加密貨幣:這部“吞吐”比特幣的機器，年化收益達250%，風靡全球又麻煩纏身_Sapien

手頭只有50美金想買比特幣，又不愿注冊交易所賬號；出國旅行只想帶部手機，無論到哪個國家都能順利得到當地法幣......

這些看起來不太現實的想法，正由一臺臺神奇的機器完成，它們就是分布在全球30多個國家與地區的比特幣ATM機，它們的存在，在實現為使用者提供便利、為運營商提供暴利的同時，也讓中本聰比特幣白皮書中關于比特幣的支付構想得以實現。

隨著加密貨幣風靡全球，比特幣現金、以太坊、萊特幣、門羅幣等也能夠通過ATM機交易。中國大陸境內不存在加密貨幣取款機，文中提到的加密貨幣ATM機買賣行為均發生在非中國大陸之外的區域。

然而，隨著比特幣ATM在全球范圍內部署數量的迅猛增加，稅收、洗錢、雙花攻擊等問題也隨之而來。

1?風靡全球的加密貨幣ATM機

2013年，全球第一個比特幣ATM機問世于加拿大，并于當年10月29日在溫哥華的一個小咖啡館里開始營業。

此后，加密貨幣ATM機便以迅猛之勢灑遍全球，并呈指數增加。其中2014年全球有4臺加密貨幣ATM機，2015年325臺，2016年499臺，2017年963臺，2018年2058臺，2019年4103臺，截止目前，全球加密貨幣ATM機數量已到達6436臺，加密貨幣ATM機的安裝速度也以7臺/天的速度增長，預計這一數據還將會繼續增長。

Marathon Digital二季度盈利和收入未達預期，通過出售比特幣獲利2340萬美元:金色財經報道，北美最大的比特幣礦商之一 Marathon Digital (MARA)公布了二季度收益報告，該公司本季度通過出售比特幣獲得了 2340 萬美元的收益，相當于出售了該季度生產的 63% 的比特幣來支付運營成本。由于比特幣價格在本季度上漲，Marathon 還受益于本季度減值費用降低至 840 萬美元，低于去年同期的1.316 億美元。

該礦商公布的調整后每股虧損為0.13美元，收入為8180萬美元，而FactSet分析師估計的每股虧損為0.06美元，收入為8340萬美元，盈利和收入均低于分析師預期。[2023/8/9 21:33:09]

加密貨幣ATM機器都長這個樣子！

這些ATM機主要分布在美國、加拿大、英國、澳大利亞、西班牙、瑞士等，ATM機的生產廠家超過20家，其中GenesisCoin的產量最高，生產了ATM機總數的33.3%，GeneralBytes生產了所有ATM機的32.5%，Lamassu生產了其中的7.4%。

匯豐銀行正在招聘數字資產產品經理，負責推動加密貨幣戰略:金色財經報道，匯豐銀行發布招聘信息，特聘一名產品總監來負責代幣化用例和數字資產。據職位描述顯示，候選人將在“監管機構、客戶和數字資產生態系統中代表公司”扮演外部角色，將匯豐銀行定位為“推動數字資產戰略的領導者和創新者”。同時，數字資產產品經理的成功候選人將負責推動加密貨幣戰略。

目前，匯豐銀行與摩根大通等其他知名銀行業巨頭一起提供加密貨幣產品。 然而，隨著匯豐銀行尋求代幣化，該銀行可能會尋求提供更廣泛的服務。[2023/2/1 11:39:32]

一個關于ATM機的產業正在形成。

對于ATM機的不斷落地，推特主DanTapiero在看到格林威治老牌金融中心加油站旁邊的比特幣ATM機時表示：“Changeiscoiming”。微博博主區塊鏈威廉表示，讓人們親眼看到能用比特幣取出現金來花，這能消除媒體對加密貨幣的負面影響，是對加密貨幣最好的宣傳。

