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CEFI:CeFi 與 DeFi 難免一戰,加密經濟與傳統經濟終將較量_DeFiStarter

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Time:1900/1/1 0:00:00

作者:RyanSeanAdams

譯者:鏈向Allen

DeFi,去中心化金融體系。DeFi概念近兩年來尤其是今年上半年尤為火熱,其主要特點為免許可、抗審查、信任最小化,然其本身仍存在應用場景單一,大多流向交易所等問題,所以亟待優質的場景與資產拓展。融合CeFi和DeFi將會是未來新型數字銀行的機會。需要注意的是,本文中提及CeFi均為加密經濟體系下的中心化金融體系。

你還記得《霍比特人》里的五軍之戰嗎?

來自孤山的矮人軍隊對抗人類和精靈軍隊,三支軍隊在戰場上準備戰斗——為了財富和榮譽。由于分屬于不同部落,有著不同的價值觀,他們之間不死不休。

然而新的挑戰者出現了…兩支獸人軍隊從山上沖下來。爪子、牙齒、利刃、狼——獸人想殺死所有人。

Binance Custody現已更名為Ceffu:2月9日消息,Binance旗下托管服務Binance Custody現已更名為Ceffu,該名稱的靈感起源于社區常用詞SAFU(Secure Asset Fund for Users)。

Ceffu表示,更名不會影響客戶已經獲得的任何服務,也不會影響用戶體驗及產品。Ceffu將繼續開發和提供獨立解決方案,如隔離冷存儲、本地質押以及獨立托管服務等等。[2023/2/9 11:57:33]

于是,矮人、人類和精靈突然找到了共同點,聯合起來對付共同的敵人,五軍之戰由此展開。

獸族軍隊與精靈,人類和矮人對抗-或許這是對加密貨幣與傳統金融的描述

SpaceFi宣布將基于Cosmos生態鏈Evmos部署測試網:2月25日消息,去中心化平臺 SpaceFi 宣布將基于 Cosmos 生態鏈 Evmos 部署測試網。SpaceFi 測試網已于 Celo 網絡運行,此次在 Evmos 部署測試網是 SpaceFi 在跨鏈和多鏈發展上的一次嘗試。

此外,SpaceFi 表示將發布測試版 2.0,同時部署在 Evmos 和 Celo 上,并正在計劃發起空投。[2022/2/25 10:15:04]

這讓我想起了加密貨幣。

DeFi和CeFi爭奪同樣的寶藏。它們具有類似的服務——信貸,利息,穩定幣,交易所,資產——但采用不同的方法。一個無需許可,另一個需要許可,這是不可調和的分歧。

他們準備戰斗。

然而新的挑戰者出現了……傳統金融和中央銀行的軍隊。是不是很像上面所說的五軍之戰。

Elrond集成DIA預言機 為其DeFi和CeFi產品喂價鏈下和跨鏈數據:分片項目Elrond宣布集成DIA預言機,將允許其DeFi和CeFi產品通過該預言機訪問鏈下和跨鏈數據。Elrond智能合約狀態、代幣和交易相關信息將可通過DIA獲得,以集成到非原生ElrondDeFi、預測市場和其他用例中。此次集成可啟用Elrond生態系統中新的DeFi用例,這些用例可建立在Elrond主網上,也可以在其他平臺上使用Elrond資產。這將加快Elrond上DeFi的增長,并增加對作為基礎資產的eGLD的需求。[2020/8/21]

CeFivsDeFi

我認為CeFi和DeFi之間必有一戰。實際上,這兩者現在已經展開競爭,而且競爭將繼續加劇。

CeFi和DeFi分別指什么項目?

貝寶金融悟空:DeFi和CeFi各有所長 未來會長期共存:2020年5月23日,由百團大戰、節點咨詢、金色財經主辦,萊比特、算力360聯合主辦的百團大戰礦業峰會·豐水期之戰在成都開幕。

在會上,貝寶金融機構合作負責人悟空表示,偶然機遇同時在defi和cefi領域創過業,同時他自己也是礦工,天然對各類金融產品都有試用,他認為DeFi和CeFi有兩個點很重要,一個是使用效率,另外一個是信任機制。目前defi基于開放式無準入系統,大大提升了潛在推廣效率,同時又因為目前所有的區塊鏈底層體系還太完善,當體量到一定規模上出現過種種安全事故,私鑰管理對新用戶也不夠友好。貝寶主要服務機構和大客戶,其需求為通過信任一個安全可靠專業的金融平臺,有完整的風控系統并經歷過市場考驗,用金融產品來降低市場波動風險以及提升收益。我覺得Defi和CeFi是各有所長,未來會長期共存,只是受眾人群和場景有區別。[2020/5/23]

