DEF:DeFi周報：歷史會押韻，DeFi必將顛覆傳統銀行_Defis

本文來源：DeFi進化論

作者：何雨清

本周以太坊上的代幣化BTC總價值已經超過5000萬美元，DeFi鎖倉總價值再次超過10億美金，DeFi的經濟帶寬正在快速擴展。

歷史會押韻，DeFi必將顛覆傳統銀行，就像互聯網、社交媒體對報紙雜志的顛覆一樣。

這個領域有大量新投資機會，DeFi頭部項目代幣價格一直瘋漲，最爽的就是賺知識優勢的錢。這種優勢不是什么特別的知識點，而是絕大部分人不愿意去主動學習，然后你多了解了一些，僅此而已。

人這一輩子，其實都在兩個游戲里，一個是金錢游戲，因為絕大部分人都是要工作賺錢的；一個是狀態游戲，不斷提升自己的某種排位，比如學業、職位、成就…大大也不例外。不過前者是個正和游戲，你賺錢不會影響別人發財，你越努力賺錢，對世界越有推動；后者是個零和游戲，你往上爬一位，就有人要被擠下來一位。公知們正是在這個游戲里，通過攻擊別人墊高自己。所以，你愿意選擇哪種游戲？

DeFi資管協議Zapper已集成sudoswap:8月20日消息，DeFi資管協議Zapper已集成sudoswap，用戶可以在Zapper上查看持有NFT的特征、稀有度、所有權歷史并進行交易。[2022/8/20 12:37:34]

最新內容我一般會第一時間在我個人的微博上更新，如果你不想錯過DeFi的最新動態，可以移架關注微博賬號。

本周幾個看點：

01

非托管交易越來越被認可

非托管交易量雖然還很小，但增長速度更快自去年以來，以太坊的流動性協議相對于中心化交易所的市場份額增加了5倍，從0.12％增長至0.6％

TokenTerminal跟蹤了主流DEX，預計這幾家年收益有望在今年創下1200萬美元的新高

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為2.78%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均漲幅為2.78%。47個幣種中34個上漲，13個下跌，其中領漲幣種為：YFII(+27.98%)、SRM(+7.89%)、AMPL(+7.83%)。領跌幣種為：ZRX(-3.97%)、PEARL(-3.39%)、REP(-3.03%)。[2021/8/1 1:27:23]

其中kyber表現最亮眼，所以對應的平臺代幣后市表現也不會差

投高增長市場，機會都在數據里

02

通縮指數基金statera爆紅！

這個項目的經濟模型非常有趣，statera是一個基于以太坊的通縮指數基金代幣，創新點在于將通縮模型、流動性池跟指數基金結合了起來。指數基金投資組合包括wbtc、weth、link、snx以及自己的代幣sta，各占總值的20%。當一種資產相對于其他資產比例增加，投資組合通過出售已增值的代幣并購入其他代幣來保持恒定比例。每筆交易銷毀1%的交易額

以太坊DeFi活動已放緩至2020年水平:金色財經報道，根據Glassnode Insights最近的一份報告，以美元計算的以太坊轉賬量在兩周內下降了60%。DeFi交易量和交易數量本月有所下降。交易費用自1月1日以來首次回到5美元以下。以太坊DeFi活動已放緩至2020年的水平。[2021/6/9 23:22:52]

去中心化金融DeFi領域有大量創新很有意思，也實實在在的會給早期參與者帶來高額回報。幣價波動較大，控制好倉位，畢竟新項目有未知風險，交易深度也可能是個問題。

03

交易所平臺幣估值，哪些幣被低估？

為了更好的量化代幣的潛在價值，數據分析公司TokenInsight在最新的估值報告中使用了多種傳統金融的估值模型，估算交易所平臺幣的隱含價值。

Messari前主管：DeFi將經歷兩個階段，未來將與實體經濟活動相結合:Messari前主管Qiao Wang發推稱，我認為DeFi將經歷兩個階段：在第一階段（未來2-5年），我們將繼續建設游戲、和投機產品。這最終會導致數億用戶安裝錢包，對用戶體驗感到不適；將迫使技術（尤其是擴容）走向成熟。一旦實現這兩個目標，第二階段就開始了。在第二階段，服務于實體經濟活動/與實體經濟相結合的產品將建成并蓬勃發展。現在這樣的產品幾乎不存在。我想到了Terra。但這正是我真正期待的產品。它們在經濟上更具可持續性，創造更多價值。在某種程度上，我們看到與BTC相同的兩個階段。在早期，BTC主要是一種投機資產。如今，它仍然是，但它正在過渡到第二階段，這個階段它被認為是“新興的價值存儲方式”。事實上，可以說資本市場最重要的組成部分是貸款/信貸/固定收益。在TradFi中，這一職能主要由央行控制。在DeFi中，它是由投機活動（即第一階段）驅動的。事后看來，第一階段在促進DeFi的這幾個方面也發揮關鍵作用，將為第二階段鋪平道路。此外，在第二階段，我并不期望DeFi成為“平行金融體系”。我期望傳統金融服務公司在DeFi構建產品。就像傳統媒體公司將業務轉移到互聯網上。[2021/1/31 18:32:00]

