區塊鏈:如何識別區塊鏈中的龐氏騙局？_coinbase

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nPlusLab區塊鏈黑板報欄目。本欄目將以系列推文的形式介紹區塊鏈相關技術和知識。本期主要介紹

區塊鏈中的龐氏騙局識別

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一項新技術剛誕生時，容易被不法分子利用。就像電子郵件剛普及時，有大量垃圾郵件存在一樣，區塊鏈技術也成為各種非法應用的聚集地。龐氏騙局是一種經典騙局，在區塊鏈時代，我們發現這種經典騙局開始披上了智能合約的面紗，顯得科技感十足。

下面我們主要介紹龐氏騙局的歷史、智能龐氏騙局的概念、影響、類型、及其識別。

龐氏騙局來源

“龐氏騙局”源自于一個名叫查爾斯·龐茲的人，他是一個意大利人，1903年移民到美國。在美國干過各種工作，包括油漆工，一心想發大財。他曾因偽造罪在加拿大坐過牢，在美國亞特蘭大因走私人口而蹲過監獄。經過美國式發財夢十幾年的熏陶，龐茲發現最快速賺錢的方法就是金融，于是，從1919年起，龐茲隱瞞了自己的歷史來到了波士頓，設計了一個投資計劃，向美國大眾兜售。

Coinbase Wallet推出交易模擬功能，可了解智能合約代碼如何處理加密資產:金色財經報道，據 Coinbase Wallet 社交媒體賬戶透露，Coinbase Wallet 已推出交易模擬功能，通過自動模擬兼容 EMV 網絡上授權交易時將執行的代碼，用戶可以了解哪些資產將離開自己的錢包，以及收回相關資產的近似估值。Coinbase 表示，該功能的主要目的是讓用戶清楚地了解區塊鏈應用程序或智能合約將如何處理他們的加密資產。[2022/11/21 7:52:42]

這個投資計劃說起來很簡單，就是投資一種東西，然后獲得高額回報。但是，龐茲故意把這個計劃弄得非常復雜，讓普通人根本搞不清楚。1919年，第一次世界大戰剛剛結束，世界經濟體系一片混亂，龐茲便利用了這種混亂。他宣稱，購買歐洲的某種郵政票據，再賣給美國，便可以賺錢。國家之間由于政策、匯率等等因素，很多經濟行為普通人一般確實不容易搞清楚。其實，只要懂一點金融知識的人都會指出，這種方式根本不可能賺錢。然而，龐茲一方面在金融方面故弄玄虛，另一方面則設置了巨大的誘餌，他宣稱，所有的投資，在90天之內都可以獲得40%的回報。而且，他還給人們“眼見為實”的證據：最初的一批“投資者”的確在規定時間內拿到了龐茲所承諾的回報。于是，后面的“投資者”大量跟進。

迪士尼CEO：過去一年一直在探索如何利用Web3技術:9月14日消息，在迪士尼兩年一度的 D23 Expo 大會上，該公司首席執行官鮑勃·查佩克稱迪士尼正在繼續探索和制定虛擬世界計劃，而且在過去一年時間里一直在悄悄探索如何利用 Web3 技術。鮑勃·查佩克表示，迪士尼希望使用來自物理世界和數字世界的數據來推動其元宇宙戰略，來自主題公園訪問數據和消費者流媒體習慣數據將使迪士尼元宇宙戰略中最關注的兩大領域。（nftevening）[2022/9/14 13:30:06]

在一年左右的時間里，差不多有4萬名波士頓市民，變成龐茲賺錢計劃的投資者，而且大部分是懷抱發財夢想的窮人，龐茲共收到約1500萬美元的小額投資，平均每人“投資”幾百美元。當時的龐茲被一些愚昧的美國人稱為與哥倫布、馬可尼齊名的最偉大的三個意大利人之一，因為他像哥倫布發現新大陸一樣“發現了錢”。龐茲住上了有20個房間的別墅，買了100多套昂貴的西裝，并配上專門的皮鞋，擁有數十根鑲金的拐杖，還給他的妻子購買了無數昂貴的首飾，連他的煙斗都鑲嵌著鉆石。當某個金融專家揭露龐茲的投資騙術時，龐茲還在報紙上發表文章反駁金融專家，說金融專家什么都不懂。

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1920年8月，龐茲破產了。他所收到的錢，按照他的許諾，可以購買幾億張歐洲郵政票據，事實上，他只買過兩張。此后，“龐茲騙局”成為一個專門名詞，意思是指用后來的“投資者”的錢，給前面的“投資者”以回報的，本身不創造任何價值的騙局。

智能龐氏騙局

在區塊鏈時代，許多龐氏騙局在智能合約的面紗下偽裝起來。我們將這些龐氏騙局稱為智能龐氏騙局，并將相應的智能合約稱為智能龐氏騙局合約。因為智能合約具有自動執行、不可篡改的特性，智能合約成為龐氏騙局吸引受害者的有力工具。更重要的是，發起人是匿名的。下圖是一個典型的智能龐氏騙局的宣傳圖片，其核心內容是讓投資者確信合約會在收到投資之后支付1.2倍至3倍之間的一個隨機回報，而且回報似乎很快就會到來。

