 vAMM 交易，最高使用 20 倍杠桿，無需等待交易對手；而 PERP 的持有人可以透過質押代幣來收取平臺手續費分成并獲得質押獎勵。[2021/3/20 19:03:39]

項目亮點：Aave首創了無抵押貸款模式的閃電貸；“Aave計息代幣”功能讓可以讓用戶在Aave協議中存款時，收到相應數量的“aToken”，其在錢包中可產生利息。

平臺官網：https://aave.com?

Instadapp

InstaDapp是一款去中心化錢包，允許用戶跟蹤分布在多個平臺上的區塊鏈資產。InstaDApp將其產品連接到用戶在各種DeFi平臺上持有的資產，并在界面上顯示價格，使用戶可以隨時可視化其資產并決定要轉移到哪些資產。目前Instadapp集成了Compound、Maker、Uniswap平臺，滿足資深DeFi用戶同時管理Maker和Compound、Uniswap中資產的需求。

熱門指數：☆☆☆

項目亮點：提供集中式資產管理平臺的便利性，通過智能合約簡化了用戶轉移資產的一系列復雜操作。

平臺官網：https://instadapp.io?

Celsius

CelsiusNetwork是一個去中心化借貸平臺，同時Celsius提供了一款自己的區塊鏈錢包，用戶可以抵押錢包里數字貨幣來借貸美元穩定幣。此外，用戶可以通過使用其代幣CelsiusDegreeToken(CEL)加入Celsius社區并且利用CEL進行利息的償還，高級用戶還可獲得擁有更優利率的產品。

熱門指數：☆☆

項目亮點：用戶在急需現金的時候，可以用加密資產作抵押低息獲取法幣現金，不用犧牲數字貨幣的所有權和未來收益權；通過在Celsius錢包內存儲代幣，可以獲得比較高收益的利息。

共為2020 | 幣核科技Karen Zhang：HBTC霍比特公鏈致力于成為構建區塊鏈金融的基礎設施:金色財經現場報道，2020年6月21日，由金色財經主辦的共為2020·區塊鏈創新應用論壇在深圳拉開帷幕。本次會議由幣核科技冠名贊助、HBTC霍比特作為戰略合作企業。幣核科技全球市場總裁Karen Zhang現場進行《新基建背景下，公鏈如何發力》主題演講指出，HBTC Chain有三點功能：助推公鏈底層互通互聯互認，有效拓展市場深度，增強系統穩定；構建完全去中心化，確保資產安全及隱私保護一體的交易生態；支持所有需要和區塊鏈資產交互的DAPP在HBTC鏈上開發。

HBTC Chain即將開放公測，屆時將上線核心功能是通過去中心化托管賦能各類成熟公鏈，實現公鏈資產跨鏈互操性，推進去中心化借貸、DEX等應用的生態完善。致力于成為構建區塊鏈金融的基礎設施，與業內同行一起創造更多的價值。[2020/6/21]

平臺官網：https://celsius.network/?

2、去中心化交易所

Uniswap

Uniswap是一種基于以太坊的協議，旨在促進ETH和ERC20代幣數字資產之間的自動兌換交易。Uniswap完全部署在鏈上，任何個人用戶，只要安裝了去中心化錢包軟件，都可以使用這個協議。Uniswap也可以被認為是一個DeFi項目，因為它試圖利用去中心化協議來讓數字資產交易過程中徹底實現去中介化。

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：任何用戶都可以免費訪問該去中心化交易所，在Uniswap上交易Erc20代幣、以太坊等，消耗Gas成本較低，Gas成本低于Bancor、EtherDelta。

平臺官網：www.uniswap.io?

Balancer

與Uniswap類似，Balancer的指數基金也可以作為流動資產池，供用戶、供應商、交易者和其他市場參與者使用。用戶穩定幣放入該協議池中，不僅能從貸款利息中獲得收益，還能因為提供流動性而獲得交易費收益。由于Balancer的流動資產池不限于50/50規則，因此Balancer的可編程性領域非常廣泛。

