RIN:匿名幣“消亡”倒計時，隱私該何去何從_GRI

在國際政府間合作機構反洗錢金融行動特別工作組新規發布3個月后，這場監管的“貓鼠游戲”終于有了初步結果。

16日，OKEx韓國站宣布，將于10月10日下架5種匿名幣，其中包括門羅幣、達世幣、大零幣等。

而根據該公告，下架匿名幣的主要原因為，這些匿名幣違反了FATF新規，根據FATFR.16的聲明，交易所必須收集虛擬資產的匯款人和收款人的名字和地址等相關信息，因此OKExKorea決定下架向個人隱私設定限制的匿名幣等項目。

匿名幣項目Grin擬于11月24日發布Grinv5.0.0測試版:11月17日，匿名幣項目古靈幣（Grin）撰文稱，Grinv5.0.0版本的升級范圍目前處于凍結狀態，計劃于11月24日發布測試版。另外，Grin錢包Grin++開發者davidtavarez目前在安卓上擁有一個完整的、允許穩定運行的節點。注：Grinv5.0.0將是Grin最后一個既定的硬分叉，預計于2021年1月進行。[2020/11/17 21:02:26]

FATF最強監管法案

6月22日，被稱為數字貨幣最強監管的新法規正式出爐。FATF公布的最終版反洗錢和恐怖主義融資監管指引明確要求：虛擬貨幣服務提供商(VASP)，包括加密貨幣交易所，在涉及資金轉移時，必須將有關客戶的信息傳遞給執法部門。

韓國即將對特別金融法修訂案進行立法公示 將禁止交易匿名幣:韓國金融委員會金融信息分析院（FIU）宣布，將從11月3日開始發布針對《特定金融信息法》立法修正案的實施條例立法預告。根據實施條例，虛擬資產服務提供商將禁止交易匿名幣，禁止處理具有洗錢風險的虛擬資產。虛擬資產供應商將不能處理預付卡、移動禮品券和電子債券相關交易。實施條例還規定了實名驗證存款和取款帳戶的標準，如分開存儲客戶存款、需獲取信息保護管理系統（ISMS）認證以及客戶交易明細分離管理等。該修訂后的實施條例將于2021年3月25日生效。

此前3月消息，韓國國會全體會議通過《特定金融信息法》，該法案內容包含加密交易所牌照制度，以及銀行支持加密交易所賬號實名登記。（韓聯社）[2020/11/2 11:25:17]

據了解，客戶信息包括：發送人的姓名，使用此類賬戶處理交易的發起人賬號，發送人的實際地址，身份證或客戶識別號碼，出生日期以及地點等，收件人姓名和信息，收件人賬號。

公告 | FTX現已上線匿名幣指數（PRIV）季度合約、永續合約及杠桿代幣:據官方公告，數字資產衍生品交易所FTX現已上線匿名幣指數（PRIV）季度合約、永續合約及杠桿代幣（包含-1倍對沖, 3倍牛證及-3倍熊證）。匿名幣指數對標8種匿名幣，包括XMR、ZEC、ZEN，KMD、XVG、XZC、BEAM及GRIN。計算方法為這8個幣種的加權平均價格。FTX現提供市場最全永續及季度合約，包括BTC、ETH、EOS等近70個合約產品。此外，FTX還推出了多種指數合約，包括山寨幣指數，中段市值山寨幣指數，以及小市值山寨幣指數等，實現一種合約對沖多個幣種風險。[2020/2/14]

除此之外，該指南還規定每次加密貨幣轉移交易中必須包含以下5個信息：

1.交易發出方的姓名。

2.用于處理交易的發起人帳號。

聲音 | eToro高級市場分析師：匿名幣在加拿大的使用肯定會增加:eToro高級市場分析師Mati Greenspan表示，隨著加拿大正式警告公民用現金購買大麻以保護個人信息，匿名幣在加拿大的使用“幾乎肯定”會增加，尤其是達世幣和門羅幣。[2018/12/20]