美國FDA政策藍圖：應研究如何利用區塊鏈跟蹤產品:金色財經報道，美國食品藥品監督管理局（FDA）周一公布了一項針對食品安全的新計劃，在發布的一份政策藍圖中引用了區塊鏈技術在跟蹤產品中的潛在作用。根據該藍圖文件，總體計劃的主要組成部分是使用新興技術來增強現有系統并構建新系統。文件稱，當研究行業如何通過數字方式跟蹤飛機、行程共享和包裝貨物的實時移動，或者企業如何利用大數據來識別趨勢時，很明顯，FDA和利益相關者應該研究如何利用新技術，包括但不限于人工智能、物聯網、傳感器技術和區塊鏈。[2020/7/15]

然而，真實的付款情況遠非如此。通過人工檢查合同交易，我們發現有112人參與了該合約，但只有22名參與者從合約中獲得回報。其中兩個最幸運的參與者瓜分了超過40%的回報，合約創建者是其中之一。顯然，這個合約傷害了大多數其他參與者的利益。

聲音 | FBG資本的Nathan Li：加密行業中的人應該接受更多關于如何區分的教育:在今日共識大會新加坡站，FBG資本的Nathan Li談到項目詐騙時表示，在加密行業中，人們應該接受更多關于如何區分的教育。投機是好事，每個人都想在這個領域賺錢。但我們應該意識到現實是什么。[2018/9/20]

典型的智能龐氏騙局

智能龐氏騙局一般有樹型，順序型，瀑布型，游戲型等。樹形騙局使用樹形數據結構來存儲用戶之間的排序，類似于傳銷騙局。當一個用戶加入該合約時，他必須將另一個用戶指定為邀請人，該用戶將成為他的父節點，如果沒有指示邀請方，父節點將是根節點，即騙局的所有者，參與者之間形成如下圖的關系結構。當新用戶加入時，其投資將在她的祖先之間按照一定的規則進行分配。

因而，如果他想要獲得回報，就必須不斷發展“下線”。由于沒有對節點的子節點數量的限制，所以節點的子節點(和后代節點)越多，賺的錢就越多。一般是越早加入合約的用戶獲益最多，越晚加入的用戶獲益少，而大多數合約的參與者都是虧損的。

龐氏騙局的一個“弱點”是，后期投資者因為看不到回報不再愿意參與其中。一個游戲型智能龐氏騙局Fomo3D引入了一個特殊機制來解決這個問題。簡單來說，Fomo3D是一個基于智能合約的去中心化資金盤游戲。

玩家使用以太幣購買key加入游戲，每輪游戲倒計時24小時，玩家從買入Key到一輪結束前,可以從后來的玩家得到持續的分紅，擁有的Key越多，得到的分紅會越多；每當有一個人購買key，游戲的倒計時就會增加30秒，時間最多增加到24小時。

這樣，只要不斷有人參與，游戲就無法結束；如果超過24小時沒有玩家購買key，最后的參與者就會獲得獎金池里48%的以太幣。這樣的規則設置，讓瘋狂的賭徒都去爭奪最后的參與者，解決了一般龐氏騙局后期無人參與的問題。因為區塊鏈技術去中心化的原因，沒人能操縱這款游戲停止下來，人性的貪婪也讓這款游戲成為看不到盡頭的“龐氏游戲“。

智能龐氏騙局識別

就像生活中，必須要對“傳銷”進行打擊一樣，在區塊鏈生態中，我們也需要對這類合約進行打擊，這需要我們首先識別這類智能龐氏騙局。那怎么去識別這類騙局呢？由于區塊鏈數據都是公開透明的，最容易想到的辦法是分析合約賬戶的資金流，判斷其是不是有用后來者的資金補貼先前投資者的特性。下圖就是前面宣傳的智能龐氏騙局的資金流圖。

其中，縱坐標表示參與者，橫坐標是時間軸，紅色的點是參與者投資該合約，而綠色的點表示合約的回報。由圖可見，后期的大量參與者事實上是沒有回報的。

從資金流的角度分析一個合約是否是智能龐氏騙局合約是相對比較容易的，但問題是，已經有這么多人上當受騙，后來的參與者也會明白，回報可能遙遙無期，從而騙局可能就無法繼續，因而再識別出來意義也就不大了。

為了解決這一問題，我們直接從合約的字節碼抽取特征，建立了龐氏騙局的識別模型。字節碼是源代碼編譯之后部署在區塊鏈上的東西，任何合約要在鏈上運行，可以沒有源代碼，但不能沒有字節碼。由于通過字節碼建立識別模型，我們可以在合約部署時，也就是在合約還沒有造成任何影響時，就判斷出它是否是龐氏騙局。

更多關于智能龐氏騙局及其識別的細節請參考我們的論文，并查閱xblock網站了解更多內容?http://xblock.pro/。

ChenW,ZhengZ,CuiJ,etal.Detectingponzischemesonethereum:Towardshealthierblockchaintechnology//Proceedingsofthe2018WorldWideWebConference.InternationalWorldWideWebConferencesSteeringCommittee,2018:1409-1418.

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