EFI:結構性DeFi產品如何滿足不同風險偏好的投資者？_DEF

結構性產品將為DeFi帶來大規模應用，它們以相對較低的風險釋放出高收益的機會。

結構性產品可以被定義為預先包裝好的投資產品，它們的回報與至少1種相關資產的價格行為相關，其中一些產品允許用戶對資產波動性而不是價格進行押注。

保險庫是最常見的DeFi結構性產品之一，因為它們可以幫助投資者輕松地訪問復雜的策略。

那么，它們的風險如何？

風險與產生的收益成正比，以下是針對各種風險偏好的DeFi結構性產品清單：

1.DeFi指數

標準普爾500指數和納斯達克指數基金在傳統市場非常受歡迎。

Mastercard董事：現在是重新進入加密行業的好時機:金色財經報道，Mastercard創業公司總監Grace Berkery在Benzinga的未來加密貨幣活動中表示，我覺得一旦讓一個機構進入了某個領域，就很難讓他們轉向，所以，如果他們要進入，他們就會留在這個領域。不認為機構會避開加密行業，而是會更加關注他們的勤奮以及與誰合作，以及與具有良好業績記錄和現有客戶的公司合作。重點將是減少該領域的炒作，而更多地關注作為一家公司的實際價值是什么。

Berkery稱，我認為這是一個重新進入加密行業的好時機，機構與加密貨幣公司的合作 \"肯定 \"仍有機會。[2022/12/8 21:29:55]

鏈上指數基金能否復制它們的成功？

Coinlist用戶反映無法正常提現，Coinlist稱托管服務正在維護:11月24日消息，近日，多名用戶反映Coinlist無法正常提現。社群消息顯示，多個幣種已無法提現，但部分幣種仍能正常進行小額體現。

Coinlist官方推特回應稱，目前托管服務正在維護，維護期間FLOW、MINA和CFG關閉充提，并表示用戶資產仍然安全。[2022/11/24 8:05:25]

兩年前推出的?IndexCoop?已經迅速成為鏈上指數產品的領導者。它的目標是使散戶投資者的生活更加容易。

在其產品中，最受歡迎的是：

數據：StarkNet橋接存儲TVL突破2300枚ETH:金色財經報道，據Dune Analytics最新數據顯示，以太坊Layer2擴容解決方案StarkNet跨鏈橋接存儲總價值已突破2300枚ETH，達到2393ETH；參與橋接交易的用戶量達到436204個。在其他L2跨鏈橋方面，當前Arbitrum跨鏈橋接存儲總價值為1930543ETH、Optimism為422,739ETH、zkSync為174988ETH。[2022/11/1 12:03:08]

DPI?——一個資本化加權的指數，價值權重基于DeFi項目的估值。它能夠一鍵式提供一籃子DeFi代幣的風險敞口。

Meta前副總裁Sharma將擔任Stripe的收入和財務管理工作:金色財經報道，Meta旗下虛擬現實社交平臺Horizon Worlds的前副總裁Vivek Sharma宣布與Stripe新產品團隊合作。在LinkedIn展示的帖子中，Vivek Sharma本周開始擔任Stripe的新收入和財務管理主管，并正在與一個新團隊合作開發旨在幫助企業管理、跟蹤和分析收入的產品。

金色財經此前報道，8月28日，Meta旗下虛擬現實社交平臺Horizon的副總裁Vivek Sharma將離職，其團隊將直接向Meta元宇宙副總裁Vishal Shah匯報。[2022/10/17 17:28:11]

icETH——讓持有者擁有更多的ETH質押收益，它的收益通過這種方式進行：將Lido的流動質押ETH代幣存入AAVE，借用ETH并將其換成stETH，然后重復第一步。風險：清算風險，智能合約風險，stETH脫鉤風險等。

顯然IndexCoop擁有大量有趣的產品，但其TVL仍相當低。不過，DeFi仍然是一個年輕的行業，所以可能需要一些時間這些產品才能被人們注意到，并大規模使用。

2.DeFi期權庫(DOVs)

RibbonFinance在2021年首創了DOVs的概念。

DOVs通過出售每周到期的期權，為存款人創造收益。存款人為了獲得溢價，就要去交易相關資產的波動性。

RibbonFinance其產品主要提供3種策略：

備兌開倉——每周出售所有存款的低風險看漲期權；賣出看跌期權?——每周賣出所有存款的低風險看跌期權；RibbonEarn?——利用存入的資金向經認可的做市商提供抵押不足的貸款；

借出的收益用于購買期權，最終產生更大的利潤。

Friktion是另一個成熟的協議，提供類似的策略。Friktion被部署在Solana上，除了Ribbon相關策略之外，它還有2種不同的策略：

CrabStrategy——在低波動性環境中表現最好；基準收益率——在負資金利率環境中表現最佳；3.Y2kFinance的Earthquake?

Eartquake將允許用戶推測與掛鉤資產相關的波動風險，例如押注錨定資產將失去錨定。想象一下，如果這樣的產品在UST崩潰之前就存在的話......

雖然有大量的保險協議為掛鉤的資產提供保障，但有一個問題：它們都不允許用戶在根據需求調整保險價格的同時買賣保險。Earthquake將改變這一點。

4.不一樣的DeFi期權保險庫

這些保險庫旨在提供比經典DOV更好的回報，這類型期權旨在提供可定制支付結構的金融工具。

比如Cega就是這類型期權協議的代表。

它提供了針對每種風險偏好的策略，它的產品被稱為固定息票。最有趣的FCN被命名為Autopilot。

Autopilot投資者打賭BTC和ETH的價格在27天內不會下降>70%。如果贏了，他們就能在USDC上獲得13%的APY。

已經有越來越多有趣的結構性產品在這個領域中出現，并且結構性產品最近也在傳統市場上取得了令人矚目的增長，所以我預計在下一個牛市中，DeFi的結構性產品同樣也不會缺席！

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