ODE:為什么世界需要匿名加密貨幣？_門羅幣

上一講我和大家分析了區塊鏈行業里“智能合約”這個領域。這一節課我和大家繼續分享“區塊鏈行業成熟的領域”中的第三個細分類：“隱私貨幣”。

一.什么是匿名幣？

數字貨幣領域里的“隱私幣”也被稱為“匿名幣”。關于隱私幣，目前還沒有一個公認的定義。一般說來所謂的隱私貨幣主要是指一種數字貨幣它能對交易雙方的交易信息進行隱匿。這些交易信息包括發送方地址，收款方地址，交易金額等。

數字貨幣的鼻祖比特幣橫空出世，它以創造性的方法解決了貨幣發行和交易中的中介問題，但是對于匿名性而言，它的解決方法不完善。

在比特幣交易中，每個交易者它們所有的交易信息比如收款方地址，發送方地址，交易金額全部是在區塊鏈瀏覽器上公開可查的。而唯一不可查的就是這些交易地址到底屬于真實社會中的誰？

但一旦某個地址的所有者其真實身份泄露，那么他在網上的所有交易歷史就全部大白于天下了。

所以這種匿名性在業內有個專業術語“偽匿名”，它的意思是：不是真正的匿名而是部分匿名。

IMF和金融穩定理事會將在G20峰會前發布有關加密貨幣的綜合報告:金色財經報道，消息人士稱，預計在9月份舉行的G20領導人峰會前，國際貨幣基金組織和金融穩定理事會將發布有關加密貨幣的綜合報告。[2023/7/17 10:58:50]

二.為什么說“匿名幣”是剛需？

隱私性一直都是人類相當一部分人的需求。因為無論是非，人類社會中總有一部分活動是交易雙方絕對不希望外界知道的。

事實上早在比特幣發展初期，比特幣應用的最大場景其實是暗網，是灰色地帶用來交換物品和服務使用的媒介。

就算沒有比特幣，現實生活中都存在大量應用場景是匿名交易，典型的就是現金交易。現金交易的雙方不會留下交易信息，不會留下可查的證據。

因此帶有隱私特性的數字貨幣必然是虛擬世界生態中的一個剛需，歷史上是，現在是，未來還會是。

但是隱私幣的剛需到底有多大，我無法作出精確的估計。這就好比我們很難精確估計現實生活中有多少交易是通過實名轉賬，有多少交易是現金交易一樣。我們唯一可以確定的是這一定是一個剛需領域。

數據：BTC月度波動率降至24.6%，ETH降至39.8%:金色財經報道，據區塊鏈分析公司Glassnode最新數據顯示，比特幣月度波動率已降至24.6%低點，以太坊降至39.8%。比特幣網絡處理的美元總價值也出現“自由落體式”下降，日轉賬量已經從2022年第三季度的約400億美元的高度跌至58億美元/日，回到了2020年牛市前的水平，比特幣大額轉賬（1000萬美元以上）已經從FTX崩潰前的42.8%主導地位下降到19.0%。比特幣的交易所流入量目前在3.5億到4億美元/天之間，以太坊交易所出現復蘇從截至2021年5月僅30%增長到42%。[2023/1/13 11:10:39]

三.“匿名幣”領域中的主流幣

目前支持隱私技術，聲稱自己是隱私貨幣的數字貨幣非常多，并且新項目層出不窮。這個領域與其它領域的競爭相比，有個特點是其中的后發者都特別強調自己所使用的技術相當先進，自己使用的技術能做到比現有隱私貨幣取得更好的隱私性和匿名性。

美國財務會計準則委員會：公司應使用公允價值會計來衡量比特幣和其他加密貨幣:金色財經報道，美國財務會計準則委員會（FASB）表示，公司應該使用公允價值會計來衡量比特幣和其他加密貨幣，該計算方法將允許公司立即確認損失和收益。

財務會計標準委員會是一家非營利組織，旨在為美國制定一套符合公眾利益的會計準則。[2022/10/13 10:33:16]

但事實上是這樣嗎？后來者真的還有機會嗎？

我認為決定這個賽道最終勝出者的因素主要有以下兩點：

是否出現了顛覆性的隱私技術，并且這個技術是徹底重構的一個新算法。

2）生態的運營，也就是實際使用的人數有多少。

先看第一點，是否出現了顛覆性的隱私技術，并且這個技術是徹底重構一個新算法。這個顛覆性的算法必須是與現有的架構關聯不大，并且在隱私性能上超過現有的技術。只有構建在這種技術上的后來者才有可能超過現有的寡頭。

持有超1000枚ETH的地址數量達到6,411個，創11個月新高:金色財經報道，據glassnode數據顯示，持有超1000枚ETH的地址數量剛剛達到6,411個，創11個月新高。此前2022年8月28日觀察到的高點為6,407個。[2022/9/6 13:10:40]

如果出現的新算法與現有的架構關聯很大，即便也能取得優于現有的隱私性能，那么這種技術一定會很快被現有的巨頭迅速采用，則后來者的優勢便蕩然無存。只有當這種技術是個全新的架構，讓現有巨頭無法基于它們現有的基礎上進行改進，才能使后來者有機會彎道超車。