CeFi指Binance、BitMex、Coinbase之類的中心化交易平臺以及BlockFi、crypto.com等借貸平臺。

Maker基金會首席執行官:CeFi和DeFi最終將合并:金色財經報道,Maker基金會首席執行官Rune Christensen表示,拍賣的投標時間已經增加到6個小時,這意味著在網絡堵塞的情況下,拍賣參與者將有更多的時間進行投標。這些更改應該會阻止零投標拍賣的發生。他還指出,采用USDC作為附加抵押品可以降低系統對以太坊波動的依賴性,從而使其更加穩定。針對圍繞采用USDC所帶來的中心化風險的批評,Christensen指出,為了維持MakerDAO協議的穩定性,有必要添加基于現實世界資產的其他抵押品類型。此外,Christensen表示,DeF還處于初期,DeFi最終將與CeFi合并。[2020/4/23]

DeFi包括Maker,Uniswap,SetProtocol,Compound,Synthetix等。它們提供與CeFi類似的服務,但是它們通過以太坊以無需許可的可編程協議構建的。

CeFi和DeFi都是加密金融系統的一部分,也都使用加密貨幣作為貨幣層。但對于用戶來說,CeFi是封閉的,用戶需要征得它們的許可才能使用;DeFi是開放狀態和開源的,無需征得許可即可使用。

自從加密貨幣誕生之初,CeFi就已經存在。但是DeFi誕生在以太坊出現后,需要依靠可編程性才能蓬勃發展。

CeFi與DeFi的資本競爭

CoinbasevsUniswap爭奪流動性和交易量

BlockFivsCompound競爭借貸資本

USDTvsDAI爭奪穩定幣資金

BitMexvsDyDx爭奪衍生品

BitwisevsSet爭奪指數基金資本

CeFi與DeFi的競爭比的是誰能獲取盡可能多的價值。Web2.0時代的貨幣是數據,Google、Facebook之類的巨頭都是數據整合者。而加密貨幣屬于資本,其本質是錢。因此,要成為成功的CeFi或者DeFi項目,就必須成為資金整合者。

CeFi與DeFi的各自優勢

毫無疑問,現階段CeFi無論在用戶量還是資金量中都占據著絕對主宰地位,DeFi離CeFi還有很大差距。但是我們應該注意到,DeFi還很年輕。Maker初創不久,Compound只有不到一年的歷史,但這兩者的資金池加起來已經有5億美元了,這個增速難以置信。

CeFi優勢:

用戶體驗

流動性

法幣通道

速度

DeFi優勢:

全球

非托管

可編程的

免許可

一些DeFi項目甚至已經達到了高度的去中心化。Uniswap是一個純粹免信任的交易所——只有用戶、代碼和公共總帳,這樣可以抵御審查和監管壓力。畢竟,要想獲得源源不斷的資金就需要源源不斷的銀行業務。

還記得那場200億美元的ICO狂潮嗎?騙局、愚蠢。沒錯,但不可否認,一個愚蠢的、盲目的、中立的DeFi可以做一些CeFi不能做的事情。通過使用ERC20,任何人都可以發行通證。就像任何人都可以搭建一個網站一樣,互聯網告訴我們,免許可是強大的。

因此,盡管目前DeFi和CeFi之間存在差距,但在高速發展的加密世界,今日之星隨時有可能變成明日黃花。

展望未來

底層是加密貨幣,頂層是CeFi和DeFi,這就是加密貨幣系統,僅此而已。因此,重要的是問問我們自己,頂層將如何發展?以下是一些可能性:

界限模糊——隨著CeFi和DeFi的完善,兩者的界限將變得模糊。CeFi可能會變得更像DeFi。DeFi將變得更像CeFi,大部分可能會變成融合產物。幣安推出幣安鏈和DEX,嘗試成為DeFi。Maker推出多抵押品DAI也會令他們更像CeFi。

CeFi復制DeFi——binance是該策略付諸實踐中我最喜歡的一個例子。他們直接對DeFi中已經明確可行的項目進行復制,Launchpad或者說IEO就是ICO的翻版,幣安鏈對應著以太坊,BNB則是幣安經濟的儲備資產。或許過不了多久我們就能看到Binance版本的Compound。

CeFi整合DeFi——這實際上是我的長期判斷。我認為CeFi和DeFi最終將協同工作。CeFi將使用Maker等協議提供借貸服務或者推出Set通證。用戶可以直接從Coinbase借Compound。CeFi將建立在DeFi基礎上,就像建立在BTC、ETH和ERC20上一樣。在這個轉變過程中,我希望像InstaDapp和Zerion這樣的非托管貨幣協議聚合器能開辟出一片空間。

密切關注CeFi和DeFi,這很重要,因為這將決定我們以后的資金存在方式。而根據現在正發生的情況,BTC和ETH發展路徑都會被深受影響。

加密世界與現實世界

如果你把鏡頭拉遠,這場戰爭其實并不僅在CeFi和DeFi之間。兩者將共同成長,即使在競爭中,它們也可以互相幫助。

這是加密經濟對傳統經濟之間的戰爭:加密貨幣vs法定貨幣,完全依賴銀行的系統vs更依賴協議的系統。就像五軍之戰,在某些時候,獸人將會出現,這將是加密經濟與傳統經濟的較量。

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