EFI:DeFi 課堂丨如何破解 DeFi 生態“碎片化”難題？_Bitcoin Vision

作者：王也

與傳統金融相比，DeFi的優勢之一是可組合性。目前以太坊生態系統上出現了MakerDAO、Compound、Uniswap這樣的“加密貨幣樂高”。開發者可以像搭建“樂高積木”一樣，在已經建立好的代碼或協議上快速開發，并利用存量用戶基礎。自DeFi誕生以來，輿論和大眾拼命推廣DeFi的“可組合性”，認為“可組合性”能帶給傳統金融創新。但是大家忽略了一點，即使是“DeFi樂高”，也避免不了出現生態系統的碎片化，或交互上的摩擦。

目前，DeFi產品各自定義自己的接口，同一類別的DeFi協議也有不同的接口：Maker有Maker的接口，Compound有Compound的接口，Aave有Aave的接口。這為相互交互造成了障礙。同時，隨著DeFi項目的增多，組合交互的成本不是線性增加，而是NxN倍增，這也帶來了不必要地交互摩擦。

PeckShield創始人蔣旭憲認為，解決“碎片化”的辦法是標準化DeFi的接口。

MakerDAO聯創：DeFi需要監管透明度，才能與“現實世界”的金融接軌:MakerDAO聯合創始人兼首席執行官Rune Christensen表示，DeFi空間將從目前孤立的泡沫階段轉向與更廣泛的金融景觀的整合。Christensen在周二舉行的全球技術治理峰會上發表了這一觀點，該會議由世界經濟論壇組織，目前正在進行中。其還表示，DeFi協議與現實世界的資產交互，如商業地產和貿易融資，將需要大量的監管投入。（Cointelegraph）[2021/4/7 19:55:33]

“大家知道ERC20標準定義好了資產Tokenization的接口一樣，這不僅極大方便了以太坊上的資產繁榮和匯聚，也吸引了別的公鏈的資產，包括BTC或EOS方面的資產。DeFi協議本身也要如此，可以極大的簡化交互，帶來流動性的增加。”蔣旭憲曾在“驚魂48小時——極端壓測之后DeFi引發的集體思考”AMA中表示道。

DeFi借貸協議Liquity上線12小時TVL已近3億美元:DeFi借貸協議Liquity上線以太坊主網12小時其TVL已接近3億美元。[2021/4/6 19:49:00]

此外，蔣旭憲認為傳統的DeFi組合方式可能會帶來安全方面的連帶?險，需要某種機制的對沖。比如說目前的DeFi保險和DeFi理賠，也應該是“DeFi樂高”的一部分，來平衡對沖DeFi安全風險。

Zerion推出DeFiSDK，來解決DeFi“碎片化”問題?

針對DeFi生態系統碎片化，DeFi開發者們也都在做相應的努力，近日DeFi聚合器Zerion推出了一個DeFiSDK組合，以解決“碎片化”帶來的高成本和用戶體驗感差的問題。

Zerion表示過去花了很多時間去研究Uniswap,MakerDAO、Vaults、Compound、Bancor、0x、UniswapPools、DSR、Fulcrum等DeFi協議，想要弄懂每個DeFi協議的來龍去脈，對用戶界面和用戶體驗做不斷優化，為前端和后段客戶不斷更新Web端、iOS和Android客戶端的接口，但是他們發現，這種做法非常分散、支離破碎、且浪費時間。

YFX榮獲波場TRON 2021全球DeFi Hackathon開發者大賽第一名:據官方消息，“波場TRON 2021全球DeFi Hackathon開發者大賽”首批獲獎名單已經公布，歷經全球百余個優秀項目的激烈角逐，以及大賽專家組、社區意見領袖、大眾評審團的投票評比，跨鏈去中心化永續合約交易平臺YFX脫穎而出，榮獲大賽第一名，獲得20萬美金獎勵。 據悉，YFX創世挖礦（第二階段）將于4月6日20:00啟動，將有3,000,000個YFX 通過“交易挖礦、流動性挖礦、交易大賽、邀請挖礦”的方式分配給社區用戶，并在以太坊ETH（layer2 xDai）、火幣生態鏈Heco、波場TRON、幣安智能鏈BSC同時開啟。

YFX是一個基于以太坊、波場、幣安智能鏈、火幣生態鏈、OKEx公鏈、波卡的跨鏈去中心化永續合約交易平臺，提供高達100倍永續合約交易BTC、ETH等資產。YFX已經成功支持以太坊layer2的永續合約交易功能，為用戶提供更快的交易速度和更低廉的Gas服務。[2021/4/2 19:41:33]