那么，ATM機為什么會以指數級的速度落地且備受好評？

首先，應用方便。

Mango：正在采取措施讓第三方凍結流動資金，在前端禁用存款:10月12日消息，Solana上DeFi平臺Mango針對潛在1億美元攻擊回應稱，正在調查一起黑客通過預言機價格操縱從Mango中提取資金的事件，目前正在采取措施讓第三方凍結流動資金。作為預防措施，Mango將在前端禁用存款，并將隨著情況的發展提供最新信息，并表示可郵箱聯系討論資金返還的賞金。

此前消息，區塊鏈安全機構OtterSec發推稱，基于Solana的去中心化金融平臺Mango遭受潛在1億美元的攻擊。[2022/10/12 10:31:38]

油管上，一位前去香港旅行的仕先生，為他的油管訂閱者們展示了他是如何在幾秒鐘之內，只用一部手機和比特幣冷錢包就能取到港幣的全過程。

視頻中，仕先生首先在機器上選擇語言，進入自動取款機的取款頁面，選擇取款金額，得到取款二維碼，然后再使用智能手機中的比特幣冷錢包掃描二維碼，點擊發送按鈕，下一秒自動取款機就自動吐出了仕先生想要的港幣。整個過程十分流暢，毫無違和感。而仕先生需要付出的就是冷錢包中等額的比特幣與一筆金額不大的手續費。

整個過程就像是在操作一臺新型自動取款機，其方便程度甚至更高，因為使用比特幣ATM機你根本用不到銀行卡，甚至不需要記住密碼——整個過程用到的只有你的智能手機與冷錢包。

Ecosapiens完成150萬美元融資，BoostVC領投:5月20日消息，Web3/NFT平臺Ecosapiens完成150萬美元融資，BoostVC領投，Slow Ventures、Menlo Ventures、CRV、Alumni Ventures Blockchain Fund、Climate Capital、Chaos Ventures、Up Honest Capital、 Ben Taft’s Genius Fund、Ovo Fund等參投。Ecosapiens將借助該輪融資，推出全球首個永續碳捕獲NFT，并圍繞該NFT系列構建一個由氣候捐助者和氣候創新者等成員組成的社區。（martechseries）[2022/5/20 3:29:42]

實際上，比特幣自動取款機在外觀上與法幣自動取款機相差無幾，但與銀行ATM機“鑲嵌在混凝土墻體”不同的是，這些機器的安保級別也沒有銀行ATM機的高，一般只用幾個螺母固定在地上或墻上，而且體型上也更小。

香港比特幣ATM機的取款間外觀

除了取錢，這些自動取款機還能“存錢”，存錢的過程幾乎與取錢一樣簡單。

2022年超97%加密黑客攻擊針對的是DeFi項目:5月16日消息，Watcher.Guru發推稱，在2022年，超過97%的加密黑客攻擊針對的是DeFi項目。[2022/5/16 3:19:43]

存錢的過程剛好相反，用戶在提供加密貨幣錢包地址，或者選擇使用ATM機提供的地址之后，就可以將現金存進取款機，進而獲得比特幣、比特現金、以太坊、萊特幣等想要的貨幣。

便利性只是其一，通過調查，筆者發現了其它推動該產業發展的真實原因。

2?暴利推動下的產業

“在美國，安裝一臺比特幣ATM機不難，有些地方甚至不用申請。”

在美國經營加密貨幣ATM機的代理商，加州大學圣芭芭拉分校大三的學生HarrisonBlaufuss在社交媒體上這樣寫到。

HarrisonBlaufuss在一年前申請安裝了一臺ATM機，據介紹，這臺ATM機平均每天交易量達到600-900美元，只要計算好運營中的各項成本，很快就能開始賺錢。

而在美國，申請這樣的機器也很簡單，到美國商務部網站申請一下貨幣交易許可證即可。而在美國有些州，州政府將比特幣ATM機視為自動售貨機，甚至不需要貨幣交易許可——當然，交易的前提是你的錢來路正當。

澳大利亞費率8.3％；加拿大費率6.4％；捷克費率6.2％；美國費率5.8％；英國費率5.2％；

那么HarrisonBlaufuss的生意究竟有多賺錢呢？想要得到準確信息，就必須核算成本與收益，包括ATM機投入成本、場地租賃費用、日平均成交量、以及維護費用。