結論是：幣安與火幣都被評為A級交易所，而這兩家交易所的平臺幣在當前市場條件下皆被「低估」。

BitMax首發DeFi幣 EASY日內漲幅達7%:據BitMax官網顯示，截止今日18:30 BitMax首發DeFi幣日內漲幅達8.74%，現報價7.18USDT。

更多詳情見BitMax平臺官網查看。[2020/11/3 11:33:23]

04

波場的DeFi有沒有投資機會？

有人在群里問波場的DeFi有沒有投資機會？

說幾個數據，大家自己判斷吧：1、近一年，DeFi在以太坊交易量中的份額已從14％增長到62％。相比之下，TRON的DeFi交易量為3％。當然你可以解讀為成長空間很大。

2、就目前而言，與以太坊相比，TRX小的一比，其波動性可能成為TRONDeFi生態系統的障礙

3、波場去中心化是個笑話，超級節點的前四名的得票數占據了近66.5%，尤其是第一位名為「BinanceStaking」，得票數占據了56.44%。公共資產基于一個“聯盟鏈”發行，怎么看都怪怪的4、TRON的DeFi生態系統不足，沒有任何創新性和引領作用，原生穩定幣USDJ的用例不多，用戶平時趴窩，喊單就暴漲

DeFi是面向未來的金融基礎設施，不是靠炒作忽悠韭菜。那些腳踏實地的區塊鏈項目和團隊，才是區塊鏈行業向前發展的中堅力量。

05

Synthetix也要加入清算機制

合成資產平臺Synthetix進行Altair、Halite升級，包含SNX清算機制等

1)抵押率低于200%會觸發注記

2)兩周內需要加倉或還債，恢復到800%

3)否則任何人都可以清算，拿到10%獎勵

06

IDEX交易量激增至第二名

5月份以來IDEX交易量激增。在非托管交易所中交易量排名第二，在過去30天內達到1.27億美元。

而目前IDEX上交易量最大的代幣是UBT和ESH。發生了什么？

1、UBT是Unibright產品和咨詢服務的代幣。自2020年初以來，價格飆升2678％，從0.018美元漲至0.5美元。

2、ESH是Switch的代幣，號稱一種最簡單的購買和出售代幣的方式。5月份一系列事件刺激ESH的價格從0.01美元漲至近2美元，后回落。

07

DeFi投資思考

DeFi領域代幣的價格漲跌，有一個相關性指標大家可以關注一下，就是鎖倉量的增幅變化，增幅明顯變大的時候，幣價通常會大漲。數據查閱：defipulse.com

投資是一個預測游戲。事實上沒有人能預測未來。每個人都可以告訴你什么是有可能的。藝術就在于知道什么是很有可能的。

08

非抵押貸款的第一個項目

去中心化金融最有潛力的賽道，也是最難搞的應該是非抵押貸款，目前整個行業依然缺乏有效解決方案。最近觀測到一個團隊在做，unionprotocol，即將開始Beta測試。不過沒見到白皮書，不知道具體經濟模型，如果不是吹牛那絕對牛逼，值得關注+

訪問地址union.finance

09

MakerDAO正考慮接受實際資產作為抵押品

日前，MakerDAO正在投票決定是否將其接受的貸款抵押品進一步多樣化，準備接受現實世界資產。具體來說，Maker還將允許供應鏈發票和音樂家未來的版稅流作為借Dai的抵押擔保，這些資產將通過NFTs的形式在以太坊區塊鏈上表示。

將現實世界帶入DeFi意味著新的風險，從DeFi普及化的角度而言，實體資產與區塊鏈的連結無疑是必須跨出的一步。

未來任何人都能使用DeFi就像是使用銀行的服務一般，比如抵押房產、汽車來借貸穩定幣并用于生活中，而整個DeFi生態環境無疑也能受益于這些實體資產代幣所能提供的巨大流動性。

最后問個問題：

你認為接下來兩年內，哪些資產的投資回報率會超過BTC，為什么？

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