DEFI:杭州區塊鏈周 | 原力協議CEO雷宇：DeFi正在重塑全球金融系統，安全是重中之重_EFI

過去的一年，DeFi無疑是行業內最熱門的話題，無論是支付、資產管理，還是保險、借貸、衍生品，DeFi被看作是實現普惠金融最有效的方式之一。因此，DeFi被行業寄予了太多太多的希望，然而今年3月的黑天鵝事件，讓我們看到了DeFi的局限和困境。

7月6日下午，在“2020杭州區塊鏈國際周”第二天的活動現場，原力協議&ForTube聯合創始人雷宇發表了題為“ForTube的DeFi實踐”的演講。

雷宇在演講中分享了DeFi市場的現狀和ForTube在DeFi領域的實踐探索，他表示，DeFi是下一波金融創新的開始，并正在重塑全球的金融系統，同時接連不斷的安全事件，也暴露了DeFi生態的風險和隱患。

他指出，ForTube在安全方面進行了特殊設計，首先保護系統不被攻擊，如果被攻擊，在第一時間發現攻擊，然后盡可能減少攻擊造成的損失；但如果用戶的資產都已經被攻擊，在這里面已經造成損失，我們把用戶資產的損失降到最低，這就中層層遞進的防護理念是ForTube與其他DeFi項目的區別。

以下為演講內容：

大家好，今天非常榮幸向大家介紹原力協議在2018年創立的DeFi平臺--ForTube。

杭州蕭山區樓塔鎮大同三村試點推出數字貨幣“大同幣”:11月12日消息，杭州蕭山區樓塔鎮大同三村試點運行鄉村數字治理平臺“美美大同”，平臺設有“積分換徽章”功能，積分還可兌換數字貨幣“大同幣”，憑“大同幣”可在村內合作商家兌換商品及服務。（人民網）[2021/11/12 21:45:43]

DeFi生態

上面這場圖，是投資機構IOSG對DeFi生態做的全景式掃描。我們看到，整個DeFi生態中，包括借貸、交易、預言機、衍生品交易、聚合類交易等諸多DeFi細分領域。我們現在講的DeFi，都是基于以太坊的去中心化應用，即智能合約，所以這上面看到的每一個圖標和應用，其背后都有相應的智能合約服務。

這些項目，絕大部分是歐美團隊做的，所以目前歐美在這個領域處于領先地位。一般認為，DeFi很有可能是下一波金融創新的開始，并重塑現有的全球金融體系。

最近受到市場高度關注的Compound項目，在最近短短一個多月的時間，鎖倉資產的變化發生力非常劇烈的增長，這是由于他們采取了經濟系統的激勵，同時也經過了兩年多的發展以后，DeFi迎來了一個初步全面爆發的體現。

螞蟻集團與杭州市政府簽署戰略合作 加快區塊鏈等數字技術創新:今天上午，杭州市政府與螞蟻科技集團股份有限公司簽訂戰略合作框架協議。螞蟻集團董事長井賢棟表示，以此次簽約為新起點，螞蟻集團將加大力度延攬全球頂尖人才來杭創業創新；加快全球總部建設，為杭州凝聚全球金融科技生態；加快以區塊鏈、人工智能為代表的數字技術的科技創新；全力支持杭州成為科技應用先行區，為數字新生活、新服務添上濃墨重彩的一筆。（財聯社）[2020/10/14]

雖然DeFi生態發展的如火如荼，可是也有一些現象在出現：DeFi正在逐步成為黑客的新型取款機。DeFi的服務在以太坊生態上，很多資產鎖定在智能合約中，而DeFi的特點是有不同的可組合性。當一個DeFi的智能合約出現BUG被攻擊的時候，很有可能連帶其他合約當中的資產也會受到損失。

所以從2019年開始，就已經有各種各樣的安全事故發生。有的安全事故是由于智能合約的缺陷，有的是由于設計智能合約和運作智能合約團隊對技術底層的理解還不夠深刻，后被一些黑客鉆空子，有的新協議，比如說ERC777新型資產協議的特性掌握不足。

當然就像我們看到的Uniswap各種各樣的最具代表性的DeFi項目，都發生過安全事故或者是暴露出來的風險。所以這也給DeFi生態的發展，埋下了一些隱患，有一些不和諧的聲音摻雜其中。

ForTube平臺

動態 | AAX全球行·中國杭州站圓滿落幕:2020年1月9日，由AAX、BLOCK GLOBAL主辦，30+家媒體支持的AAX全球行·中國杭州站圓滿落幕。本次活動以“可信交易，贏在未來”為主題，近百位區塊鏈從業者的參與，共同探討區塊鏈如何鏈接價值應用落地。