觀點：60%到70%的礦工或已在2020年前放棄螞蟻礦機S9:數據顯示比特幣挖礦難度可能在下一次上調超過5%。此前受新冠病疫情影響的中國主要礦機制造商比特大陸、微比特和嘉楠耘智最近逐漸恢復業務。這意味著礦工們將逐步接收期待已久的新礦機并進行部署，以填補一些搶先賣掉舊礦機的礦工留下的缺口，如螞蟻礦機S9。為北美礦工提供服務的Blockware Solution首席執行官Matt D'Souza表示，“礦工們已經賣掉S9或者升級了下一代設備的電力基礎設施……可能60%到70%的礦工在2020年之前就放棄了S9。”一旦部署，這些新礦機通常提供舊礦機（如Antminer S9）兩倍的算力，可以提高總體網絡算力，這與挖礦難度正相關。此外，多位業內人士表示，盡管有幾家礦場因新冠病關閉，但多數礦場仍未受影響，在過去兩個月繼續運營。比特幣最大礦池之一幣印礦池（Poolin）首席運營官朱砝表示，“在疫情爆發期間關閉的工廠很少。我還沒有聽說過有任何一家礦場因新冠病而關閉，或者說這件事還沒有塵埃落定。”據悉，主要制造商最近已發布新設備，如比特大陸AntMiner S19系列礦機和微比特WhatsMiner M30系列礦機。（The Block）[2020/3/6]

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：可以實現無須托管的去中心化代幣交易，它還可以幫助用戶自動實現資產的再平衡，是優秀的資產管理工具。

平臺官網：https://balancer.finance/

Bancor

Bancor是以太坊上使用集合流動資金進行非托管代幣交換的協議。與Kyber和Uniswap一樣，Bancor不使用訂單，這意味著用戶可以在不需要交易對手的情況下進行交易。Bancor通過使用“智能代幣”采用算法造市機制，通過與聯網代幣保持固定比率并調整自身供應，確保流動性和準確價格。

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：Bancor協議的最大創新在于，數字貨幣在傳統交易所的價值發現基于買單和賣單的實時同步匹配。

平臺官網：https://bancor.network?

Loopring

Loopring是一個開放的、基于ERC20和智能合約的代幣間多邊交易協議，不僅擁有一套公開的用于執行交易和撮合操作的智能合約，而且還有一組鏈下參與者用來撮合和廣播訂單。路印協議采用去中心化技術，提供零風險的代幣交易所模式，并允許多家交易所通過競爭，對同樣的訂單進行鏈外撮合及鏈上清結算。

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：是采用閃電網絡的思路，將訂單生成，傳播，撮合放到區塊之外，這樣就避免了區塊鏈對訂單表更新維護的性能瓶頸，避免了整個交易的充值提現步驟，降低了資產丟失的可能性。

平臺官網：https://loopring.org?

KyberNetwork

KyberNetwork是一個具備高流動性的數字資產即時交易和兌換的去中心化交易平臺。除了行使交易所的功能，KyberNetwork還將提供各類支付API，以允許以太坊賬戶輕松地接收以各類加密代幣形式呈現的付款。

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：KyberNetwork將會是第一個實現交易所的理想操作屬性的系統，比如無須信任特性、去中心化執行、即時交易和高流動性。

平臺官網：www.kyber.network?（代幣：KNC)

0x協議

0x是一種允許去中心化交換以太坊區塊鏈上發行的代幣和資產的協議。開發人員可以使用0x來創建自己的應用程序，以進行具有多種功能的加密貨幣交換，例如，能夠對以太坊區塊鏈上發行的代幣進行場外交易。ZRX代幣還用于實施對0x協議更新機制的去中心化管理，該機制允許替換和改進基礎智能合約。

熱門指數：☆☆☆

項目亮點：交易由以太坊智能合約系統執行，可以公開訪問，免費使用，且任何DApp都可以接入，該交易所的執行邏輯為：鏈下訂單中繼+鏈上結算=市場maker低摩擦成本+快速結算。

平臺官網：https://0x.org/??(代幣：ZRX)

3、衍生品交易項目

Synthetix

Synthetix的前身為Havven，2017年成立，由分布式的支付網絡和穩定幣組成。Synthetix是基于以太坊搭建的一個通過抵押自身平臺代幣SNX或者ETH即可生成軟錨定穩定幣sUSD，并可以通過sUSD進行交易購買具有理論無限深度的資產sBTC、sETH、黃金、白銀和反向資產iBTC等虛擬資產的平臺，單個用戶盈利或者虧損取決于其他所有用戶是否盈利或者虧損，與用戶交易持有何種資產的市場價格相對于買入時是否上漲或下跌無關。

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：在該項目中，交易者資產抵押者、交易員與外部流動性提供者和套利者，目前SNX代幣價格從2019年初的0.05USDT上漲至最高1.5USDT，漲幅高達30倍。

平臺官網：https://www.synthetix.io/

NexusMutual

NexusMutual是以太坊上的一個開放平臺，允許會員通過全權委托的互助保險共同分擔風險，只有會員才能參與網絡、購買保險和持有NXM。任何人都可以通過象征性地支付以太坊而成為會員。

