LIBRA:Libra新版白皮書解讀：美元霸權下的金融噩夢_libra幣發行了嗎

來源：?深潮DeepFlow

終于，Facebook還是妥協了。

4月16日，Libra新版白皮書出爐。其中對不少重大事項進行了更改，整體觀之，用一句話概括就是——濃濃的求生欲。

在推進Libra的過程中，Facebook先后遭到了美國國會以及歐盟國家政府的反對，并被警告——如果不合規，永遠不會推出！

為此，Facebook招聘了超過50人的合規團隊，比如銀行保密法案-反洗錢專家、反金融欺詐專家、法律合規專家。與此同時，Libra此次白皮書的修改也聽取了負責反恐怖主義和金融情報的官員建議。

而今，新版白皮書一發布，就有人慨嘆：

“Facebook終于覺悟了，搞什么區塊鏈，還是中心化最省心。”

Libra完全放棄了無許可系統，放棄了去中心化的區塊鏈宗旨，放棄了初代白皮書的無政府理想。

更為人驚顫的是，整本白皮書細看下來，后背發涼——盡管Libra協會在合規方面似乎完全妥協，但Libra并沒有放棄做世界貨幣的夢想，只是這一次他將矛頭對準了“弱勢貨幣”！

Libra一旦推出，恐成為助力美元開疆拓土的“特洛伊木馬”，這將會是第三世界主權國家的金融噩夢！

欺軟怕硬的Libra

動態 | Libra協會任命董事會 21個組織已簽署協會章程:今日在瑞士日內瓦舉行了首次Libra理事會會議，21個組織已經簽署了Facebook旗下加密貨幣項目Libra的協會章程。Libra協會還任命了董事會，并正式組建了執行團隊。Libra官方推特表示，這是邁向全球普惠金融的一大步。據報道，Facebook仍然是該項目的關鍵參與者。Calibra首席執行官、前Facebook區塊鏈負責人David Marcus在五人董事會中占有一席之地。其他董事會成員包括Andreessen Horowitz普通合伙人Katie Haun、Xapo首席執行官Wences Cesares、Payu總法律顧問Patrick Ellis和Kiva首席戰略官Matthew Davie。在過去一周內，包括Visa、Mastercard和PayPal在內的7家公司已宣布退出。但Libra協會周一表示，仍有1500多個實體表示有興趣加入該項目，其中180個滿足該組織的會員資格標準。（CoinDesk）[2019/10/15]

2019年6月18日，Libra白皮書公布伊始，就承載著改變世界痼疾的美好夢想。

它為顛覆世界金融結構而來，它為改造跨境轉賬難、轉賬慢、手續費昂貴等難題而生。

其自稱是一套”簡單的、無國界的貨幣和為數十億人服務的金融基礎設施“，”在全球范圍內轉移資金應該像發送短信或分享照片一樣輕松、劃算，甚至更安全“。

聲音 | 大衛?馬庫斯：如果Libra在某些國家不能使用，來自這些國家的機構即使成為Libra協會成員也沒有意義:金色財經直播報道，在本次Libra聽證會上，議員提問：中國機構可以成為Libra協會成員嗎？Marcus表示，這不是我們能決定的，但如果Libra在某些國家不能使用，那來自這些國家的機構即使成為Libra協會成員也沒有意義。[2019/7/18]

而今看來，這個夢想很純很美好、很傻很天真。

按照以前的規劃，Libra計劃直接錨定多種法幣，同時也引來質疑，它被認為這將會干擾貨幣主權和貨幣政策，并且遭到主權國家的抵制。

新版白皮書中對這一點進行了否認，其認為Libra只是對本國貨幣的補充而不是替代。

但為了更好的推進，Libra協會計劃先推出錨定單一貨幣的穩定幣，例如，?USD，?EUR，?GBP等，并計劃隨著時間的推移增加法幣穩定幣的數量。

和USDT的發行機制類似，每個單一貨幣的穩定幣將有相應儲備金作為支撐，儲備金包括現金或現金等價物以及以該貨幣計價的短期政府債券。

為了更好地監管儲備資產，Libra協會希望與世界各地的監管機構，中央銀行和金融機構合作。

然而，當中暗藏著Facebook的陰謀。

聲音 | CFTC前金融科技顧問：Libra被歸類為哪一類別并不取決于Facebook:據CoinDesk消息，美國CFTC前金融科技顧問Jeff Bandman表示，Libra最重要的問題之一是它到底是什么。在監管機構就Facebook的Libra做出決定之前，可能還有很長一段路要走，而且Libra的分類最終也不會由Facebook決定。 Bandman稱：“并不是說Facebook可以選擇自己認同的類別……監管機構就會同意。監管機構將著眼于幕后，不僅是Libra的形式，還有其實質和功能，他們將決定Libra是什么。”[2019/7/17]

