數字資產:OKLink行業觀察：投資比特幣的機構（三）紐約數字投資集團_RIDGE

如果你擁有一家資管巨頭公司，旗下管理資金規模達到100億美金，超過了蔚來汽車、58同城的總市值，你會選擇選擇“冒險”投資比特幣嗎？

Stone Ridge這么做了，而且它做的遠不止如此。

它是個“比特幣大莊”。StoneRidge已經購入了40,000枚比特幣，當前總價值超過3.16億美金——“我們要悄悄地買入比特幣，然后驚艷所有人”。

它的創始人Ross Stevens隱秘而強力。不公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。

它不滿足于當投資人，還要當弄潮兒。2017年，Stone Ridge創立了子公司紐約數字投資集團（NYDIG），“返聘”紐約金融服務局主管進公司，開始提供數字資產托管、借貸等多種服務。

Stone Ridge的故事，得從頭講起。

Stone Ridge和神秘創始人Ross Stevens

Stone Ridge成立于2012年，全稱是Stone Ridge Asset Management LLC，主要提供替代性資產管理服務，創始人Ross Stevens，公司總部位于紐約。

歐科云鏈OKLink：以太坊總銷毀超330萬枚ETH，價值達60億美金:金色財經報道，據歐科云鏈OKLink 多鏈瀏覽器數據顯示，目前以太坊網絡總銷毀超 330 萬枚，當前銷毀量為 3,330,134.27 枚，價值達 60 億美金。[2023/5/25 10:39:15]

從成立至今9年，Stone Ridge的管理資金規模一日千里，已經達到了100億美金，主要面向美國和中國用戶提供投資組合管理和咨詢，“顧客”不僅包括個人投資者，還有機構、信托、私人基金和慈善組織。

這樣一家傳統資管巨頭，現在卻在鯨吞比特幣。根據Stone Ridge的2020年股東信，“Stone Ridge的股東已經共同持有了40,000枚比特幣”，占比特幣流通總量的0.19%。

作為一家資管公司，Stone Ridge較為低調，但從其資產和人事安排中，我們可以發現他們轉向比特幣的一個重要人物——Ross Stevens。

Ross Stevens很少公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。2012年，他創立了Stone Ridge，并從那時開始擔任該公司CEO至今。成立子公司紐約數字投資集團（NYDIG）后，也是由Ross Stevens擔任CEO，統籌Stone Ridge和NYDIG的數字資產戰略。

歐科云鏈OKLink正式上線BSC區塊鏈瀏覽器:1月19日，歐科云鏈OKLink官網正式上線BSC區塊鏈瀏覽器。目前，OKLink多公鏈瀏覽器覆蓋了12條主流公鏈。此次BSC區塊鏈瀏覽器的上線，將為BSC生態用戶帶來流暢、準確、即時、豐富的BEP20/721/1155鏈上數據和指標服務。

歐科云鏈是領先的區塊鏈大數據服務商，目前已推出OKLink多公鏈瀏覽器、鏈上天眼、鏈上大師等產品。BSC區塊鏈瀏覽器是歐科云鏈2022年交付上線的第一個瀏覽器產品。未來，歐科云鏈將陸續上線Polygon、Solana等瀏覽器，為海內外區塊鏈用戶提供更為豐富、流暢、準確的全公鏈數據服務。[2022/1/20 9:01:14]

去年12月13日，Ross Stevens罕見地對外發聲，解釋了自己對于比特幣看法和集團數字資產戰略，

“我們在2017年創辦了NYDIG，因為比特幣是Stone Ridge為所有人提供金融安全保障的助推器。我認為比特幣是一種邊界不可知論者，它將永遠凝聚力量。比特幣可以推動全球公民選擇進入一個更光明、更公平的金融未來。從投資角度來看，我們一直認為比特幣優于現金。現在，隨著全球紙幣印刷和實際收益率的不斷下降，Stone Ridge的10000枚BTC是我們財政儲備戰略的主要組成部分。NYDIG的公司資金解決方案對其他公司來說將是無價的，因為他們也會效仿比特幣標準，將其部分或大部分的財政戰略納入其中。自2019年初以來，美聯儲的資產負債表增加了3萬億美元，美元對BTC貶值了70%。”