在2019年5月上市兩個月后，NexusMutual推出了其首款產品智能合約保險，該產品允許會員購買因他人濫用智能合約而造成的財務損失的保險。保險范圍是可定制的：買家選擇智能合約以及保險期限和金額。

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：投資者在使用Defi產品時，總是擔心資產被盜、平臺漏洞等風險，在NexusMutual平臺上，用戶可以為這些Defi平臺購買保險，一旦黑客事件或者出現漏洞，投資者就可以到NexusMutual平臺進行理賠，目前NexusMutual支持為Compound、Uniswap或MakerDao這些不同去中心化金融服務買保險。

平臺官網：https://nexusmutual.io/

Erasure

ErasureProtocol是由對沖基金競賽平臺NUMERAI開發的底層協議，目前已上線以太坊主網，該協議有一系列有廣泛應用場景的關鍵基元，包括記錄追蹤、支付和追索，這3個形成經濟關系的基元被部署在Erasure基礎模板中，任何人可在構建Web應用時使用。此外，Erasure協議還基于EIP-1167提案設計了一套獨特架構的克隆工廠，使用Spawner庫，Erasure上每個條目都可創建一個基于之前部署的模板克隆，每個克隆都已在確定協議狀態的唯一注冊表中注冊。

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：Erasure解決了互聯網中的不良信息問題，該協議通過信息發布者質押資產確保信息真實性。

平臺官網：https://erasure.world/

4、去中心化支付

LightningNetwork

比特幣的交易網絡最為人詬病的一點便是交易性能：全網每秒7筆的交易速度，遠低于傳統的金融交易系統；同時，等待6個塊的可信確認導致約1個小時的最終確認時間。

閃電網絡的主要思路十分簡單，即將大量交易放到比特幣區塊鏈之外進行，以加快比特幣轉賬速度。該設計最早是2015年2月在論文《TheBitcoinLightningNetwork:ScalableOff-ChainInstantPayments》中提出。

熱門指數：☆☆☆

項目亮點：根據預測，閃電網絡一旦成功上線將會使比特幣支付速度改天換地，甚至達到超越支付寶的水準，但是目前閃電網絡開發困難重重，停滯不前。

平臺官網：https://lightning.network/

5、資產管理

WBTC

WBTC是一種和比特幣掛鉤的ERC20代幣，網絡于1月30日上線。WBTC由BitGo、KyberNetwork和Ren等區塊鏈項目聯合推出，該代幣在以太坊上發行，實現與比特幣1:1掛鉤，所有發行的WBTC都會得到比特幣的支持，托管人存儲的每個比特幣都能夠與發行的WBTC總數對應，并且可在鏈上驗證，只有經商家批準，托管人才能鑄造WBTC，而當持有人將WBTC兌換成比特幣時，WBTC將被銷毀。

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：WBTC的推出，極大方便了比特幣質押，正通過WBTC，促使BTC質押量在短短3個月時間從一千飆升至一萬。

平臺官網：https://wbtc.network/

SetProtocol

SetProtocol是建立在以太坊上的一個非托管協議，允許創建、管理和交易Set、ERC20代幣，代表一個投資組合或一籃子基礎資產。每一組投資都可以根據其智能合約中編碼的策略運營并定期重新平衡其投資組合。例如，2019年8月份，SetProtocol在TokenSets部署新的趨勢交易產品ETH50DayMovingAverageCrossoverSet，該產品設計為當ETH價格越過50天移動平均線技術指標時進行重新平衡，并且會自動執行。該策略包括在價格低迷時出售換成USDC穩定幣，在趨勢逆轉時回購ETH。

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：自動化策略交易只是SetProtocol的功能之一，它還是一個具備社交交易功能的Defi項目，交易技術嫻熟的投資者可以通過分享個人交易策略，讓其他投資者跟單，進而通過跟單者的盈利獲得分成，其功能類似合約帝。

平臺官網：https://www.tokensets.com/

dForce

dForce旨在構建一個完整的開放式金融生態，包括穩定資產、流動性協議、借貸市場、衍生品市場等。DF平臺幣在dForce生態里承擔著多種功能，包括費用支付、平臺治理、風險管理、衍生資產合成、合作伙伴激勵等。

熱門指數：☆☆☆

項目亮點：dForce被稱為國產Defi項目之光，雖然在今年4月份遭到黑客攻擊，但隨后黑客歸還了所盜資產，團隊也迅速修復了漏洞。

平臺官網：https://dforce.network/

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