AAX CEO Thor Chan在活動上發表《站在巨頭肩上 AAX如何引爆下一代數字資產新格局》的主題演講。AAX 作為數字資產交易的先鋒，基于“信任、誠信、安全、性能”的核心價值觀，整合金融與技術的精英資源，利用倫敦證交所成熟、穩健和可擴展的技術，機構投資者和個人投資者都可以體驗到順暢、可靠、安全的交易體驗。AAX全球行已經先后到過英國倫敦、新加坡、中國香港等多個國家和地區，后續將會陸續與全球各地的節點、社群、用戶見面，共同推進AAX生態的發展。?[2020/1/9]

作為一個后來者，在在歐美項目已取得很大優勢的生態里，ForTube這樣的平臺能夠依靠什么？我們的優勢在哪里？

第一是安全，ForTube的團隊成員來自于全球知名的交易所，我們對安全專門進行了架構上的設計，比如三層的DeFi安全理念：首先保護系統不被攻擊，如果被攻擊，在第一時間發現攻擊，然后盡可能減少攻擊造成的損失；但如果用戶的資產都已經被攻擊，在這里面已經造成損失，我們把用戶資產的損失降到最低，這就是一個層層遞進的防護理念。

在智能合約的設計上，我們也進行了創新性嘗試，以前以太坊經典的智能合約的，是把資產部分的功能和業務邏輯的功能寫在一起。這是我們兩個關于智能合約以及系統的示意圖，智能合約這一塊的設計叫做APEC，英文全稱翻譯過來就是資產彈性的可升級的智能合約。

動態 | 中國網絡作家村正式上鏈杭州互聯網法院司法區塊鏈:據中新網消息，中國網絡作家村正式上鏈杭州互聯網法院司法區塊鏈。中國網絡作家村的作家們將通過數字版權行業鏈上鏈杭州互聯網法院司法區塊鏈，進一步推進中國網絡作家村建設，加大知識產權保護力度。[2018/12/6]

什么意思？傳統合約只有一個，里面放資產和邏輯，而我們把用戶資產放在專門的智能合約當中。而用戶資產的智能合約對所有人來講，他都沒有控制權限，除了用戶本身。我們把這個業務邏輯已經寫死了，所以只有用戶自己的賬戶可以操作他的資產的存入和取出。

對于項目團隊來講，就算我們有了管理員私鑰，也無法動用里面用戶的資產，這是我們的智能合約的其中一部分的設計。另一部分的智能合約去存儲業務邏輯，將其做成一個可升級的狀態，因為智能合約的設計有一個很大的問題：一旦被寫死，這個智能合約就無法修改。

因此，我們業務邏輯的智能合約可以用新的智能合約、新的業務邏輯部署到鏈上以后，去替代舊的。我們接下來還有一部分綠色這部分的智能合約，它是專門存儲業務邏輯和資產當中的路由關系，我們把一個路由表放在其中，就做到資產和相應的標準化的操作，一一去進行對應。

這樣的話，就把智能合約的業務部分和邏輯部分，還包括剛才講的路由的那一塊，這是可以升級，也就類似于傳統的互聯網應用一樣具有一個可升級性，同時用戶資產在智能合約不可升級，就做到了最大的安全性。這是鏈上部分。

杭州余杭區將重點招引區塊鏈、人工智能等未來產業項目:5月8日，“余杭經濟技術開發區發展大會”在余杭區舉行。會議強調，深入實施數字經濟“一號工程”，重點招引人工智能、區塊鏈、機器人等未來產業項目，集聚做強高端裝備制造、新能源汽車、醫藥健康等戰略性新興產業發展。[2018/5/9]

而對于一個區塊鏈系統來講，它是無法直接從鏈下獲得數據，以及無法和鏈下產生直接的交互，所以一些安全攻擊事件是在發生幾個小時之后才被團隊發現。因為目前現有的DeFi生態的應用，它缺乏去監控鏈上發生安全事故的手段。

所以我們在右邊的BEAMS，我們在鏈下做了監控，監控鏈上狀態的一種服務BEAMS現在可以做到每5秒鐘檢查一次鏈上智能合約的狀態，如果說在這5秒當中發生了黑客攻擊事件，造成了正常業務邏輯之外的異常狀況，BEAMS系統可以第一時間發現異常，然后通知管理員以及能夠做到自動化的凍結系統當前的狀態，就是把我剛才提到這部分的業務合約做停機，然后最大程度保護用戶的資產。