再看第二點，生態的運營。這需要時間積累。現有的巨頭在這方面有著先天的優勢，后來者即便有機會進入市場，但是否能吸用戶大規模使用，則很值得懷疑。這是很難彎道超車的。

有一點值得注意的是，“隱私貨幣”和之前文章中聊過的“貨幣型”加密貨幣有一個相同的地方，那就是它們的應用場景主要是支付和轉賬。在這個應用場景中先入場者會占據先機，即便它的隱私性并不優秀，但會被市場默認為普通的數字貨幣使用，因此也會確立自己的地位。

Schroders收購以區塊鏈為重點的資產管理公司Forteus的少數股權:7月19日消息，Schroders已持有區塊鏈技術和以數字資產為重點的資產管理公司Forteus的“戰略少數股權”。Schroders沒有披露詳情。Forteus是Numeus Group的資產管理部門，Numeus Group是一家多元化的數字資產投資公司。

Schroders表示，選擇投資Forteus是為了支持其在該領域的持續教育和研究，并為客戶的利益開發投資解決方案。向Numeus研究和技術平臺學習將使Schroders能夠利用區塊鏈可以為資產管理行業帶來的轉型優勢，并制定我們的代幣化戰略。（Portfolio Adviser）[2022/7/19 2:24:04]

此外這個領域還有個特殊的地方在于，由于它的隱私特性，交易信息是很難查詢的，所以實際上到底有多少人在使用隱私貨幣我們很難進行評估。我認為唯一可以用來評估的就是市值，用的人越多，市值一般而言會越大。

因此，根據上述兩個因素和市值這個標準，后來者必須要有顛覆性技術才可能有一定機會彎道超車，但即便如此，想在用戶使用上超過現有的巨頭，機會也不大，所以我認為這個賽道目前頭部的幣只有三個：門羅，達世和大零幣。

還有一些幣比如Verge，Komodo和Grin有一定潛力，但成為頭部的可能性不大。

四.主流幣和競爭者的風險

我一個個和大家分析下這幾個幣自身都面臨哪些問題。

1）門羅幣

門羅幣是非常注重隱私的貨幣，可以說它是現在行業中最私密的貨幣之一。它使用的技術叫“環簽名”的技術，這個技術會把交易復制到多個用戶，讓他們看起來都是交易者。這樣的話，追蹤這筆交易的來源就會變得極其困難。

門羅幣的隱私性相當好，因此它最大的優勢是廣泛被暗網所采用，當然也因此，門羅是不少國家政府的眼中釘，日本政府就明令禁止交易所交易門羅幣。

門羅還有個問題與黑客相關。它經常是黑客希望獲取的隱私幣。經常有新聞媒體報道黑客在電子系統中植入病軟件并利用病控制系統挖礦門羅幣。這樣的新聞使門羅背上了很大的道德負擔，名聲受到了極大的負面影響。但這也從另一個方面說明它的隱私性突出。

2）達世幣

達世幣以前叫做Darkcoin和Xcoin。它的問世較早，在2014年一誕生就吸引了許多數字貨幣愛好者，并且是最早出名的幾個匿名貨幣之一。它的市值幾乎總在各個時期的排名中名列前20，所以它一直比較受歡迎，在愛好者心目中地位也一直比較牢固。

它使用一種叫做“貨幣混合”(coinmixing)的技術來隱藏貨幣的來源。但是從技術的角度看，達世幣的主要缺陷在于它對“主節點”(masternodes)的依賴。這些主節點是達世幣網路的關鍵點，它們會成為黑客惡意攻擊的目標。

3）大零幣

大零幣使用了被稱為是“零知識證明”的zk-SNARK技術。當用戶交易時，發送的貨幣會進入一個虛擬黑洞，然后系統生成新的交易。這就讓追蹤者無法查到原始的交易信息。

從技術上講，大零幣使用的zk-SNARK技術所需的運算資源十分高，因此使用的時候需要大量資源，這給用戶帶來了諸多不便。

這三個幣所面臨的風險在我看來不算特別致命，與技術有關的風險應該都能夠找到折衷的解決方案，與營銷，政府政策相關的風險短期看很難改善，長期看也不會致命。

因此這三個寡頭的地位是比較牢固的。

4）Verge，Komodo和Grin等

我這里所羅列的幣只有三個，其實現在上市交易的隱私貨幣遠遠多于我所羅列的，并且我羅列的這些幣也并不代表它們就是除了寡頭之外特別有潛力的幣，而只是說這幾個幣是社區比較熱門，愛好者也比較喜歡的幣。

這幾個幣共同的特征就在于它們在本質上都沒有表現出特別優于現有寡頭，或者直截了當地說，它們在性能上都沒有表現出特別優于門羅和大零幣的地方。即便像Grin這樣的新星一問世便受到社區熱捧，給了社區新的希望，但實際效果如何也還有待市場的檢驗。

支持隱私功能的數字貨幣出現的時間不算長也不算短。比如達世幣和門羅幣都經歷了兩輪牛市，在市場的反復打磨中存活了下來，生命力還是很強的。

參考比特幣，萊特幣那一代同期出現而后慢慢消失的諸多數字貨幣，我認為現有的一大批支持隱私功能的數字貨幣中絕大部分也會像曾經“數字貨幣”中的那些明星一樣逐漸被市場淘汰，由排名十幾名，幾十名漸漸變成排名幾百名，一千名之后。

當然這并不表明現有的其它隱私幣或后起之秀短期內不會暴漲，不能盈利，這只是表明長線看最終只會有頭部的幣種能活下來。

隱私貨幣領域內長線看好的有門羅，達世和大零幣。它們的投資價值按優先級排列如下：門羅幣>達世幣>大零幣

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