DEFI:一文了解NFT與流動性挖礦的結合_EFI

NFT （非同質化代幣）的概念從 2017 年開始發展起來，一款加密貓游戲，一位名叫 Dieter 的開發者，一場聲勢浩大的加密牛市，NFT 迅速走進了大眾視野。彼時，以太坊承載了加密領域大部分的代幣發行和應用，而 NFT 的概念則起源于一個爆款游戲——CryptoKitties（加密貓）。

當時，以太坊上最流行的代幣發行標準是 ERC-20。據 Dieter 描述，2017 年夏天，ERC20?和 ICO 尤為火爆，很多用戶問到加密貓和 ERC20?如何交互，實際上加密貓和 ERC20?無法實現兼容，因為加密貓是非同質化代幣，而 ERC20?是同質化代幣標準。為了給這個復雜的問題尋找一個固定而簡單的回答，Dieter 與其團隊定義且開源了 ERC-721 協議之后，提出了非同質化代幣的概念。加密貓的火爆曾造成以太坊的大擁堵，由此引發了 NFT 的第一次浪潮。

數字資產投資公司Fineqia完成約44萬美元私募融資:7月3日消息，數字資產和金融科技投資公司 Fineqia International 在 2023 年度股東大會上披露，已在首筆私募融資中通過發行 58,527,500 個單位普通股成功募集 585,275 加元（約 44 萬美元），并支付了價值 9,469.25 加元的中間人費用，該公司在今年 4 月宣布擬發行 1 億個單位普通股募集 1000 萬加元（每單位股價格為 0.01 加元），本次是該項融資計劃的首筆交易。

Fineqia 是一家在加拿大公開上市的數字資產投資公司，目前其投資組合覆蓋區塊鏈技術、NFT、人工智能和金融科技領域。[2023/7/3 22:14:43]

流動性挖礦是指抵押或出借加密資產，以產生額外的加密貨幣形式的高回報或獎勵的做法，由于流動性挖礦等進一步的創新，這種收益高但風險大且不穩定的去中心化金融（DeFi）應用最近人氣暴漲。目前，流動性挖礦是 DeFi 領域最大的增長動力，幫助其從 5 億美元的市值膨脹到 2020?年的 100?億美元。

Nansen：Elemental下跌后，長期Azuki持有者的拋售增至817%:金色財經報道，在Elementals系列發售后，Azuki的長期所有者迅速出售了他們的資產。長期持有者Azuki的拋售飆升超過800%。拋售激增主要是由于Blur的借貸平臺，該平臺在Elementals造幣廠之后清算了約350筆Azuki NFT貸款。[2023/6/30 22:09:14]

簡而言之，流動性挖礦激勵流動性提供者（LP）將其加密資產入股或鎖定在基于智能合約的流動性池中，這些激勵措施可以是一定比例的交易費、貸款人的利息或治理代幣。這些回報以年收益率（APY）表示，隨著越來越多的投資者向相關的流動性池增加資金，發行的回報價值也會上升。

現在大多數流動性挖礦協議都會用治理代幣獎勵流動性提供者，這些代幣通常可以在幣安等中心化交易所和 Uniswap 等去中心化交易所進行交易。

以太坊擴容項目Scroll本周改進v2橋和ZK架構，即將引入TheGraph:2月4日消息，以太坊擴容項目Scroll發布本周更新，包括：構建和準備系統，以便之后在Goerli測試網上部署；改進v2橋和ZK架構，將prover內存需求從870GB降低到275GB；為開發者推出更多的基礎架構，即將引入TheGraph支持；將Uniswap V3部署到Scroll測試網上；推進賬戶抽象。[2023/2/4 11:47:25]

1.?Compound：是以太坊上的去中心化貨幣市場協議，即用戶資產的借貸和利率設定完全通過算法執行，透明公開，無需中間機構的參與。Compound 是最先發起流動性挖礦的協議，用戶在平臺上參與抵押借貸即可獲得 Compound 治理代幣 COMP。在推出“流動性挖礦”后，Compound 總鎖倉量暴漲。一周內，其總鎖倉量從不到 1 億美元突破 6 億美元，上漲 6 倍多。

數據：DeFi TVL約為420億美元，MakerDAO位列第一:金色財經報道，數據顯示，目前DeFi的TVL約為420億美元，其中，MakerDAO約為66億美元，占比15.78%，位列第一。其次是Lido，約61億美元。第三是AAVE，約38億美元。[2022/12/5 21:22:34]

2.?MakerDAO：是以太坊上自動化抵押貸款平臺，用戶可通過抵押加密貨幣來借貸與美元掛鉤的穩定幣 DAI，利息以?“穩定費”的形式支付。

3.?Aave：是一個去中心化的借貸協議，用于創建貨幣市場，用戶可以通過 AAVE（原 LEND）代幣的形式借入資產并賺取借貸復利，Aave 還因促進閃電貸和信用委托而聞名。

4.?Uniswap：是一個非常受歡迎的去中心化交易所和自動化做市商，用戶可以在沒有中間商的情況下交換幾乎任何 ERC20?代幣，作為回報，流動性提供者可以獲得一定比例的交易費用以及 UNI 治理代幣。

