加密貨幣:加密先驅Nick Szabo：貨幣的起源_RES

編者注：這次我們校對了阿劍在 2019 年 7 月翻譯的 Nick Szabo 名作《The origins of Money》。主要是修正了其中的錯字并將參考文獻補充完整，翻譯本身并無大的改動。校對完成后，原來分章刊載的文章得以合為一篇；然而，完整的譯文有兩萬四千字，并不適合在公眾號里閱讀。于是我們按章節節選了一些段落，發布于此。完整的文章，可點擊原文到 EthFans.org 網站上閱讀。

Nick Szabo 此文所涉范圍極為廣闊。從人類學角度看，此文是在與功能主義學派宗師馬林諾夫斯基對話，挑戰了（或者說完善了）后者關于原始社會中耐久物品主要承擔社會功能而非經濟功能的看法。從經濟學的角度看，作者不僅使用發端于卡爾·門格爾的學說（“物物交換需求的雙重偶合”）來解釋貨幣的起源（一種較為主流的貨幣理論），還在其收藏品定義第三點中提到，此類物品的價值必須易于驗證，與阿爾欽的 “判質費用貨幣理論” （一種非常小眾的貨幣理論）可謂英雄所見略同。無論從哪個學科來看，這篇文章討論的都是最根本的問題，也因此具備最深沉的沖擊力。

貨幣的前身，連同語言，幫助早期的現代人種解決了其它動物所不能解決的協作問題，其中就包括如何實現互惠互利、親屬利他以及減少攻擊性的問題。這些貨幣先祖與非法定貨幣同樣具有非常具體的特征 —— 絕不僅僅是象征性物品或裝飾品。

數據：2023年4月加密融資8.14億美元，同比下降約77.6%:5月16日消息，數據顯示，2023年4月加密領域融資8.14億美元，較2022年4月的36.23億美元約下降77.6%。此外，4月份融資數量由186筆下降到106筆，同比下降約為43.1%。據悉，穩定幣UST于2022年5月10日開始脫錨，隨后市值約410億美元的Terra區塊鏈崩潰。估值320億美元的FTX交易所于2022年11月11日宣布破產。[2023/5/16 15:06:14]

這些蚌類在大海里才能找到，但這些串珠卻遠播內陸。美洲大陸的各個部落中都可以找到各種各樣的貝殼貨幣。易洛魁人（Iriquois）從未到蚌類棲息地去搞過事情，他們所收集到的串珠財寶卻冠于所有部落。只有少數幾個部落，比如 Narragansett 人，才精于制造串珠，但幾百個部落（大多都是 狩獵-采集 部落）都以串珠為貨幣。串珠項鏈的長度有很大差別，而串珠的數量與項鏈長度成比例。項鏈也總可以剪斷或串聯形成與商品價格相應的長度。

12000 年以前，在今華盛頓州所在地，克洛維斯人（Clovis）制作出了一些令人驚嘆的長形燧石刀片。唯一的問題是這些刀片太容易斷裂 —— 也就是說根本不能用來切東西，這些燧石 “完全是為了娛樂” 而制作的，或者說是為了某些與切削東西完全無關的目的。

Cross River 聘請前 Robinhood 加密貨幣部門首席合規官為合規主管:6月17日消息，金融科技公司 Cross River 聘請前 Robinhood 加密貨幣部門首席合規官 Benjamin Melnicki 為合規主管。Benjamin Melnicki 曾任 Grayscale 首席合規官以及 Ripple Labs 和 Blockchain.com 監管顧問，其于 2021 年 9 月加入 Robinhood 并于 12 月離職。Cross River 產品包括加密貨幣交易、NFT 市場以及加密錢包的法幣出入口等，于今年 3 月完成了由 a16z 領投的 6.2 億美元融資。（華爾街日報）[2022/6/17 4:33:30]