為了緩解上述局面，Zerion近日推出了一套開源的DeFiSDK，希望能夠緩解DeFi生態系統中的“碎片化”問題。

IDEO CoLab推出針對DeFi初創企業的孵化器計劃:區塊鏈風險投資公司IDEO CoLab推出針對DeFi初創企業的孵化器計劃DeFi Residency項目。該計劃目前吸納了10家DeFi初創公司，其中3家已經完成孵化，分別為Futureswap、Fairmint和PoolTogether。（The Block Crypto）[2020/12/17 15:35:58]

DeFiSDK主要面向三類用戶：

·?開發者：對于DApp開發者，DeFiSDK可以幫助他們整合DeFi協議就像使用單個工具庫一樣簡單。DeFiSDK幫助開發者們完成對17個以上的主流DeFi協議的即時訪問，開發者們再也不需要手動去整合這些協議。對于協議開發者，DeFiSDK可以使“升級”及時地映射到所有的DApp上面。

·?社區用戶：Zerion正在共享解決常見問題的開源解決方案。DeFiSDK增強了不同DeFi產品的互操作性，使構建DeFi應用程序更加容易。

Adam Back：DeFi使抵押貸款和執行智能合約變得更容易:7月24日，Blockstream首席執行官Adam Back與推特網友討論DeFi相關話題，針對網友所說，為什么DeFi是幫助資本所有者與資本使用者直接聯系的重要一步？Adam Back表示，DeFi使得抵押貸款和直接執行智能合約，或者貸方對證券進行保管，變得更加容易。否則，在難以取得留置權或無擔保的情況下借貸是混亂的，風險和回收、壞賬轉售已經演變成應對現實世界的權衡。[2020/7/24]

·?普通用戶：DApp現在可以支持普通用戶中意的DeFi資產和協議，用戶體驗將會越來越棒。

DeFiSDK是如何工作的？

DeFiSDK的核心是Token適配器和協議適配器。

Token適配器

Token適配器是一種智能合約，它提供一個鏈上解決方案來獲取加密貨幣衍生資產的原生Token，可以把它看作是對復雜的ERC20令牌有意義的解碼器。

圖片來源于：Medium

拿Uniswap的ETH-cDAI的資產池舉例，從字面看，它是一個非常復雜的Token，但其實它只是由一對高收益的DAI(cDAI)和ETH組成。UniTokens的Token適配器可以“解開”表面看似復雜的衍生Token組合，并將原生Token返還給客戶。下圖為Uniswap的Token適配器代碼：

UniswapToken適配器

協議適配器

協議適配器適用于DeFi協議的鏈上信息，比如用戶的債務和存款余額。

目前，DeFi生態面臨著嚴重的“碎片化”問題，因為像Fortmatic或MetaMask這樣的錢包可以獲取ERC20基礎代幣的余額，但卻沒有讀取更復雜的DeFi衍生品資產的標準。這些信息通常需要硬編碼或通過API接口來獲取，而不是直接通過查詢用戶鏈上余額來獲取。顯然，用戶體驗并不理想。

圖片來源于：Medium

DeFiSDK包含每個協議的元數據，對于DApp開發人員，這允許接口使用對適配器登記表的一次調用來獲取與協議相關的所有信息，該注冊表是每個接口支持的協議適配器和Token適配器的白名單。

圖片來源于：Medium

任何人都可以為他們的協議創建一個Token適配器，任何人也都可以為他們的錢包或DApp維護自己的AdapterRegistry。例如，Zerion的AdapterRegistry是一個經過審查的列表，其中包含Zerion支持的所有DeFi協議。

AdapterRegistry地址：https://github.com/zeriontech/defi-sdk/wiki/Addresses

目前使用DeFiSDK的應用程序有：Zerion、MyDeFi、Frontier?和?DeFiMarketCap。

如果你是一個開發者，開發了一個DeFi協議，那么這時候你該如何創建適配器呢？包括以下3個步驟：

·?查看Zerion的適配器的開源示例：https://github.com/zeriontech/defi-sdk/tree/master/contracts/adapters；

·?創建自己的適配器智能合約，將其部署到Ethereum主網并在Etherscan上驗證它；

·?一旦適配器完成，在Github上打開一個pullrequest，Zerion需要進一步驗證并將它添加到ZerionAdapterRegistry中。

完成以上步驟后，你的協議將立即對Zerion和其他使用DeFiSDK的DApps的用戶可見。

參考資料：Medium：《DeFiSDK:MakingMoneyLegoWork》

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