有意思的是，除了發行單一貨幣的穩定幣，Libra依然沒有放棄最終的夢想，計劃發行世界貨幣?LBR。

?LBR是Libra網絡上多種單幣種穩定幣的集合，按照固定權重匯總單幣穩定幣，類似于國際貨幣基金組織的特別提款權。

對于在Libra網絡上沒有單一貨幣穩定幣的國家，Libra協會認為?LBR是中立且低波動性的替代方案，可以讓這些地區的用戶從中受益。

“?LBR可以作為跨境交易中的結算代幣，個人和企業可以將他們收到的?LBR轉換為本地貨幣，或者通過第三方金融服務商進行消費。”Libra協會如此表示。

但這美好愿望背后卻是欺軟怕硬的行為。

聲音 | 張曦：我們可以把Libra稱之為區塊鏈2.0:6月22日訊，今日，在“火訊Facebook Libra周”線上沙龍上，比特空間Co-CEO、上海交大研究生院企業導師張曦表示，回到區塊鏈/數字貨幣本身，基本現在有一件事情已經很清楚了：區塊鏈/數字貨幣是一個新世界。通常來講，通向新世界的道路有兩種，一種是“革命”，revolution，一種是改良，evolution。我們可以把Libra稱之為區塊鏈2.0。與密碼朋克激進的“革命路線”的區塊鏈1.0不同，Libra采取了相對溫和的改良主義路線。當然，說“革命”或者“改良”都是從舊世界的視角來看。如果從革命者的視角來看，Libra就是修正主義。“改良主義”還是“修正主義”，其實是一碼事兒。[2019/6/22]

在美國和歐盟，Libra都遭遇到了金融監管部門的強大阻力，怎么辦？針對這些經濟強勢的國家，推出錨定其法幣的穩定幣，算是一種妥協和安撫，也容易得到監管部門的批準，畢竟這算是幫助推廣美元和歐元。

然而在這些強勢國家之外，比如亞非拉，對不起，屆時推廣的將會是”真正的Libra。其意圖明顯，瞄準跨境結算、生活消費，這是對主權國家貨幣的威脅和替代，對于弱勢貨幣而言，這無疑將會是一個沉重的打擊。

此外，Libra還盯上了央行數字貨幣，其表示，央行數字貨幣可以直接與Libra網絡集成。如果中央銀行開發除了數字美元，數字歐元，則Libra協會可以用央行數字貨幣替換適用的單一貨幣穩定幣。

分析 | 超61%的涉及比特幣和Libra的推文認為Libra對加密市場看漲:據加密數據分析平臺The Tie數據，過去24小時中，有7051條推文提及比特幣和Libra，其中，有近4,300條（61.4％）推文認為Facebook的加密貨幣項目對加密貨幣市場有積極的推動作用。[2019/6/19]

無論是美元穩定幣?USD，還是大概率以美元儲備金為主的?LBR，Libra的馬甲背后就是美元，整個Libra體系事實上成為了美元的“特洛伊木馬”。

2019年末，Facebook全球用戶突破29億，他們都是Libra的潛在用戶，一旦Libra在全球蔓延擴散，等于就是讓美元長上無形翅膀，從而能夠更加暢通無阻地在世界范圍內跨界滲透，擠壓弱勢貨幣的生存空間。

結合最近美聯儲無限量化寬松，資產負債表總規模突破6萬億美元的新聞，一個帶有“陰謀論”色彩的猜想是，未來Libra將會向全球輸出“美元”，幫助美國轉嫁危機，維持金融霸權地位！

求生欲！強化監管與合規

2019年，負責反恐怖主義和金融情報的美國財政部副部長SigalMandelker曾表示，

Facebook數字貨幣Libra在推出之前必須達到美國監管合規的最高標準。

英格蘭銀行行長MarkCarney曾有預斷：“Libra將面臨最高標準的監管。”

果不其然，Libra在初版白皮書公布后就先后遭遇了美國國會以及美聯儲、歐盟等地政府的輪番質詢、拷問。而今更新的白皮書上，滿眼都是Libra在過去一年遭受的傷痕和瘡痍。