在 1990 年代晚期，考古學家 Stanley Ambrose 發現，在肯尼亞大裂谷的一座石頭掩體中，藏著一些用鴕鳥蛋殼和貝殼碎片制成的項鏈。他們用（40Ar/42Ar）的氬測年法，將項鏈的年代確定為至少 4 萬年前 。在西班牙發現的動物牙齒串珠也可以被追溯到這個年代。在黎巴嫩（Lebanon）也發現了位于舊石器時代早期的穿孔貝殼。最近，（預備作為串珠）的完整貝殼，在南非的 Blombos 洞穴被發現，可以推前到距今 7 萬 5 千年前！

基本上，所有人類文化，甚至那些沒有參與大規模貿易或使用形式上更為現代的貨幣的文化，都制作、欣賞珠寶以及那些藝術或傳承價值遠勝于實用性的東西。……更直白一點，問題是 —— 這種愉悅給了人類怎樣的演化優勢？

開云集團對加密貨幣基金Haun Ventures投資15億美元:6月15日消息，近日，開云集團對加密貨幣基金Haun Ventures進行了15億美元的投資。據悉，旗下品牌Gucci已在美國5家門店開放使用加密貨幣支付，Balenciaga也宣布將通過專門的支付服務BitPay，在電商平臺接受加密貨幣。Haun Ventures由a16z前合伙人Katie Haun在2022年3月成立，有分析認為開云集團此次投資進一步表明了奢侈品行業對元宇宙和加密貨幣的認可。（同花順）[2022/6/15 4:27:19]

評估問題，或者說價值計量問題是非常廣泛的。對人類來說，在任何交易系統中都存在這個問題 —— 無論是人情往來、物物交換、貨幣、信用、雇傭，還是市場交易。在勒索、征稅、進貢乃至司法處罰中，這個問題也很重要。甚至，在動物的互惠利他主義中，這問題尤為重要。想象一下猴子之間的相互幫助 —— 比如用一片水果來換取背部抓癢。互相理毛可以驅除自己不能看到和抓到的虱子和跳蚤。但是，多少次理毛對應多少片水果才能讓交易雙方都覺得 “公平” 而不是敲竹杠呢？20 分鐘的理毛服務價值一片還是兩片水果？多大的一片？

如果貝殼可以是貨幣，皮草可以是貨幣，黃金也可以是貨幣，等等 —— 如果貨幣不僅僅是硬幣和政府在法定貨幣法下發行的票據，而可以是很多不同的東西 —— 那么貨幣的本質是什么呢？

俄羅斯總檢察長：提議創建跟蹤系統，打擊加密貨幣相關網絡犯罪:俄羅斯新任總檢察長Igor Krasnov表示，過去五年，俄羅斯的網絡犯罪激增25倍。2020年上半年已經有22.5萬例，與2019年同期相比增加92%。去年全年俄羅斯的案例總數只有29.4萬。他列舉了一些犯罪行為，如販、腐敗和資助恐怖主義，這些犯罪通常是通過加密貨幣和數據加密工具實施，最大限度地提高匿名性。迄今為止，此類犯罪的定罪率僅為25%。他建議創建一個在線跟蹤網絡犯罪的自動化系統，并從根本上改變對此類案件的現有行動和初步調查方法。盡管他表示需要開發更多工具來打擊與加密相關的網絡犯罪，但加密貨幣本身在該國的地位尚不明確。（Cointelegraph）[2020/7/18]

而且，為什么人類，還經常處于饑餓邊緣的那種，會花費那么多時間來制造、欣賞那些項鏈呢，他們本可以用這些時間來狩獵和采集的呀？

換句話來說，以物換物需要供給（或者說技能）、偏好、時間、低交易費用的巧合。這種模式的交易費用增長會遠遠快于商品種類的增長。物物交換當然好于完全不交易，也曾廣泛出現過。但與使用貨幣的貿易相比，它就是個弟弟 它還是相當局限的。

