DAppTotal最新出品的《2019年度DeFi行業報告》中,重點就MakerDAO過去一年的數據成績進行了全盤梳理。
從報告中我們可以看出,過去一年,MakerDAO在DeFi借貸平臺中始終牢牢占據龍頭地位,但其還遠未到高枕無憂的時候,仍然面臨來自其他DeFi產品的競爭威脅。2019年,除MakerDAO之外,整個行業已然呈現出了多元化的延伸發展,出現了Compound、dYdX、Uniswap、Synthetix、instaDApp等一系列金融創新模式產品。
眾所周知,由于區塊鏈技術開放、透明的特性,使得DeFi產品具有較強的可組合特性,從MakerDAO借入的DAI可以存儲于Compound再貸出去dYdX交易。如圖1所示,我們通過分析多個DeFi產品的用戶畫像也發現,不同平臺之間用戶存在較大程度的重疊。
MakerDAO:借貸協議Spark Protocol將擴展至多鏈:7月5日消息,MakerDAO宣布其借貸協議Spark Protocol將擴展至多鏈,并公布了有興趣在特定域(各種區塊鏈網絡)中部署Spark Protocol的步驟與流程。要在新網絡上部署Spark Protocol,需要先在SubDAO TWO類別下的Maker論壇上創建一個帖子(需提供背景資料、技術信息、抵押品信息、流動性信息等),提案創建后Phoenix Labs將進行域評估,并向MakerDAO提供有關要包含的新域和抵押品信息的建議,然后,Block Analitica將執行抵押品評估并為新域中Spark中的抵押品建議風險參數。[2023/7/5 22:18:17]
MakerDAO宣布Spark Protocol更新:金色財經報道,據官方消息,MakerDAO宣布Spark Protocol更新,隨著集成的增長和 Lindy 的增加,Phoenix Labs希望在下一個可用中提出以下更改:1.D3M 債務上限為 2000 萬 DAI;
2.部署 SubDAO 代理;
3.添加管理員角色,從 Spark 到 SubDAO 代理的附屬入職訪問;
4.部署新的 DAI 利率策略以精確匹配 DSR;
5.使用以下參數板載 rETH 到 Spark 協議。[2023/5/25 10:38:21]
這意味著,眾DeFi平臺之間功能上看似會互相補位,實際上競爭態勢卻很膠著。
比如:在去年Maker借款利率保持在20.5%的高位時,就一度出現用戶把Dai存進Compound、dYdX等產品吃息的情況,那段時間,Maker的存貸需求均有所下滑,而Compound和dYdX的平臺用戶量和鎖倉量均出現大幅攀升。
Larry Cermak:不在相信幣安,幣安根據其定義擁堵的新規則任意暫停ETH/ERC20取款:TheBlock研究總監LarryCermak在推特中轉發幣安暫停ETH沖提的推文,Larry Cermak稱,我一直在等待合適的推動力,但最后還是把我在Binance上的大部分資金撤到了FTX。在這一點上,不能再相信這家公司了,他們在用這些垃圾在自己的腳下瘋狂射擊。幣安根據其定義擁堵的新規則任意暫停ETH / ERC20取款。早晨,gas費大約是130,現在是190。絕對是胡扯。[2021/2/20 17:32:41]
應該講,Maker處于中央銀行的中心角色,每一次調息都會對Compound、dYdX等其他商業銀行的市場環境產生直接影響。但有一點肯定的,當前DeFi行業整體受眾規模還較小,Maker一定發不希望肥水流入外人田局面的出現。
動態 | MakerDAO將把MKR控制權從基金會移交到治理社區:從12月20日起,MakerDAO將把MKR控制權從基金會移交到治理社區,基金會將與治理社區共享MKR的控制權約一個月,以確保成功交接。這意味著治理的進一步去中心化。[2019/12/21]
為此,去年11月18日,MakerDAO推出多抵押Dai,以期改變此種局面,表現在:
1、Maker新增了存款利率,有意搶回原先流向Compound、dYdX的市場的Dai;
2、Maker上線了多抵押資產、去中心化交易所OasisTrade等,進一步完善自身產品衍生業態,以封堵Dai的流出。
據DAppTotal02月10日數據顯示,截至目前Dai的總供應量為1.15億枚,Sai的總供應量為2,259萬枚,自多抵押Dai上線以來,Sai向Dai共計轉移了1.03億枚。
從數據來看,Maker自多抵押Dai上線以來一直嘗試做的Sai像Dai的遷移工作,已經接近尾聲。在此期間,多次用上調Dai的存款利率和借款利率的經濟調節方式來引導用戶進行轉移。目前來看,Sai向Dai的轉移基本上已經宣告完成。
那么,Sai的遷移完成,會對整體DeFI市場產生怎樣的影響呢?尤其是Compound、dYdX等產品。
如圖2所示,自去年11月初,Maker正式推出多抵押Dai之前,原本鎖在Compound、dYdX平臺中的Sai的數量就開始銳減。以Compound為例,11月05日,Sai鎖倉量為2,206萬枚,而3個月后的02月04日,Sai鎖倉量僅剩207萬枚,縮減幅度達90.61%。dYdX就更明顯了,最高427萬枚Sai幾乎被清零。
不過,Compound、dYdX等平臺是擁有眾多抵押資產的資產池,比如ETH、USDC、REC、ZRX等。以Compound數據為例,11月01日總鎖倉1.25億美元中,Sai占1,657萬美元,鎖倉大頭主要還是ETH。如下圖3所示,Sai的大幅撤離,短期會對其平臺鎖倉產生一定影響,但從實際鎖倉數據趨勢來看,影響并不會太大。
那么,真正的影響在何處呢?
1)DeFi?市場的自由流通性短期受阻
之前DAppTotal寫過一篇分析文章稱,《需求量遠超發行總量,Dai?成?DeFi?借貸平臺流通之王》,當中就提到了Dai最大的價值是促進了DeFi平臺間的互通性。此前,Maker沒有上線存款利率,用戶在Maker抵押資產生成的Dai,會選擇放到Compound、dYdX等平臺吃利息,現在Maker也上線了存款利率,Dai流出去的必要性就不大了。
2)DeFi?理財會成未來競爭主戰場
原先,Maker的用戶受眾群體,主要為滿足礦工不賣幣前提下的兌現需求,應用場景比較窄。Maker上線DSR存款利率后,會引導市場滋生更龐大的理財需求。要知道,作為主要競爭對手,Compound主打的經營方向一直是存款賺利息,這一點,Maker算是慢了一拍。但Maker的加入會讓DeFi理財市場變得更有看點。在可預見的未來,不同DeFi平臺間圍繞理財需求展開的存款利率競爭也一定少不了。如下圖4所示,Maker和Compound、dYdX等平臺間的存款利率,會在市場調節作用下互相影響。
原先,DeFi平臺只是一個小眾市場,應用場景非常有限,在DeFi理財需求的攪動下,想必會直接帶動整體市場存貸需求的增長。事實上,近3個月以來,各大平臺ETH的鎖倉量均呈現增長的趨勢。
整體而言,Maker多抵押Dai存在顯然將徹底改寫DeFi市場的競爭格局。短期看,其會對?Compound、dYdX等平臺帶來一些競爭壓力,但從長期看,則會加劇?DeFi市場的競爭業態,而?DeFi理財市場的日趨成熟會將把DeFi行業帶入下一個增長快車道。
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