歐科云鏈OKLink鏈上天眼已進行全面升級:據官方消息，繼歐科云鏈OKLink鏈上天眼推出比特幣幣種后，OKLink于11月9日推出ETH、USDT-ERC20和USDT-Omni等多幣種。基于對海量鏈上數據的深度分析和持續更新，為用戶提供USDT和ETH的地址分析功能，本次升級新增數千萬條地址標簽，滿足更多用戶數據需求。同時它也是全網首個向所有用戶免費開放的鏈上數據監測和交易行為可視化工具，為用戶提供更全面、更豐富、更精準的鏈上數據監測服務。[2020/11/9 12:06:00]

消息放出當天，我們在《投資數字資產的機構版圖（二）：微策略》里提到的比特幣大鱷Micheal Saylor當天轉發了該條新聞。

紐約數字投資集團，“返聘”官員獲牌照？

紐約數字投資集團（NYDIG）位于紐約市，RossStevens在2017年成立了這家子公司，作為StoneRidge數字資產業務的延伸，并且親自擔任執行主席。

根據公開數據，NYDIG一共經歷了4輪融資，總融資額1.05億美金。在私募股權輪共有3家投資者：FinTechCollective領投，Ribbit Capital、BessemerVenture Partners參投，共計5000萬美金。去年12月11日，NYDIG又獲得了美國萬通保險公司（MassMutual）的企業融資500萬美金。

歐科云鏈OKLink姜孜龍：機構資本入局礦圈 專業人士與散戶機會并存:7月5日，由杭州市余杭區政府指導，杭州未來科技城管委會、巴比特主辦的2020杭州區塊鏈國際周在杭州舉辦。歐科云鏈OKLink商務負責人姜孜龍在題為《后減半時代礦業進化論》的圓桌分享中表示：OKLink區塊鏈瀏覽器提供包括全網算力、挖礦難度、出塊播報等多幣種鏈上數據。近期數據上的變化基本乏善可陳，這一點與今年的比特幣減產遇到豐水期有關。一般來講，減產相當于打破之前的一個動態平衡。現階段比特幣的定價與交易市場以及礦圈緊密相連，一旦這個平衡被打破，短期來看，市場會進一步陷入沉寂。

他還指出，目前更多機構資本入場參與挖礦，或推出相關金融產品，包括抵押借貸、云算力等。個人認為，礦圈的門檻會逐漸提升，專業人士與散戶可能都會有機會，而兩個市場也會細分得更加明顯。[2020/7/5]

（數據來源：Crunchbase）

2018年12月14日，公司成立一年后，就宣布獲得了NYSDFS（紐約金融服務局）的Bitlicense（數字資產經營牌照），而目前一共有25家實體獲得該牌照。

通過這個牌照，NYDIG的子公司NYDIG Execution可以在紐約州境內運營數字資產相關服務，并且提供BTC、BCH、ETH、XRP和LTC5種資產的托管服務，包括自托管、第三方合同托管、NYDIG Trust或NYDIG Execution合同托管。

OKLink公布USDK最新期審計報告:美國東部時間3月2日，OKLink公布USDK2月審計報告，報告截止時間為2020年2月28日。報告中顯示，OKLink的Prime Trust專項賬戶中的儲備金金額為24,079,711美元，與USDK實際發行量相符。[2020/3/5]

而另一家子公司NYDIG Trust Company LLC，也獲得授權，作為一家有限目的信托公司，來提供數字資產信托服務。

而NYDIG能這么順利地獲得Bitlicense數字資產經營牌照，坊間懷疑可能是“合法走后門”，打通了一個關鍵人物，Benjamin Lawsky。

從2011年到2015年，Benjamin擔任紐約金融服務局主管，并且在他的任期內推出了BitLicense（沒錯，Bitlicense是他搞出來的）。離開金融服務局后，Benjamin成立了咨詢公司Lawsky Group，提供金融合規咨詢服務。問題在后面，到了2017年12月，Benjamin突然獲聘，成為了NYDIG的高管“elected manager”，之后2018年11月，NYDIG獲得紐約金融服務局批準，拿到了BitLicense牌照。