國際貨幣基金組織總裁：比特幣價格與美元在外匯市場上的強勢成反比:金色財經報道，國際貨幣基金組織（IMF）總裁周三表示，各國央行應避免干預貨幣，而是建議將加息作為應對外匯兌美元疲軟的首選工具。“不要浪費你的儲備來保護你的貨幣，當你的貨幣因為基本面不匹配而貶值時，如果你拋出你的儲備為了捍衛它，你唯一能擺脫的就是未來的弱勢地位。”

隨著美聯儲提高利率以應對美國不斷上漲的消費者價格，新興市場貨幣受到美元走強的沖擊由于許多國家依賴進口，國際商品（通常以美元計價）的本地價格上漲引發了一輪融資世界各地的通貨膨脹。美元走強也使新興市場國家更難償還以美元計價的債務，因為稅收通常以當地貨幣評估。

一些比特幣交易者密切關注這種外匯波動，因為最大的加密貨幣（比特幣）的價格與美元在外匯市場上的強勢成反比。[2022/10/13 10:33:26]

5.?Yearn.financial：是一種自動化的，去中心化聚合協議，通過算法尋找收益最大的流動性挖礦協議，用戶可以使用 Aave 和 Compound 等各種借貸協議獲得最高收益。2020?年其治理代幣 YFI 一度攀升至 4 萬多美元。

現在的 DeFi 流動性挖礦項目層出不窮，一個又一個用 Emoji 做 Logo 的項目已經很難再創造新價值，甚至在加速蠶食 DeFi 生態。也正因如此，有人諷刺 DeFi 早已不是去中心化金融（Decentralised Finance），而是墮落金融（Degenerate Finance）。

DeFi 是否墮落不去論述，但流動性挖礦這種新的代幣分配模式，確實還有一些新的玩法，比如與 NFT 結合。NFT 與流動性挖礦，二者看起來毫不相干，但其實，NFT 挖礦項目已經如火如荼地進行了。

ConsenSys 的 DeFi 產品負責人 Jordan Lyall 曾在推特中諷刺 DeFi 是墮落金融，調侃 DeFi 流動性挖礦的智能合約核心內容都是復制的、不必擔心智能合約審計，因為做的改動全部是無關緊要的，Logo 就是隨隨便便的一個 Emoji。

不過瘋狂的是，這個玩笑在幾小時后居然成真了。一個群組真的把這個玩笑做了出來，并起名 MEME，Logo 則是 Emoji 中的鳳梨。目前，這個群組已有數千人，MEME 幣的官網網址也戲謔地叫做 dontbuymeme。Meme 本意指社區里傳播的觀念，代表了一種共享的亞文化或對現實的認知。

這個徹頭徹尾的空氣幣一開始只在 Uniswap 進行毫無目的地交易，后來 Jordan Lyall 與社群合作，將 NFT 引入流動性挖礦，MEME 的價格也從最開始的 11 美金漲到最高 233 美金，其代幣暴漲使市場情緒高漲，各類仿盤和代幣也讓 NFT 徹底走紅。該項目也引入了流動性挖礦設計：質押 MEME 代幣的用戶，可以獲得菠蘿積分用以兌取 NFT收藏卡。這種收藏卡可以直接掛到 OpenSea 銷售。

玩家可以在 Uniswap 買入 MEME，將其質押在 NFT 農場（NFT Farm）后，就可以每天收獲菠蘿積分，足夠多的菠蘿積分可以換取 NFT MEME 收藏卡，用戶可以收藏卡片，也可以將其掛到 OpenSea 上賣掉。目前，在 OpenSea 已有數十張 MEME 收藏卡進行了交易，平均成交價為?0.3147 ETH，大約 120?美金。

在 Aavegotchi 上，用戶可以通過抵押 atoken （Aave 上的權益代幣）獲得小幽靈形象，每一個小幽靈都是一枚 NFT 代幣。Aavegotchi 的特別之處在于，小幽靈背后的抵押品 atoken 是一種生息代幣，隨著時間的累積，抵押品的價值會增長。

Aavegotchi?小幽靈形象

CryptoWine 是用戶參與 Grap 挖礦后獲得的 NFT 收藏品，GRAP 是一個 Logo 為葡萄的流動性挖礦項目的代幣，用戶可以通過挖礦獲得或直接從 Uniswap 購買。GRAP 質押池中的每一個玩家都可以隨機獲得空投 Crypto Wine，每個 Crypto Wine 都是以酒瓶為靈感的加密藝術畫作。玩家獲得 Crypto Wine 后可以自由交易，或者進行收藏。

DeFi 流動性挖礦熱度冷卻下來后，我們看到行業參與者們主動把 NFT 嫁接到流動性挖礦玩法上，受此影響，NFT 各項指標有所增長，NFT 延續了 DeFi 流動性挖礦的熱度。NFT 交易平臺 OpenSea 上，平均每隔幾秒鐘就有和 NFT 相關的拍賣、鑄造、掛售等活動發生；部分熱門的 NFT 項目見證了幾十到幾百倍增長的交易量；RARI （交易平臺 Rarible 的代幣）、MEME 這樣的 NFT 代幣幣價漲幅超過 5 倍。

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