DLT:姚前：區塊鏈建設在疫情防控中有什么作用和價值？_DLTC幣

作者：姚前

來源：當代金融家

編者注：原標題為《證監會科技局姚前：區塊鏈建設在疫情防控中的作用和價值》

科技是抗擊新冠疫情的重要手段。用好大數據、人工智能、區塊鏈、超級計算機、機器人、無人機、紅外線檢測、物聯網、智能物流等技術利器，可以增強我們與病“硬碰硬”的能力與勇氣。本文聚焦區塊鏈，從可信捐贈、可信健康碼、現金數字化、新型基礎設施建設等四方面探討了其在抗擊新冠疫情中的可能作用和價值。

可信捐贈

公益捐贈的核心是公開和透明化運作。從捐贈到用款的全過程，流程長、涉及面廣、參與方多，傳統上單純依靠公益組織全程操作，不僅要高效完成捐贈活動，而且要承擔繁重的信息公開工作。在疫情期間，突發性的工作量暴漲，使公益組織人力和和各方面資源難以有效滿足社會需求。對此，可利用區塊鏈技術，構建公益共享賬本，將公益捐贈全流程協作上鏈，不僅可以有效幫助公益組織解決信息公開可信問題，而且可以使各方在一個開放透明的平臺上，共同參與完成，極大緩解公益組織在資金和物品操作管理上的壓力。

區塊鏈可由公益組織發起，具有公信力的社會各方共同參與，組建聯盟鏈，共同維護公開透明的共享捐贈賬本，并為公益捐贈活動參與方提供鏈上信息存證和披露服務。捐贈人可以發起捐贈，在鏈上記錄捐贈信息和要求，公益組織負責將受益人公示信息上鏈登記，銀行和倉儲物流則按要求完成捐贈打款或物流派送后，將結果信息上鏈。對于捐贈款項有特定用途的，相關商家和學校等根據收款情況將信息上鏈。受益人收到捐贈物資或款項后將實際收款和收貨情況發送到鏈上。上述操作將捐贈活動的全過程記錄在鏈上的公共賬本，并可進行多方信息交叉驗證。不僅捐贈人可公開了解捐贈款項和物品的流向，社會公眾也可監督捐贈活動。

姚前：證監會已在5地開展區域性市場區塊鏈基建試點:證監會科技監管局局長姚前昨日表示，證監會已于今年7月啟動了區域性股權市場區塊鏈登記托管基礎設施建設的試點工作（下稱“區域性市場區塊鏈基建試點”）。證監會首批確定了北京、上海、江蘇、浙江、深圳等5個試點地區，目前試點工作進展順利，各地的區域性市場區塊鏈基建各具特色。

姚前表示，試點實施以來，各試點地區的區域性市場區塊鏈基建各具特色，證監會建立了相應的評價體系引導試點工作，促進實現良性競爭。今年7月底，證監會負責建設的中央監管鏈就已初步建成。9月份，5個試點地區的地方業務鏈全部實現與中央監管鏈的技術聯通。（上海證券報）[2020/10/22]

圖1??捐贈全流程信息上鏈存證

可信健康碼

健康碼對于疫情期間在既保護安全又保證恢復生產活動方面有著重要的作用，目前各地、各機構都在加大力度開發和推廣健康碼，推出了各種便捷的健康碼申請和驗證應用。鑒于健康碼對于疫情防控的關鍵作用，健康碼驗證結果的可信尤為重要，其背后需要依賴多種渠道的數據源，各方需要一個公共可信的平臺進行共享驗證。同時，隨著人群的流動，當前各地健康碼還存在互通上的問題，其核心在于健康碼背后的數據驗證過程缺乏互認，無法核驗健康碼出示的真實信息。

