比特幣:焦點訪談：借“區塊鏈”名義設騙局！亂象叢生讓人憂_Profit Bank

來源：公眾號?央視焦點訪談

最近這段時間，有一個詞兒是特別的火：區塊鏈。但很多人都是一說都知道，一問卻不明白。簡單地說：這項技術是基于密碼學等的數據管理新方式。區塊鏈技術因為具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯等優點，有著廣泛的應用前景。不過《焦點訪談》記者發現，伴隨著區塊鏈的熱潮，社會上也出現了種種亂象。

區塊鏈技術從2008年開始出現，憑借獨有的信任建立機制，在貿易金融、公共服務、農產品溯源等領域應用價值巨大。根據中國信息通訊研究院提供的數據，到2019年8月，全球區塊鏈產業累計投融資金額達到103.69億美元。我國區塊鏈產業在全球居于前列，企業總量僅次于美國，居全球第二。

國家互聯網應急中心互聯網金融安全技術重點實驗室負責人吳震說：“目前我們監測到區塊鏈公司中，帶有區塊鏈這三個字，或者它經營范圍內帶有區塊鏈的，大概有32000多家，這個數量還是比較大的，但是經過實際監測，我們發現真正擁有區塊鏈技術，或者說擁有鏈的企業實際上并沒有那么多，大概也就是這個數量的百分之十左右，甚至不足百分之十。”

通脹壓力使鮑威爾成為美國國會關注的焦點:3月7日消息，美聯儲主席鮑威爾的任務變得更加復雜了。就在一個月前，美國經濟似乎還在降溫，通脹也在穩步下降。但此后大量的政府數據描繪了一幅截然不同的畫面。事實上，除了因借貸成本上升而遭受重創的房地產行業外，美國經濟的大多數領域似乎普遍能夠抵御美聯儲的加息。

牛津經濟研究院首席美國經濟學家Michael Pearce寫道，經濟比大多數政策制定者幾個月前預期的要熱。他預計，美聯儲將在今后的三次會議上每次提高基準利率25個基點，此后美聯儲還可能進一步加息。這一趨勢可能會減緩支出和通脹，也有可能使經濟滑入衰退。鮑威爾將不得不安撫民主黨人，他們擔心美聯儲的激進加息將導致痛苦的經濟衰退，同時讓共和黨人放心，美聯儲將把利率調高到足以抑制通脹的水平。[2023/3/7 12:46:02]

真正擁有技術的不到百分之十，多數企業是在借勢或者造勢，有的甚至玩起了各種騙術。記者在網上搜索區塊鏈三個字，就會看到有區塊鏈項目火爆開啟、區塊鏈錢包開發等推介。

新華社將在11月5日就數字人民幣熱點焦點內容舉行音頻直播:金色財經報道，新華社新聞信息中心擬于10月15日-11月10日，開展“青年新聲代——音頻創意挑戰賽”線上活動，并將在11月5日邀請經濟等領域記者、編輯就青年人關注的數字人民幣熱點焦點內容舉行音頻直播。[2021/10/14 20:27:49]

記者點擊了一個叫做BEEBANK的區塊鏈錢包項目，推介文章宣稱，這是全網唯一的去中心化全幣種錢包，采用公有鏈、數據信任體系技術，躺著賺錢，24小時自動運轉創造效益。直接團隊成員10人，預測月收入3到10萬元，如果發展到第五級，預測月收入200到700萬元。這個區塊鏈錢包不僅有文字宣傳，還有視頻推廣。三端矩陣，蜂巢建設，蜂巢領導，蜂巢分紅，這樣的詞看著似乎很高大上。視頻上還留下了導師微信號，記者添加了這位所謂的導師，通過驗證后，對方給出了這樣的回復：“BEEBANK已經跑路了，我被騙了十幾萬。”

按照這位所謂導師的說法，這個區塊鏈錢包已經跑路，現在APP已經無法登錄，他自己被騙了十幾萬元。這個所謂的區塊鏈錢包到底是怎么運作的，對方并沒有過多透露，反而勸記者，如果對區塊鏈感興趣，他還可以推薦別的項目。

