binance:7 個細節快速了解：CFTC 為何起訴 Binance？_Klear Finance

原文來源|TheBlock

原文編譯|白澤研究院

商品期貨交易委員會周一向美國聯邦法院對加密貨幣交易平臺Binance、其創始人兼首席執行官趙長鵬“CZ”和首席合規官SamuelLim提起訴訟，因?Binance違反了美國有關商品的幾項法律和法規，包括未能打擊其平臺上的洗錢活動。雖然該訴訟主要集中在未在美國注冊商品交易的指控上，但可能對Binance和加密資產行業產生更廣泛的影響。

作為其訴訟的一部分，CFTC希望獲得禁令，以有效地禁止Binance及其附屬公司以及CZ和Lim進入美國大宗商品行業，并上繳利潤。

作為對CFTC?的回應，CZ不同意指控，隨后在Binance的網站上發表聲明予以駁斥。?

幣安發言人在另一份聲明中表示：“CFTC提出的投訴出乎意料且令人失望，因為我們已經與CFTC合作了兩年多。我們在過去兩年中進行了大量投資，以確保我們的平臺上沒有活躍的美國用戶，包括將合規工作人員從大約100名增加到今天的750名。”?

美國證券交易委員會正在調查一種名為BinanceUSD的穩定幣，該產品由Binance與加密貨幣服務提供商?Paxos合作開發。目前尚不清楚SEC是否會提出自己的指控。

流動性協議Tokemak即將推出V2，將引入動態流動性管理池:5月18日消息，流動性協議 Tokemak 宣布即將推出 Tokemak V2，將引入動態流動性管理池（LMP），審計計劃會于本月底開始。新系統包括兩個獨立的產品，第一個為動態池分配器 Autopilot，可優化不同池和 DEX 的 LP 的收益率，第二個為流動性訂單簿，使 DAO 能夠根據透明的市場利率租用流動性。Tokemak V2 將按次序啟動，Autopilot 是第一個產品，其次將推出 DAO 流動性市場。Tokemak V2 為 DAO 和 LP 提供流動性管理池，最初的重點是 ETH 流動性質押代幣，為 LP 提供 ETH 的動態敞口，并為 LST（Liquid Staking Token）協議提供新的流動性管理工具。之后，Tokemak V2 會將其產品范圍擴展到穩定幣、其他穩定池以及波動性資產對。[2023/5/18 15:11:43]

美國司法部也可能會對Binance提出刑事指控。一位了解CFTC調查的人士指出，Binance也是美國司法部審查的對象。

以下是CFTC對Binance提起的訴訟的七項主要內容。??

Binance可能知道它促進了非法交易——但并不在意??

CFTC的文件中包含了一些對Binance最具破壞性的指控：Binance可能故意為有組織犯罪和恐怖組織的交易提供便利。CFTC引用了Binance的內部聊天記錄，其中包括當時的首席合規官Lim和一名洗錢報告官的對話。?

澳大利亞金融監管機構將制定穩定幣支付框架列為首要任務:12月8日消息，澳大利亞金融監管機構正在“研究選擇方案”，將支付穩定幣納入儲值設施的監管框架。這種合并將成為該國支付監管框架更廣泛改革的一部分。 澳洲央行發布了一份關于穩定幣的報告，估了其近期發展、風險和監管前景。盡管對風險給予了高度關注，但該報告非常樂觀地承認“穩定幣有可能提高一系列支付和其他金融服務的效率和功能。”根

據該報告，澳大利亞監管機構“正在開展重大工作”，以弄清楚如何將穩定幣應用到國家支付生態系統中，同時又不會使其面臨過度風險。該報告重申，制定穩定幣支付框架是CFR近期的首要任務，“鑒于這些安排有可能被廣泛用作支付手段和價值儲存手段。”[2022/12/8 21:31:32]

“Binance的管理人員和員工承認，該平臺為潛在的非法活動提供了便利，”報告稱。

“例如，2019年2月，在收到關于Binance上‘關于HAMAS交易’的信息后，Lim向一位同事解釋說，恐怖分子通常發送‘小額資金’，因為‘大額資金構成了洗錢’。”?