聲音 | 姚前：區塊鏈是目前最重要的研究熱點，要對貨幣有敬畏之心:12月7日，由中國科學院學部主辦的“區塊鏈技術與應用”科學與技術前沿論壇在深圳舉行。中國證券登記結算公司總經理、前中國人民銀行數字貨幣研究所所長姚前在題為“關于國際支付體系改革的一點思考”的演講中表示，央行數字貨幣未必一定要使用區塊鏈技術，在數字貨幣40年的發展歷史中，像David Chaum的Ecash就沒有使用區塊鏈技術。他強調，區塊鏈是目前最重要的研究熱點，務必要深入研究，另外要對貨幣有敬畏心。他還指出，在國際支付領域，我們期待出現一個具有公信力的、不被某一方掌控的、全球性的、普惠大眾的支付平臺。然而，公共部門有公共精神，但沒有創新能力；私有部門有創新能力，但沒有公共精神。最好的模式是公共部門和私營部門攜手。在公共部門的指導下，允許部分有能力、有條件的商業機構探索構建既能普惠大眾，又不被某一方單獨掌控的體系。實現這個探索并不容易，但是政策上應該鼓勵進行這樣的創新。[2019/12/7]

利用區塊鏈技術，可以有效實現健康碼多數據源之間驗證信息共享，在鏈上公共可信賬本記錄完整的驗證信息，并由鏈上智能合約計算和生成健康驗證結果，有效保證健康碼出示的結果信息的可信度。同時，各地區健康碼賬本可以相互之間提供核驗服務，既滿足了各地區互認問題，同時可以共享各地健康碼驗證的數據渠道，共同提高健康碼驗證的準確性。

現場 | 姚前：某種意義上而言，數字資產實際上更加可控，監管更加精準:在2019上海區塊鏈國際周·萬向峰會上，中國證券登記結算公司黨委副書記、總經理姚前表示：數字金融發展將模糊場內和場外的界限。數字是價值，數字的流轉就是價值的流轉。數字金融自由而開放，不依賴傳統金融中介，資產數字化將催生金融的零售革命，將帶來更具深遠的金融變革。Libra提及的百分之百資產準備實際上是交由第三方存管，與央行數字貨幣不同。央行數字貨幣不僅僅只是法幣的數字化，未來的數字貨幣需要修補現有貨幣的弊端，未來的數字貨幣要超越美元，升級換代。未來自金融模式下傳統金融業務將成為智能合約業態，智能合約承載著各種金融業務，從某種意義上來說管住了智能合約，就管住了自金融。某種意義上而言，數字資產實際上更加可控，監管更加精準。與其擔憂監管的不可控，不如擔心監管的過于嚴格。[2019/9/18]

健康碼共享驗證區塊鏈由多個地方可信節點共同參與，并實現與衛生健康、交通、海關等多種數據源對接。用戶在鏈上擁有數字身份，并由健康碼運營機構提供用戶實名身份認證服務，各數據源根據用戶實名身份信息，按健康驗證規則返回驗證結果，并在鏈上存證。鏈上健康碼驗證智能合約根據鏈上各數據源驗證結果匯總計算，生成該用戶最終的健康狀態。同時，在鏈上還可以采用隱私保護技術，對于運營健康碼的公司，在非授權狀態下僅能獲得最終健康狀態信息，而無法獲取中間過程信息。

聲音 | 姚前：DLT可以有效實現信息的持續披露 解決中小企業融資存在的需求分散等問題:據中國金融雜志消息，中國證券登記結算公司總經理姚前等發文表示，基于區塊鏈的分布式賬本技術（Distributed Ledger Technology，簡稱DLT）在為各方提供了技術保障的一致性和真實性的可信共享賬本的同時，還可以有效實現信息的持續披露。將DLT應用于中小企業的資產證券化，不僅在根本上提高了各方主體的記賬效率和真實性，賦予資產獨立流動的能力，而且還讓中小企業借助技術獲得了融資話語權，無需依賴核心企業信用，即可自主向金融機構提供可信數據并據此獲得融資，能有效解決目前中小企業融資存在的需求分散、主體信用不高、融資交易成本高等問題。[2019/1/10]

各地區健康碼共享驗證區塊鏈，也可以在相互授權的情況下，通過核驗對方鏈上計算過程實現互認，并且還可以進一步實現數據源共享基礎上的交叉驗證，擴大健康碼計算結果的精準性，逐步實現各地數據互聯互通和統一健康碼。

