COIN:幣安博客：加密龐氏騙局的運作方式和防范_coinbase下載

要點

l?龐氏騙局是一種常見的騙局，用后來的“投資者”資金來支付早期“投資者”的債務。然而，實際上并沒有可行的商業模式。

l?對于任何提供不切實際回報或邀請您加入獨家“加密貨幣投資計劃”的人要保持警惕。

l?你是否成為了騙局的受害者？立即向相關執法部門和幣安支持團隊報告此事件。

在我們最新的《了解你的騙局》中了解加密貨幣龐氏騙局以及如何避免和識別它們。

什么是加密貨幣龐氏騙局？

想象一下，有人告訴你，你可以在很短的時間內用很小的風險賺取大量財富。只需要一筆小投資。最重要的是，想象你被告知要盡可能多地將這個所謂的“機會”傳播給別人。

這就是龐氏騙局的特點，這是一種常見的騙局，用后來的“投資者”的錢來支付早期“投資者”的債務。龐氏騙局橫跨各個行業，可以在任何允許投資活動的環境中出現。不幸的是，這些騙局在加密貨幣領域猖獗。

Parex完成650萬美元融資，DWF Labs與Bitgert Ventures參投:5月14日消息，社區驅動的去中心化自治組織 Parex 宣布完成 650 萬美元新一輪融資， DWF Labs 和 Bitgert Ventures 參投，其中 DWF Labs 投資了 300 萬美元，Bitgert Ventures 投資了 350 萬美元。

Parex 是由 ParexChain、Parex Pockets、RaccoonSwap、Change 和其他去中心化應用構建的社區驅動的 DAO 生態系統，新資金將用于加速構建環境友好型 DeFi 和 DAO 生態，并計劃推出 PEP-20 測試網之后上線主網。[2023/5/14 15:02:05]

在本文中，我們將深入探討加密貨幣龐氏騙局通常是如何發展的，最重要的是，您可以如何保護自己免受它們的侵害。

以太坊Layer 2總鎖倉量回落至86.5億美元:金色財經報道，據 L2BEAT 數據顯示，當前以太坊 Layer 2 總鎖倉量回落至 86.5 億美元，7 日跌幅 7.41%。其中，鎖倉量前五分別為：Arbitrum One（57.7 億美元，7 日跌幅 7.43%）；Optimism（16.9 億美元，7 日跌幅 8.93%）；dYdX（3.45 億美元，7 日漲幅 2.34%）；zkSync Era（2.41 億美元，7 日跌幅 8.73%）；Metis Andromeda（1.09 億美元，7 日跌幅 12.35%）。[2023/5/13 15:01:08]

龐氏騙局是如何運作的

在大多數龐氏騙局中，實際上并沒有真正的“投資”，大部分利潤都被騙子收入囊中。資金從新受害者轉移到之前的受害者，這種資金重新分配產生了盈利的假象，使騙局得以維持。

鏈上防火墻提供商Harpie在以太坊主網上線:10月28日消息，鏈上防火墻提供商Harpie宣布已在以太坊主網上線。Harpie會審查用戶錢包中的每筆待處理交易，當發現有交易試圖竊取用戶資產時，能夠在執行過程中進行阻止。Harpie幫助用戶成功收回竊取資產時會收取0.01 ETH的固定費用。

據此前報道，今年9月，Harpie宣布完成450萬美元種子輪融資，Dragonfly Capital領投，Coinbase Ventures和OpenSea等參投。據悉，Harpie旨在保護以太坊錢包用戶，將建立一個由用戶想要發送代幣的應用程序組成的“可信網絡”，任何在此網絡之外的交易都將被識別為盜竊并被阻止。[2022/10/28 11:52:19]

只要有足夠的新成員加入，金融欺詐就會繼續。一旦這種情況耗盡，騙局就會到達臨界點并崩潰。

Coinbase新增對Polygon和Solana鏈上交易的支持:6月24日消息，加密交易所Coinbase發博客文章中表示，下個月，符合條件的Coinbase客戶將能夠在Polygon上發送和接收ETH、MATIC和USDC，在Solana上發送和接收USDC。Polygon集成標志著Coinbase首次啟用在L2上發送和接收這些資產的能力。隨著時間的推移，Coinbase將增加支持更多代幣和更多網絡。

公告稱，通過OpenSea在Polygon上購買NFT可能需要大約20分鐘、50美元的Gas費和10個冗長的步驟。現在，Coinbase客戶可以將他們的法定貨幣轉換為ETH、MATIC和USDC，并以極少的成本和時間為他們的Polygon錢包提供資金，從而可以輕松探索更多web3。[2022/6/24 1:28:15]