聲音 | Paxful區域顧問：目前比特幣90%的交易量集中在投機領域 未來焦點將發生轉變:據Africa Business Communities消息，加密貨幣交易所運營商Paxful非洲區域顧問Benjamin Onuoha在一次會議上列出了比特幣的真實用例：灰色市場、投機、支付、電子商務、匯款、財富保值和社會公益。Onuoha稱：“從歷史上看，很多有關比特幣的新聞報道都是追蹤投機活動，目前比特幣90%的交易量都集中在此。隨著仍處于萌芽階段的加密經濟的成熟，這一“有”階段符合預期的采用趨勢。下一個焦點是終端用戶及其在點對點金融領域的機遇。這是為了創造財富——并為人們提供實現這一目標的手段。”他指出，許多非洲年輕人將比特幣視為創業的機會，包括匯款、進出口企業等。[2019/8/1]

專業人士告訴記者，像這樣借用幾個專業名詞，宣稱高收益的，實際是赤裸裸的欺詐。

利用區塊鏈概念搞資金盤，圈點錢就跑路，這樣簡單的騙局相對還好識破，但有些項目，稍微包裝一下，識別起來就有些難度了。今年8月13日，上海浦東通報了一起詐騙案。這是一款自稱區塊鏈養寵的游戲，將區塊鏈和網絡養虛擬豬相結合，共享經濟，收益可觀。養虛擬豬15天后平臺收購，就有28%的收益。

聲音 | Jimmy Song：去中心化焦點在于個人行動而非管理者言論:比特幣核心開發人員Jimmy Song在社交平臺上表示：“在一個中心化系統中，焦點在于管理者的言論，個人的行動沒有什么大的影響；而在一個去中心化系統中，焦點在于每個人的行動，而管理者言論不會有太大的影響。”[2018/9/17]

提供的內部微信截圖顯示，實際上所有交易都是由平臺人員操控，甚至赤裸裸地把參與者稱作韭菜，公司隨時準備變更手續跑路。

今年9月11日，長沙市官方發布消息，趣步公司涉嫌網絡傳銷、非法集資及金融詐騙，已被立案調查。根據趣步的宣傳，趣步是區塊鏈加運動大數據，用戶只要走路、跑步，就能獲得“糖果”作為獎勵。“糖果”可以換購商品甚至提取現金，用戶只要每天走夠三四千步，每月就能至少賺200元，上不封頂，推廣趣步，還能賺到更多的錢。

趣步推廣人員說：“你只要肯努力，用心做市場推廣，到平臺打包上市的時候，你也是趣步的股東之一，將來你將擁有花不完的錢。”

馬云高調展示區塊鏈成果 成為烏鎮互聯網大會焦點:12月3日上午，第四屆世界互聯網大會在浙江烏鎮開幕，此次大會上，螞蟻金服此次將區塊鏈成果融入到了整個大會及與會人員的生活中，通過區塊鏈技術打造的ZOLOZ全球可信身份平臺，面向全球開放領先的金融級生物識別技術能力。ZOLOZ將使用生物識別技術幫助用戶在數字時代解決”你是誰”的身份識別問題。[2017/12/4]

專業人士告訴記者，類似區塊鏈養虛擬豬和趣步科技這樣，因為有所謂的平臺支持，打著共享經濟的幌子，相對來講不容易被識破。但實際上，區塊鏈只是一項技術手段，本身并不創造價值，上面這些平臺只是借用區塊鏈旗號，和區塊鏈本身毫無關系。

除了上面這些偽應用，記者在調查中發現，隨著區塊鏈熱潮，危害最嚴重的亂象出現在數字貨幣上，這些項目將區塊鏈概念和金融知識、貨幣知識混淆在一起，混水摸魚，普通百姓根本難以分辨，欺騙性極強。國家互聯網應急中心相關部門提供的數據顯示，眼下能夠監測到的歸零幣或空氣幣達到755種，傳銷幣102種。

吳震表示：“歸零幣的主要特點，就是經歷了市值的大幅下滑，原來價格比較高，現在可能一路跌到不足原來的百分之一，我們稱之為歸零幣；第二種我們稱之為傳銷幣。實際傳銷幣和區塊鏈沒有太大關系，只是借用區塊鏈的炒作，進行詐騙。”