圖2??健康碼數據源共享驗證

現金數字化

疫情凸顯了現金數字化的必要性。紙幣、硬幣等實物現金存在攜帶病風險，從現場回收后要么直接銷毀，要么必須經消處理后才能投放給客戶。現金數字化有助于避免這一風險。社交隔離提高了在線支付的需求，進一步降低實物現金需求。中央銀行應重視“去現金化”帶來的挑戰。為維護法定貨幣在經濟社會中的地位與重要性，有必要通過現金數字化，優化法幣支付功能。

聲音 | 姚前：穩定幣與央行業務的潛在關聯性更強:日前，中國人民銀行數字貨幣研究所姚前、孫浩梳理了數字穩定代幣的分類，并剖析其背后的穩定機制和潛在影響，以及對央行業務的啟示。其一，穩定代幣希望“錨定”法定貨幣體系，以求獲得代幣價值的穩定，較之其他虛擬貨幣產品，與支付清算、貨幣市場、跨境資本流動等中央銀行業務的潛在關聯性更強。其二，穩定代幣可能對跨境資本管理框架帶來挑戰。其三，政府監管的穩定代幣與民間穩定代幣或有質的不同。其四，在數字資產的世界里，數字法幣的缺失是問題的根本，穩定代幣的出現一定程度上是這一癥結的體現。[2018/10/9]

尤為引人注目的是，美國正考慮推出數字美元，為美聯儲“撒錢”創造“直升機”。一直以來，美國的數字貨幣研發創新活動主要在私人部門，比如FedCoin的理論構想以及大家熱議的摩根幣、Libra幣等各類私人數字貨幣。在外界的印象中，美國公共部門對美元數字化似乎沒有太大興趣。但疫情爆發以后，為了快速刺激實體經濟，美國公共部門亟需繞開金融機構，直接向企業和家庭部門開放資產負債表，也就是“直升機撒錢”，數字美元是實現該目標的利器。各種跡象均表明美國已在考慮將美元數字化，如美國近期推出的2.2萬億經濟刺激法案在初稿中將數字美元寫入其中，提出將財政補助資金以數字美元的形式直接“打入”公眾持有的由美聯儲運營的數字美元錢包，或者由會員銀行代理運營的“傳遞”數字美元錢包，從而直接刺激家庭開支。可能是因為時間比較緊張，系統尚未準備好，抑或是其他原因，法案最終稿刪除了數字美元計劃。但數字美元為已降息至零的美聯儲打開了更大的政策想象空間，創造更多的政策工具，如更直接的資產負債表擴張，打破零利率下限，以及通過條件觸發的智能發行機制，實現貨幣政策實時傳導、貨幣精準定向投放、逆周期貨幣調控以及前瞻指引等。

區塊鏈是現金數字化的關鍵技術。筆者曾指出，所謂的數字貨幣應該是電子貨幣和實物現金的一體化，也就是“點對點+電子支付系統”。從實物現金的角度看，需要“+電子支付系統”；而從銀行存款轉賬、第三方支付等電子支付工具的角度看，則需要“+點對點”。現金數字化需要保留實物貨幣“點對點”支付、匿名性等特性。區塊鏈契合這一需要。各國的央行數字貨幣實驗大多是基于區塊鏈的技術架構。美國此次經濟刺激法案草稿在定義數字美元時，也著重強調了數字美元包括分布式賬本上的數字價值。近期，彼得森國際經濟研究所提出的數字美元方案亦是基于分布式賬本技術的架構，更近似于基于區塊鏈技術的“支付寶”。有消息報道，數字美元或可能會基于以太坊等較為成熟的區塊鏈技術。

基于區塊鏈的新型基礎設施建設

隨著我國疫情得到有效控制，經濟運轉正在迅速恢復。當前最大的經濟風險是外部風險。若全球范圍疫情沒有得到有效控制，疫情對全球經濟的影響將是持續而深遠的，或將引發全球經濟大衰退。作為外向型經濟，我國經濟恐難以獨善其身。2020年3月27日中共中央局召開會議，分析國內外新冠肺炎疫情防控和經濟運行形勢，研究部署進一步統籌推進疫情防控和經濟社會發展工作。會議強調要“加大宏觀政策對沖力度，有效擴大內需，全面做好“六穩”工作。