3.交易發出方的實際地址，居民身份證號碼，或是能夠唯一識別訂購機構發出方的客戶識別號碼，出生日期和地點。

4.受益方的名字。

5.用于處理交易的受益人賬號。

FATF稱，犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅是“嚴重且緊迫的”，這項指引給予各國12個月的時間以遵守準則，并將于2020年6月進行審查。

就目前來看，雖然距離12個月的審查期還為時尚早，但顯然，韓國的監管方已經開始初步踐行FATF的監管指南，值得一提的是，此前，還有消息稱，G20或將采用FATF新規。而這也意味著，不僅僅是韓國，包括G20其它成員國，如中國、美國、英國、德國、法國等，都有可能在12個月內對匿名幣進行類似操作。

匿名幣困局

事實上，有關于“控制監控與保護隱私”的話題，一直是各國政府監管機構與網絡自由主義者的主要矛盾點。

在監管機構看來，加密貨幣的匿名性大大加劇了洗錢風險，同時也為不法分子提供了舒適的犯罪搖籃。而對于消費者來說，隱私則是一種公共產品，他們有權抵制這種監測，特別是在他們不知道的情況下進行監測。

此前，美國財政部長StevenT.Mnuchin就公開表示：“我們不允許加密貨幣與秘密編號賬戶存在對等關系；我們將允許適當使用，但我們不會容忍繼續使用于非法活動；在美國，我已與美聯儲和其他監管機構成立了一個工作組，以確保數字資產只用于合法用途；我鼓勵你們在自己的市場也這樣做。

在這種情況下，匿名幣成為了雙方主要的拉鋸戰根據地。

去年5月，在日本金融廳的施壓下，日本交易所Coincheck就已經確認移除數個隱私幣。

與此同時，韓國大型交易所Korbit也宣布將不會再支持達世幣、門羅幣、大零幣、Augur和Steem等匿名幣交易。

今年7月，韓國多家銀行對加密貨幣用戶的賬戶實施了嚴格監管，其目標在于徹底廢除韓國國內的匿名加密貨幣交易。

再加上16日OKEx韓國站下架諸多匿名幣，可以看到，在這場“貓鼠游戲”中，隨著監管機構的火力加大，匿名幣已經遇到了前所未有的困局。

利好or利空？

毫無疑問，全球聯盟式的監管，足以對加密貨幣行業帶來巨大影響。

對于FATF“新規”，一些行業從業者表示了自己的憂慮。此前，彭博就報道稱，他們擔心為了滿足FATF的行業規范要求，區塊鏈技術必須進行根本性的重組，或者在交易所之間構建一個復雜的并行系統。

甚至還有觀點認為，這或將是加密行業面臨的最大威脅之一。

加密研究機構MessariInc.研究主管在郵件中表示，這在很大程度上取決于各國監管機構將如何解釋和應用長期以來管理傳統銀行電匯的規則，但這些規則是迄今為止加密行業將面臨的最大威脅之一，“FATF的建議可能比美國SEC或任何其他監管機構迄今所產生的影響要大得多”。

不過，相比于一些看衰言論，也有人表示，監管的入場代表了極大利好。

樂觀者認為，監管為市場帶來法律確定性、合法性、信任和信心，而這將毫無疑問促進數字資產采用。

此前，國家信息中心中經網管理中心副主任，區塊鏈經濟學者朱幼平就表示：“監管對于負能量的國際轉賬肯定有影響，比特幣等加密貨幣確實有很大一部分是這方面的業務，但對于正能量的國際轉賬有好處，規則會起到良幣驅逐劣幣的作用。這對加密數字貨幣的國際轉賬業務的規范化和可持續發展是有好處的。”并且朱幼平認為，FATF要聯合監管對行情而言就是利好。

而從市場反應來看，在FATF推出新規之際，比特幣曾一路從最低9000美元漲到了13000美元高點，16日，對于交易所下架匿名幣一事，市場也并未出現太大反應。

總之，監控與隱私的爭議還在繼續，而這注定是一個漫長的話題。

原創：共享財經Neo

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