選擇 “收藏品” 而非其它術語來指代原始貨幣的理由會在下文逐漸顯現。收藏品有非常具體的屬性，絕不僅僅是裝飾。雖然收藏的具體物品和有價屬性在不同文化中有所區別，但絕不是任意選定的。收藏品的首要功能，也是其在演化中的終極功能，就是作為儲存和轉移財富的媒介。

印度儲備銀行發布加密貨幣禁令后 加密貨幣交易量并沒有出現下降:盡管印度即將禁止以加密貨幣交易的實體(如交易所)的銀行服務，但印度的加密貨幣交易量卻與加密貨幣價格始終在上漲。印度儲備銀行(Reserve Bank of India)一個月前宣布了加密貨幣禁令，為金融機構提供了三個月的時間來停止對加密貨幣投資者、交易員和交易所的服務，投資者可能會利用三個月的時間來進行交易。據印度加密貨幣交易所Coindelta的報告顯示，目前印度加密貨幣日交易量已回升至7,500萬美元左右，交易量達到了在印度儲備銀行宣布規則改變之前的水平。[2018/5/5]

不是只有自愿的現貨交易才能從更低的交易費用中受益。這一點對于理解貨幣的起源和演化來說至為關鍵。家庭的傳家寶可以用作抵押品，消除跨期交易（delayed exchange）的信用風險。能從戰敗部落中收取貢品，對勝者部落來說是莫大的利好；而這種能力與貿易一樣，也可以從同樣的交易費用技術中獲益；仲裁者評定違背風俗和法律的行為所造成的實際損害，乃至親屬團體安排婚姻，都是如此。

作為新來者，智人的腦容量與尼安德特人相當，骨骼更軟，肌肉也沒那么結實。他們的狩獵工具更加精巧，但在 3 萬 5 千年前，工具基本上都差不多 —— 甚至連兩倍效率都沒有，更別說 10 倍了。最大的區別可能就是由收藏品創造出來乃至提高了其效率的財富轉移工具。

食物對饑餓者的價值比對飽食者的價值更高。如果一個饑饉絕望的人可以用他最有價值的東西來拯救自己的生命，為那件寶物花掉的幾個月勞動不也算物有所值嗎。人通常會認為自己的生命比那件傳家寶更有價值。那么，收藏品就像脂肪，提供了對抗食物短缺的保險。本地的糧食短缺所造成的饑荒可以通過至少兩種方式來補救 —— 食物本身、覓食和狩獵的權利。

這一點也在不同程度上適用于我們要了解到的其它制度 —— 它們是演化出來的，而不是被有意識地設計出來的。沒有哪個參與其中的人會用演化功能的角度來解釋這些制度的作用；相反，他們會用許多不同的神話來解釋這些行為，并且，神話更像是這些行為的直接激勵措施，而不是關于其起源和終極目的的理論。

時間和地域上的供求巧合是極為稀少的，少到我們今日習以為常的大部分貿易類型和基于貿易的經濟制度都無法存在。要說能夠滿足供給和親屬團體大事需要的三重巧合（比如新家庭的建立、死亡、犯罪、戰勝或戰敗）那就更不可能了。所以我們會看到，宗族和個人都深深受益于在這些事件中的及時財富轉移。而且，這樣的財富轉移更少浪費，因為其中只涉及可長期保存的財富儲存物的價值轉移，而不涉及消費品或用于其它目的的工具。這些制度對耐用且通用的財富儲存物的需要，往往比交易對交易媒介的需要還要迫切。進一步地說，婚姻制選度、遺產、糾紛調解還有朝貢，也許比部落間貿易還要更早出現，也比貿易牽涉到更多的財富轉移。因此，比起貿易，這些制度更強有力地促進了原始貨幣的出現。

能將生存資本轉移給后代，是智人對其它動物的另一種優勢。進一步地說，技能豐富的部落成員或者宗族可以用過剩的消費品換來可持久留存的財富（尤其是收藏品），這樣的交易只能偶爾發生，但他們可以在一生中不斷積累。一種暫時的適應性優勢，就這樣被轉成了留給后代的長久適應性優勢