相較于已趨于飽和的鐵道、公路、機場、港口、電力等傳統基礎設施建設，5G、人工智能、大數據中心，云計算、工業互聯網、物聯網、區塊鏈等新型基礎設施建設投資需求很大，可在擴大內需、對沖外需不足上發揮關鍵作用。其中基于區塊鏈的信息基礎設施建設潛力可期，是重要方向。習近平總書記在中共中央局第十八次集體學習中指出“要推動區塊鏈底層技術服務和新型智慧城市建設相結合，探索在信息基礎設施、智慧交通、能源電力等領域的推廣應用，提升城市管理的智能化、精準化水平。”

基于區塊鏈的信息基礎設施建設的意義不僅在于中短期的穩增長、穩就業，更是在于長期的促發展、促轉型：新型信息基礎設施建設將為智慧經濟、數字經濟等綠色型、創新型經濟模式奠定堅實基礎，從而有效促進我國經濟高質量發展。1993年，美國克林頓政府推出“國家信息基礎設施”建設計劃，以因特網為雛形，興建信息時代的“高速公路”。美國信息高速公路建設使里根時代星球大戰中的軍用互聯網技術迅速轉為民用，從而才有今日的全球互聯網基礎設施，也才有谷歌、微軟、蘋果、亞馬遜、阿里、騰訊等大型網絡科技公司以及如火如荼的互聯網經濟、共享經濟、平臺經濟。

區塊鏈被認為是繼大型機、個人電腦、互聯網、移動互聯網之后計算范式的第五次顛覆式創新以及下一代云計算的雛形，有望像互聯網一樣徹底重塑人類社會活動形態，并實現從目前的信息互聯網向價值互聯網的轉變。基于區塊鏈的信息基礎設施建設的意義或不亞于1993年的美國信息高速公路建設計劃。

筆者曾多次撰文從各方面闡述基于區塊鏈的新型基礎設施的應用價值和意義。比如——

☆?基于區塊鏈的票據交易平臺可以解決鏈上數據真實性問題，實現票據價值傳遞的去中介化，從而消除票據市場中介亂象，并可利用智能合約技術提高票據交易效率，降低監管成本。

☆??基于區塊鏈的貿易金融平臺能夠很好地解決傳統上依靠人工，業務效率低，融資成本高，重復融資、虛假融資風險大等貿易金融難題，為解決我國小微企業融資難、融資貴問題，提供了一種金融科技視角下的有效方案。

☆??基于區塊鏈的資產證券化信息披露平臺提高了供應鏈資產證券化業務底層記賬效率和真實性，為投資人建立了一個動態、完整、真實、可信的信息披露機制，從根本上解決了中小企業資產證券化流轉的信息穿透問題。

☆??區塊鏈通過激勵相容的算法規則和相關契約安排，使有效的分布式協同生產真正成為可能，它構成了加密經濟的基石，使加密經濟成為一種完全獨立于企業的去組織化的新興經濟模式。

☆??區塊鏈是新一代金融市場基礎設施的技術雛形，基于區塊鏈的金融市場基礎設施不僅可行而且可控，監管也可以做到更加精準，因此，它是規范的；分布式賬本不易偽造，難以篡改，且可追溯，容易審計，所以它又是透明的；同時它打開了傳統分布式系統的圍墻，使金融服務變得更加自由開放，更有活力；而且它還基于可信技術，容錯性強，更有韌性。

顯然，基于區塊鏈的新型金融基礎設施是符合“規范、透明、開放、有活力、有韌性”五大標準的金融市場基礎設施，潛力無限，前景可期。

結語

人類的歷史，是一部抗疫史，也是一部科技發展史。在危機面前，人類不會被打垮，只會更強大。借助科技，人類一定會打贏這場與病的戰爭。區塊鏈是一種全新的信息網絡架構，是新一代信息基礎設施的雛形，是新型的價值交換方式、分布式協同生產機制以及新型的算法經濟模式的基礎。它具有難以篡改、可追溯、可溯源、安全可信、異構多活、智能執行等優點，對其開展深入研究和恰當應用，可為打贏疫情攻堅戰提供有效技術支撐。

(本文僅代表個人學術觀點，不代表所在機構意見。)

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