這些所謂的數字貨幣，到底是如何炒作和詐騙的呢？采訪期間，有知情人向記者提供了部分內部材料。某數字貨幣推廣團隊進行的一場講座，推銷的是一種叫做BIB的數字貨幣，只要加入，就有收益，這叫做靜態收益。

按照推廣人員的說法，這種BIB數字貨幣是由國際頂尖團隊開發的區塊鏈加密貨幣，全球發行量有限，只要加入，不僅每天白得利息，而且通過推廣，也就是拉人頭，還能獲得動態收益。

事實上，這種拉人頭、發行所謂數字貨幣手法并不新鮮。早在2016年，江蘇徐州就破獲了一起傳銷案件。傳銷組織人員劉某在香港注冊公司，開設網站，以高額返利為誘餌，組織人員通過宣傳、上課、介紹等方式，推廣所謂的區塊鏈數字貨幣。實際上，背后一無所有，每天的幣值波動，都是由后臺人員隨意設置的虛假數字。傳銷模式就是靜態收益和動態收益相結合。

調查顯示，8個月時間內，這個數字貨幣騙局就發展34000名會員，席卷資金15億元。專業人士告訴記者，區塊鏈出現時確實是依托數字貨幣，也就是比特幣的出現，但比特幣只是區塊鏈初期技術。區塊鏈核心價值是在貿易金融、公共服務等領域的應用，區塊鏈絕不等于數字貨幣。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部委發布公告，明確指出，所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。2018年8月24日，銀保監會等部門又聯合發出風險提示，指出一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。

記者在中國裁判文書網以區塊鏈為關鍵詞進行統計，截至今年11月15日，全國涉及區塊鏈的法律裁判文書共566件，有相當一部分涉及數字貨帀。專業人士指出，在眼下區塊鏈熱潮中，最應該防范和加強監管的，就是所謂的虛擬數字貨幣，要加快推進相關立法。

中國通信工業協會區塊鏈專委會副主任于佳寧說：“因為區塊鏈確實是一個新的領域，它打造價值互聯網，帶來了新的數字金融體系，但是不能讓技術變成違法擋箭牌，不能讓這樣一個新的領域變成監管洼地，一旦出現監管洼地就有可能吸引大量違法犯罪行為，遷徙到這種新的領域中來，不斷會擾亂金融秩序，同時會使得這種新的技術污名化，擾亂新的技術正常發展。實際上，打擊違法犯罪，其實也是去推動區塊鏈產業進一步創新發展，融合發展重要舉措。”

專業人士告訴記者，從目前來看，區塊鏈已經進入實際應用。中國信息通訊研究院提供的數據顯示，在深圳，經過一年嘗試，到今年10月30日，已經開具1000萬張區塊鏈發票。基于全流程完整追溯、信息不可篡改等特性，區塊鏈電子發票能夠有效規避假發票，完善發票監管流程，可以解決發票流轉過程中一票多報、虛報虛抵、真假難驗等難題，降低經營成本和稅收風險。

在北京市海淀區不動產交易中采用區塊鏈技術，證件檢驗時間達到了秒級，程序減幅80%。根據中國信息通訊研究院提供的一組數據，截至2019年5月，全國已成立區塊鏈產業園22家，其中20家為政府主導或參與推進。不過有研究機構發布的數據顯示，這些產業園有三成空置率超過50%，而從公開信息看，各地還有一批新的產業園正在規劃當中。

的確，是要有所為，有所不為。有所為的，是大力推動區塊鏈技術在貿易金融、公共服務等領域的應用和落地；有所不為的，就是節目中所提到的種種亂象，借區塊鏈之名行圈錢、詐騙之實。對此，有關部門要立規矩強監管，廣大公眾要擦亮眼睛防被騙。正如習近平總書記所強調的：“要探索建立適應區塊鏈技術機制的安全保障體系，引導和推動區塊鏈開發者、平臺運營者加強行業自律、落實安全責任。要把依法治網落實到區塊鏈管理中，推動區塊鏈安全有序發展。”給區塊鏈創造一個更安全、更干凈的發展空間，去偽存真，才能讓區塊鏈技術在建設網絡強國、發展數字經濟、助力經濟社會發展等方面發揮更大作用。

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