藏起來的收藏品也提供了一種對抗貪得無厭掠奪者的保險。

因為上述理由，存在某個稅率可以使得稅收收入最大化。將稅率提高到拉弗最優稅率以上反而會使政府收入下降。諷刺的是，拉弗曲線常常被用來主張低稅率，雖然它本身是一種關于政府稅收收入最大化的理論，而非社會福利最大化或者個人滿意度最大化的稅收理論。

有了收藏品，戰勝者可以要求進貢者在（戰略上）最合適的時間上貢，而不用遷就進貢者的可供給的時間或戰勝者需要的時間。有了收藏品，戰勝者也能自由選擇某個時間來消費這些財富，而不用在接受貢品的同時就非消費不可。

從那時起到現在，政府自己給自己壟斷權進而鑄造貨幣，而非私人鑄幣，變成了金屬貨幣的主要發行方式。為什么不是由私營企業（比如私有銀行，他們從未缺席這些準市場經濟體）來掌控貨幣鑄造？人們提出的主要理由是只有政府才可以強制執行反偽造措施。但是，他們可以強制執行此類措施來保護競爭性的私營鑄幣者，就像你可以禁止偽造商標同時使用商標制度一樣。

收藏品是低流通速度的貨幣，只參與少數的高價值交易；金屬貨幣的流通速度更高，可以協助大量的低價值交易。

自人類演化成小型的、基本自給自足而又相互仇殺的部落以來，對收藏品的利用減少了記錄恩德的需要，并讓我們在上文探討過的那些財富轉移制度成為可能；在我們作為一種物種的大部分時間里，這些制度解決的問題要比物物交換的吞吐量問題重要得多。實際上，收藏品為互惠利他主義的運行提供了基底性的提升，從而將人類合作的方式擴展到其它物種力所不能及之處。

要讓一種特定的物品被選中成為價值不菲的收藏品，它必須具備下列屬性（至少相對于那些不那么有價值的產品而言）：

更安全，不容易遭受意外損失和偷盜。從歷史中的大部分時期來看，這一屬性就意味著可以隨身攜帶并且易于隱藏；

其價值屬性更難被偽造。這一屬性有一個重要子集，就是那些極度奢侈、幾乎無可偽造的產品，這些物品會因為我們上文解釋的理由而被認為極有價值；

更容易通過簡單觀察或測量而估計出其實際價值。即簡單觀察就可以獲得更可靠的結論，而且更不用花力氣。

僅僅因為一種物品是奢侈的就去制造它，似乎是非常浪費的。然而，這些無可偽造的奢侈物件可以通過媒介有價值的財富轉移而不斷地增加價值。每當它使交易從不可能成為可能、或從極為昂貴變為可以承擔時，一部分成本就得到了回收。其制造成本一開始是完全的浪費，但會隨著交易而不斷攤銷。貴金屬的貨幣價值就是基于這個原理。對收藏品來說也同樣適用，越稀有、越不容易制造，它就越有價值。對那些可以證明其中包含了技藝高超且獨特的人類勞動產品（比如藝術品）來說，原理也是一樣的。

進一步地說，收藏品絕不僅僅是一種漂亮的裝飾品。它必須具備幾種主要的功能屬性，比如可攜帶、易隱藏，以及，凝結了無可偽造的奢侈耗費。而且，這種奢侈屬性是接受者能夠驗證的（驗證技巧必須足夠簡單）—— 他們會使用今日許多收藏家仍在使用的相同技巧。

人類的這種收集欲望可以稱為 “收集本能”。搜尋稀有的材料（比如貝殼和牙齒）、制作收藏品，占去了古代人類相當可觀的時間，就像許多現代人把這些活動當成習慣、投入大量精力一樣。這樣尋尋覓覓、敲敲打打的活動，對我們的祖先來說結果就是為迥異于實用性的價值賦予了第一種可靠的表現形式，以及，我們今日貨幣的前身。

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