以下是龐氏騙局典型進程的簡要概述，總共分為三個步驟。

第一步：創建一個有吸引力的計劃

龐氏騙局是騙術史上最古老的騙術之一。它的起源可以追溯到20世紀初的查爾斯·龐茲，他是一位在北美的意大利移民，向投資者承諾在短短三個月內獲得40%的回報。

查爾斯的騙局很簡單：用今天的投資者的錢支付昨天的投資者，并將剩余的利潤收入囊中。他的40%承諾繼續吸引著毫無戒心的受害者，在不到六個月的時間里，吸引了超過30,000名這樣的“投資者”。

查爾斯在騙局最終崩潰后被捕，他的“投資者”損失了約2000萬美元。相比之下，伯尼·麥道夫2008年崩潰的類似公司讓他的“投資者”損失了約180億美元。這個案例通常被認為是史上最大的龐氏騙局。

第二步：獎勵早期投資者

龐氏騙局故意向早期投資者支付承諾的回報，這些投資者反過來會相信騙局的合法性，甚至告訴他們的朋友投資。

如今，龐氏騙局向成功推薦新投資者的人提供額外的“獎勵”或“紅利”也相當常見。一些騙子會要求“投資者”在繼續賺錢的前提下進行強制推薦。這種技術使騙子可以不費吹灰之力地找到新受害者。

在某些情況下，還有一些騙局具有復雜的獎勵結構，其中“投資者”或“員工”必須招募其他受害者來賺取他們的薪水。這類案例通常被稱為金字塔騙局。

第三步：崩潰

最終，這座紙牌屋會倒塌。

騙局的主謀通常會在達到一定利潤水平或感覺騙局即將瓦解時實施逃跑計劃。另一方面，盡管少數投資者可能看到回報，但絕大多數人將一無所有。

為了幫助用戶識別加密貨幣領域的龐氏騙局，我們的幣安風險團隊在分析了眾多真實案例后，制定了這個公式：

邀請+不切實際高回報保證+本金無損失+推薦獎勵=龐氏騙局

加密貨幣龐氏騙局的例子

我們稱之為Lily的用戶參加了一個加密貨幣投資基金，最初產生了10%的回報。然而，根據騙子的說法，如果Lily想繼續“賺錢”，她必須推薦新客戶進行投資。

騙子承諾Lily邀請十名客戶將獲得15%的獎勵。如果那些新客戶繼續邀請其他人，Lily將獲得7%的二級獎勵，以此類推。

Lily在騙局崩潰后，她所有的資金都喪失了，才意識到這是一個龐氏騙局。

防范龐氏騙局的技巧

識別龐氏騙局可能很困難，但以下是一些需要注意的常見跡象。

l?對于高回報的加密貨幣提議或在混亂和任意條款下鎖定你資金的“計劃”，要保持警惕。作為一個一般性的提醒，在做出任何投資決策之前，最好進行徹底的研究。

l?將所有承諾保證高回報的投資機會視為可能的騙局。風險和回報之間往往存在權衡；任何承諾既有吸引力的回報又有100%保證的投資都是非常可疑的。

l?謹慎對待加入“投資團隊”的邀請，特別是如果他們宣傳的回報看起來太好以至于不真實。

l?要求提供任何加密貨幣投資“計劃”或“方案”的官方文件。如果投資策略是保密的或被視為太復雜而無法解釋，那么它很可能是一個騙局。

l?質疑任何“計劃”是如何為投資者產生回報的。如果這是一種你以前從未聽說過的方法，請謹慎對待。

如果你被加密貨幣龐氏騙局欺騙

在不幸的情況下，如果你發現自己成為了龐氏騙局的受害者，以下是一些可以采取的措施，以幫助減輕損失。

l?如果你已經提供了敏感信息，請立即更改密碼并凍結銀行或其他受影響的金融賬戶。

l?向當地執法部門報告此事件。幣安與執法部門密切合作，我們的合作經常導致查獲和扣押。雖然恢復你的錢并非絕對保證，但在大多數情況下，這是唯一可行的選擇。

l?將此案件報告給騙子接觸你的網站、應用程序或社交媒體平臺的管理員。向他們提供騙子的個人資料名稱以及其他可能有助于防止他人受騙的信息。

l?謹慎對待“恢復服務”。盡管有些可能提供合法幫助，但很多往往會做出虛假承諾或要求預付款。不要被騙兩次。

我們還鼓勵所有用戶，無論新老，都閱讀我們的反詐騙系列文章，以更好地應對常見的加密貨幣詐騙。

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