不合規=死亡！

因此，在此次白皮書更新中，重點推進了Libra的合規進程。

Libra協會表示，將制定金融合規和全網風險管理的綜合框架，以及反洗錢、打擊資助恐怖主義、遵守制裁和防止非法活動的有力標準。

Libra網絡將參與者分為四類：

指定交易商；

在金融行動特別工作組(FATF)成員司法管轄區注冊或獲得VASPs牌照等；

已完成協會批準的認證程序的VASPs；

尋求通過Libra網絡進行交易或提供服務的所有其他個人和實體

在準入機制上，Libra協會將對協會會員和指定經銷商進行全方位的盡職調查。未來，Libra的發行和兌換主要依靠這些指定經銷商去完成，但時刻處于被監管的狀態。

此外，協會還將運行FIU功能，也就是充當金融情報機構(FinancialIntelligenceUnit，FIU)的角色。

FIU功能將時刻監視Libra網絡的活動，并與政府機構和服務提供商進行合作，當檢測到潛在可疑的活動時，FIU職能將根據法律的允許向主管部門提交相關的材料和報告。

總結起來就是，Libra協會將執行嚴格的身份審查和市場準入制度，全天候監視網絡活動，和監管部門密切合作，提交信息，打擊各類金融犯罪！

斷臂求生

除了淪為金融情報機構之外，Libra還放棄了探索法規外的可能性，也就是說，Libra已完成了自我閹割。

競爭是構建高度可互操作、高效且創新的支付系統的先決條件。在第一版Libra白皮書中，其宣傳最終將通過網絡過渡到無許可系統的意圖來實現這一目標。

為什么Libra放棄了抗爭？

白皮書里有這樣一句話：“在接下來的幾個月里，包括瑞士金融市場監管局在內的司法管轄區監管者們表示出，他們最關心的是，協會要保證Libra網絡的合規性條款該成為挑戰”。

這句話背后，蘊藏的是Libra協會與各地監管的無聲斗爭和無盡辛酸。

于是，在監管機構的層層拷問下，終于，LIbra放棄了、妥協了。它隔絕了未來向無許可系統探索的所有可能性。此時，區塊鏈原教旨主義者恐怕要對Libra大失所望了。

自宮之后，Libra協會給出的回答是什么呢？建立一個開放、透明和強競爭性的網絡服務治理市場。

如何做？Libra協會給出的解決方案是——建立一個更新會員資格和擴充參與范圍的清晰路徑，讓相同愿景的企業和非營利組織一起加入到Libra的建設計劃中來。

白皮書里介紹了Libra協會正在探索的這種方法，盡量兼顧核心網絡服務治理和監管需求。其中最重要標準之一就是新進入者的競爭能力，其中包括：

向企業和消費者提供付款和金融服務。

在沒有相關故障風險的情況下，運行獨立的驗證器節點，提高Libra共識協議的安全性和可靠性。

積極參與Libra項目的治理和演進。

Libra項目從一開始就實現了第一個目標，而第二和第三個目標需要以考慮以市場為導向的流程，從而讓獲得資格的協會會員可以參與其中并與現有會員競爭。

這也就是說，對Libra社區最大的一個考驗是如何為網絡服務和治理探索一個開放、透明和競爭性市場。其中主要體現為兩點：1.擴大協會的會員基礎；2.確保時時更新成員資格。

據此，Libra協會也給出了現有解決方案：

擴大成員資格。Libra協會依靠公開招募的新成員，并定義每輪會有多少個成員席位。

潛在申請者需要提交涵蓋以下內容的申請資料：

證明申請人滿足成員資格要求的基本信息，包括合規的盡職調查。

顯示申請人能成功運行驗證程序節點能力的技術信息。

支持申請人可在一段時間內推動Libra網絡發展的經濟證明。

支持Libra協會運營成本和激勵措施的財政預算。

申請表中的信息將用于計算會員貢獻分數，申請者基于該分數進行排名錄取。

更新成員資格：協會目的是為了確保新成員能夠參與、競爭核心的網絡服務，為治理做出貢獻，而現有的成員可以基于過去良好成績來更新參與程度。

另一方面，如果會員破壞了Libra網絡的完整性和安全性，Libra協會可將會員從驗證者名單里刪除，極為嚴重時甚至可將其驅逐出會員。

Libra新版白皮書甫一公布，便引發業內人士議論紛紛。有人感嘆道：“Facebook終于覺悟了，搞什么區塊鏈，還是中心化最省心。”

這個發起于去年6月的工程，用了接近一年的時間，親身驗證、展現了去中心化世界和強權監管之間的對抗、碰撞、妥協的全過程。

而接下來，Libra這頭承載了理想情懷和商業精神、糅雜了極客氣質和功利的龐然大物將駛向何處，能否著陸，都將備受矚目。

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