這上面顯示的三個模塊就是BEAMS幾個功能模塊，包括我們這里有一個全局的閉鎖機制GEL，同時又一個協同鎖閉的功能，包括安全密鑰的系統管理員的密鑰，我們也有管理員私鑰，但是管理員私鑰是多方監理的管理，所以不像現有的DeFi方案只有一個私鑰，如果這個管理員私鑰遺失或者被盜或者被人故意使用，資產有危險。而對我們的管理員私鑰來說，它控制不了業務的資產，只能控制業務的邏輯，而且它是多方簽名的狀態，所以可以更有效控制費風險。

ForTube平臺的業務包括BOND、BANK、QIAN和EXCHANGE，已經實現前兩大業務。

BOND是完全基于鏈上的去中心化的債權的發行、投資、清算，包括各種功能集合在一起的合約，目前對于債權的發行、評級、投資，以及如果出現違約以后的清算，我們都有相應的智能合約進行操作。其中BOND的發行也是一種鏈上資產作為抵押，來進行債權發行的一種模式。

所以現在支持的主要是包括以太坊、鏈上Token的資產，可以用來去中心化發行債權。這是關于BOND的業務流程，其中就包括了投資人、發行人以及評級人和清算人的關系，基于我們提前制定好的規則，然后在這個體系當中發揮作用。目前在全球范圍內還沒有一個專門做債權的固定期限、固定利率、固定回報的鏈上理財工具，而我們應該是全球第一個基于以太坊做應用的團隊。

BANK是一個活期存借的智能合約，我們現在要做這個模塊，能夠填補目前沒有面向對亞洲資產很友好的類似Compound的支持活期存借資產的服務，而目前歐美應用對于BTC、HBTC的亞洲去中心化資產的支持非常不好，而我們填補了這樣一塊市場空白。所以BANK主要的參與者就是存和借的用戶，以及去進行違約清算的清算人。這是一個業務流程的展示。

QIAN是第一個去中心化穩定幣和人民幣進行綁定的穩定幣，這是我們在DeFi生態當中的嘗試和突破。BOND和BANK已經在imToken去中心化的主流錢包當中使用，而QIAN也會在這個月進行公測以及正式上線。

目前主流的去中心化穩定幣的方案是以加密資產的價格變動來作為是否違約、資產安全性的控制。而對于QIAN來講，除了參考加密資產的價格變化以外，還引入了參考加密資產價格變化速度的因素，QIAN目前在所有去中心化穩定幣當中第一個引入波動率指數，來調控大家開倉的倍數，因為這是一個操作抵押的穩定幣的系統。

只要用戶把資產抵押到智能合約獲得QIAN，這樣的操作當中他就會有相應的抵押的倍數，而我們可以根據波動率的高低去調控他的抵押的倍數，讓我們能夠在一定程度上增加用戶開倉操作的安全性，在市場波動更大的時候，我們通過調控手段讓用戶不去開倉或者盡量減少開倉動作，而更加鼓勵用戶在市場平穩的時候進行這樣的調控，而這些都是自動化的。這是QIAN穩定幣做的一個嘗試，基于現有穩定幣的解決方案有這樣的不同的創新。

由于交易所是基于債權，債權是ERC20，代表債權的BOND的Token，代表債權關系，可以自由轉讓，而未來類似于BONDToken的原生的鏈上資產，就可以在我們交易模塊當中進行處理。

最下面有一個鏈接，我們已經把比特幣和以太坊兩個主流的加密資產的實時波動率進行了計算，并且所有的加密生態當中的項目或者說交易所都可以獲得我們的波動率的報價服務，這是我們為整個行業提供的數據服務，現在已經開始正在做這樣的一件事情。

ForTube的FOR，是原力協議的個治理型代幣，可以在ForTube協議中發揮作用。包括大家所知道的為什么Compound的服務能獲得全市場的關注？就是因為它引入了利率挖礦機制，因為我們有了FOR的治理型的代幣，我們在未來也有可能做激勵生態當中的操作，去激勵用戶使用這樣的生態。

所以說FOR的Token也有這樣的功能。其次是去中心化的系統，它需要其中有這樣的治理代幣，不斷為他的服務，讓社區成員參與到體系運作當中，韋提希的發展貢獻成員之間的能力和智慧。所以說，我們的錢在未來就會通過FOR的Token發揮去中心化治理的功能。可以匯聚更多的智慧，幫助ForTube的發展。

路線規劃

ForTube在今年會完成主要服務模塊的研發，從明年開始，就會在DeFi生態以及“一帶一路”國家，嘗試把QIAN穩定幣和鏈上智能合約服務與實體經濟結合，這是未來2-3年時間會做的事情。

希望有新增的以人民幣計價的加密資產，會為整個的DeFi生態當中美元占領統治地位的格局做一個突破，這是我們項目未來希望達到的成績。同時，我們也會和國內其他的DeFi項目一起攜手發展。

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