根據coinatmradar此前提供的比特幣ATM機交易費率統計，北美地區的ATM機交易費率一般為6%，而在澳大利亞，該費率竟然高達8.3%，也就意味著你每成交100美金，就要向代理商支付6—8美金。一臺普通比特幣ATM機成本大約為4000美金，按照一天平均成交量為667美元計算，場地租賃費用、維護費用與其它綜合費用按照100美金/月計算。

通過coinatmradar網站提供的成本核算計算器，我們發現HarrisonBlaufuss的盈利能力是驚人的。

其中最為耀眼的是回本周期，這樣一臺投入成本4000美金的機器，回本周期連半年都不到——只有區區5個月。

按照傳統行業投資收回周期10年的平均水平，這樣的回本周期簡直就是暴利！

當然該ATM機的盈利能力也是驚人的，這位加州大學圣芭芭拉分校大三的學生HarrisonBlaufuss在渡過前五個月的成本回收期之后，此后一年時間他就能凈賺9072美金，如果他有100臺這樣的機器，就能在一年賺90萬美金。

當然，真實的營商環境可能并沒有這么簡單，但無論如何這些數據揭示了一個真相——加密貨幣ATM機之所以能夠如此迅速地遍布全球各地，方便使用并不是全部真相，暴利才是！

隨著加密貨幣ATM機的推廣，監管層面也遇到了新的挑戰。

3??ATM機引發稅收與雙花問題

援引彭博社2019年11月15

日

的報道，美國國家稅務局刑事調查負責人JohnFort

此前表示，IRS正在調查比特幣ATM機和自助終端可能引發的稅務問題。

Fort表示，國稅局正在與執法部門合作，調查加密貨幣等新技術的非法應用，并表示：

“只要你能投入現金買入比特幣，那就是我們的調查對象，很明顯，我們感興趣的可能是使用比特幣自助終端的人。購買者的資金來源，比特幣自助終端的經營者。”

美國國家稅務局

據彭博社報道稱，在美國，每個大城市至少都有一臺這樣的機器，而在全美地區則有4274臺。

Fort解釋說，加密貨幣ATM服務必須符合KYC規則：“他們必須遵守同等級的KYC和AML規定，我們相信，服務中的這些規定并未完全得到實施。”Fort解釋說，稅收問題是加密貨幣領域新出現的危險因素，匿名性又讓不合規的可能性提高。

除了美國國稅局關注的稅收問題，ATM機還是另一項犯罪的“幫兇”。

援引Globalnews報道，2019年3月13日，加拿大卡爾加里破獲了一起跨區域的網絡犯罪。該犯罪團伙利用比特幣ATM機進行欺詐性交易。

這次針對比特幣ATM機的犯罪行為主要發生地在加拿大的七個城市中，這其中，近一半發生在加拿大卡爾加里。犯罪團伙通過街頭放置的比特幣ATM機進行取現操作，在比特幣交易確認的10分鐘里，在ATM機上拿到現金后又進行取消，使得比特幣ATM機提供商在112起欺詐性交易中損失了19.5萬美元。

認為，這4名犯罪嫌疑人實施了“雙花”攻擊，即一個人從比特幣ATM機上取錢，然后在比特幣ATM機公司處理取款前遠程取消交易。

經調查，這4名犯罪嫌疑人之所以能夠通過如此簡單的方式實現雙花，這與比特幣RBF功能有關。

RBF是Replace-By-Fee的縮寫，直譯為費用替代，意思是可以通過支付更高的手續費來替換之前發出的同一筆還未打包的的交易。當用戶在發送一筆比特幣比交易，但是設置的手續費過低時，這筆交易就無法被礦工打包，或者需要排隊等待很長時間礦工才會打包。但此時比特幣接受方需要盡快得到比特幣，RBF功能就允許發送方發送一筆手續費更高的交易，以取代前一筆交易。

工具無對錯，錯在工具使用者心中的邪惡與貪婪。

隨著加密貨幣的接受度逐漸增加，加密貨幣ATM機的數量必然會不斷增加，無論是稅收問題、還是高手續費導致的暴利，亦或者是犯罪問題，隨著行業趨于正規化與開發水平的提升，這些問題必將得到遏制。

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