洗錢報告官回答道：“600美元勉強能買一把AK47。”

在另一個例子中，一名幣安員工寫信給Lim和另一位同事，詢問一位客戶最近的500萬美元交易與非法活動密切相關，該賬戶是否應該被關閉或者應該建議他創建一個新賬戶？?

MakerDAO通過支持將GNO添加為抵押資產的民意投票:據官方消息，MakerDAO現已通過支持將GnosisDAO治理代幣GNO添加為抵押資產的民意投票，之后會發起執行投票。[2022/11/25 12:34:01]

Lim通過內部聊天建議：“可以讓他知道要小心他的資金流動，特別是注意hydra這樣的暗網。......他可以棄用當前的賬戶，并創建一個新賬戶。”?

“我對我們的地理圍欄沒有信心。”?

Binance在2019年更新了其使用條款，包括Binance不能“向任何美國人提供服務”。同年，Binance表示開始根據客戶的IP地址來阻止客戶。?

“實際上，Binance只是在其網站上添加了一個彈出窗口，當客戶試圖從與美國相關的IP地址登錄時會出現該窗口，”CFTC表示。?

然而，彈出窗口并沒有阻止客戶登錄他們的賬戶、進行存款或交易，而是要求他們“自我證明”他們不在美國。?

CFTC表示，Binance的IP地址合規性控制也無法有效防止客戶來自“受限的司法管轄區”，包括美國，這可能是因為Binance告訴美國客戶可以通過使用VPN隱藏其位置來逃避控制。?

The Verge：馬斯克接管首周，推特用戶增長創歷史新高:金色財經報道，據美國科技媒體The Verge：馬斯克接管首周，推特用戶增長創歷史新高。[2022/11/8 12:30:11]

Binance于2019年發布了一份《VPN初學者指南》，向客戶解釋了如何使用VPN。?

有一次，當Paxos要求Binance進行合規審計時，Binance的一名洗錢報告官給Lim發了一條消息說，“我對我們的地理圍欄沒有信心。”

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CFTC在報告還表示，至少有3家總部位于美國的貿易公司正在使用Binance，這意味著違規行為已經超出了正常的消費者賬戶。

VIP計劃

CFTC稱，Binance為大客戶提供著一個“VIP”計劃，包括更快的交易，以及在執法部門詢問或針對他們的資金時及時通知和建議。?

“Binance知道其VIP的身份和地理位置，因為Binance在開展業務時理所當然地監控其交易量和收入的來源，”報告稱。?

該計劃的一個“重要好處”是“及時通知有關他們賬戶的任何執法調查”。

巴西證券監管機構要求修改加密貨幣法案:金色財經報道，巴西證券監管機構CVM的新指令現在要求對加密貨幣法案進行具體修改，等待國會討論。該組織希望糾正當前文件中的一個漏洞，其中一些代幣不會被視為證券，包括代幣化的實物商品和碳信用額。[2022/9/12 13:23:48]

CFTC稱該計劃是Lim在CZ的指示下創建的。?

一旦資金被凍結或解凍，Binance的VIP團隊將“通過短信、電話等方式聯系用戶，通知他/她的賬戶已被凍結或解凍”。“不會直接告訴用戶跑路，而是直接告訴他們賬號已經解凍，被XXX調查了。如果用戶是一個大交易者，或者是一個聰明的交易者，他/她就會得到提示。”?

Binance員工還使用Signal進行通信，該機構表示CZ和其他員工使用“自動刪除功能”進行業務通信，“即使在Binance收到CFTC的文件請求之后，并且Binance據稱向其員工分發了文件保存通知之后”，自動延遲功能可能允許員工“在就有罪問題進行交流后銷毀證據”。?

CFTC?不相信Binance.US與Binance是分開運營的?

總部位于加利福尼亞州的BAMTrading運營著Binance.US。CFTC稱，BAMTrading也由CZ擁有和控制，并從未在CFTC注冊。?

“當他聘請BAMTrading的第一任首席執行官時，CZ將Binance描述為一艘海盜船，他希望Binance.US會成為一艘海軍船，”CFTC表示。?

CFTC補充說，Binance.US和Binance的營銷和品牌相似。?