盡管Benjamin的“返聘”在法律上沒有問題，但如此“瓜田李下”的關系，也讓一些人懷疑審批中是否有“后門”。

NYDIG的“數字資產進軍計劃”

NYDIG的“數字資產進軍計劃”正在有條不紊的推進。

目前，NYDIG已經支持BTC、BCH、ETH、XRP和LTC5種資產，提供了數字資產基金、托管、借貸、數字資產解決方案等服務。

目前NYDIG旗下推出了7只加密資產基金，總值約4.9億美元，7只基金的實質區別、管理模式，NYDIG還沒有公開披露闡述。

（數據來源：formds）

根據SEC公開文件，7只基金均為Pooled Investment Fund（集合基金），銷售傭金、中介費是0美元。根據文件，這7只基金的總發行額、剩余待售總額均“不定”，所以未來仍可能進行募集。

同時，NYDIG的托管業務目前也發展較快，截止到1月28日，旗下托管的數字資產達到了30億美元，這其中有幾個值得注意的托管大客戶：

首先，上面提到的4.9億美元的數字資產基金，就是由NYDIG進行自托管，“自產自銷”。

2020年8月，母公司StoneRidge 也來助力，宣布買入了1萬枚比特幣作為公司的資產儲備策略，由NYDIG來負責托管。

另外在2020年12月10日，保險巨頭MassMutual通過NYDIG，買入了價值1億美元的比特幣，并由NYDIG進行托管。

紐約市的Quontic Bank（總資產14億美元）也和NYDIG達成合作，由后者托管客戶存入的比特幣資產。

在借貸業務板塊，NYDIG依托它的自有資產和銀行伙伴，發展出了數字資產抵押借貸業務。用戶可以抵押數字資產借貸，也可以借出數字資產，獲取利息收益，但現在尚未披露更多借貸業務細節。

值得注意的是，在數字資產解決方案這塊，NYDIG已經“順利出圈”。

面向銀行客戶和企業客戶，NYDIG提供了一套全集成的數字資產解決方案，為對數字資產業務有意的公司提供白標解決方案，這項業務在去年年底取得了突破。

2020年12月15日，Quontic Bank宣布和NYDIG達成合作，計劃推出比特幣獎勵支票賬戶計劃。

這次合作背后也有一個“曖昧”的牽頭人——Patrick Sells。Patrick Sells是Quontic Bank的前首席創新官，在合作達成前不久，轉職于NYDIG，擔任他們銀行解決方案主管，可見NYDIG在“人事安排”上真有一手。

根據這項“比特幣獎勵支票賬戶計劃”，Quontic Bank的用戶可以在Quontic Bank開通比特幣獎勵支票賬戶。同時，NYDIG會在資產負債表上開通一個映射比特幣錢包。如果用戶消費200美元，就會獲得1.5%（3美元）的比特幣獎勵。這時，Quontic Bank就會向NYDIG轉賬3美元，委托后者買入3美元的比特幣并進行托管。

這個買入的比特幣就歸用戶所有——“消費即屯幣”。用戶可以持有比特幣（由NYDIG托管，比特幣價值會隨市場行情波動），可以將比特幣兌現，但不能將比特幣轉出到外部錢包。

目前，這個“比特幣獎勵計劃”適用于美國包括紐約州在內的十幾個州，具體包括：阿拉巴馬州、阿肯色州、加利福尼亞州、馬里蘭州、馬薩諸塞州、密蘇里州、蒙大拿州、紐約州、賓夕法尼亞州、猶他州、威斯康星州和懷俄明州。

NYDIG的“數字資產進軍計劃”顯然沒有結束。作為一家傳統資管公司，Stone Ridge和NYDIG探索出了一些具有創新性的數字資產產業模式。隨著2021年行情繼續，機構投資者加速進場，NYDIG“退而結網”，或將開辟出一些更具想象力的產業新賽道。

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