Binance還依賴于“企業實體的外衣”，其方式似乎與FTX復雜的國際結構相似，在FTX倒閉后，人們驚訝FTX有著非常多的相關企業實體。CFTC認為，Binance的眾多企業實體是故意隱藏平臺的位置并混淆外界。??

“Binance在混淆其位置和運營公司的身份方面非常有效，甚至混淆了Lim，”CFTC表示。?

CFTC試圖找到Lim的地址向他發出傳票時，地點是混亂的。?

與客戶交易?

Binance保留了大約300個在平臺上交易并“由CZ直接或間接擁有”的“內部賬戶”，此外還有由他控制的另外兩個實體MeritPeak和SigmaChain以及另外兩個由CZ?管理的賬戶。?

CFTC表示：“Binance并未在其使用條款或其他地方向其客戶披露Binance在其自己的市場進行交易。......與其顯然試圖將其在自己市場上的自營交易活動保密的做法一致，Binance拒絕回應CFTC發出的調查傳票，以尋求有關其自營交易活動的信息，包括交易數據和員工之間的通信。”

在周一晚些時候發表的一份聲明中，CZ說：“Binance在任何情況下都不會以盈利為目的或‘操縱’市場。Binance在許多情況下‘交易’，因為我們的收入來自加密貨幣。我們確實需要不時轉換它們以支付其他的費用。我們有附屬機構為流動性較低的貨幣對提供流動性。這些附屬機構受到特別監控，不會有大額利潤。”

關于他的個人活動，他補充說：“就我個人而言，我在Binance有兩個賬戶：一個用于幣安卡，一個用于我個人的加密資產。我將我自己的加密貨幣也存儲在Binance上。我還需要不時轉換加密貨幣以支付我的個人開支。”

CZ以多種方式被直接牽連?

CZ被列為被告，并在整個訴訟報告中被反復提及。?

CFTC表示，CZ直接或間接擁有Binance的所有企業實體，并且“只對他自己負責”，因為Binance沒有董事會。?

CFTC表示，在120個實體中，包括BinanceHolding、BinanceIE和BinanceServices在內的一些實體已經混合了資金和共享基礎設施。除了控制Binance網絡外，CZ還“直接批準產品”。?

隨著Binance的發展，CZ聘請了一個高級管理團隊，但他繼續參與并控制“企業的所有關鍵決策”，包括提供哪些產品以及如何實施和執行AML和KYC。

“CZ也負責評估與Binance業務活動相關的法律和監管風險，包括與Binance.US相關的風險，并直接參與與合規顧問和律師就Binance業務涉及的法律和監管問題進行討論活動，”CFTC稱。?

CZ、Lim和Binance管理層的其他成員會定期收到更新，其中包括有關Binance.US客戶的信息，“以及Binance為占領美國市場所做的努力的有效性”。?

CFTC稱BUSD和萊特幣是商品?

CFTC將在Binance上交易的幾種加密資產命名為商品，包括LTC、ETH、USDT和BUSD。?

一個多月前，在Paxos收到關于其與Binance聯合發行的BUSD進行調查的通知后，BUSD受到了審查。?

在CFTC的指控中也提到了Paxos。CFTC表示，Binance試圖向包括Paxos在內的業務合作伙伴隱瞞BUSD合規計劃的低效程度。

2020年，為了滿足Paxos的要求，Binance對BUSD進行了合規審計。?

“但根據Lim的說法，Binance故意聘請了一名合規審計員，該審計員‘只對地理進行評估的個人審計’，以‘為我們爭取更多時間’，”CFTC在訴訟報告中寫道。?

關于是證券還是商品，LTC一直不太受關注，但CFTC似乎得出結論認為它是商品。?

尤其是ETH，其他監管機構對此持不同意見。SEC主席GaryGensler和紐約總檢察長LetitiaJames都暗示ETH是一種證券。James在本月早些時候針對加密貨幣交易平臺KuCoin的訴訟中表示，ETH是一種證券。然而，CFTC主席RostinBehnam卻認為它是一種商品。?

風險提示：

根據央行等部門發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，本文內容僅用于信息分享，不對任何經營與投資行為進行推廣與背書，請讀者嚴格遵守所在地區法律法規，不參與任何非法金融行為。

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